Həm əmlak, həm də pulla qiymətləndirilən sərvət böyümək üçün idarə edilməlidir.
Maliyyə məsləhətçiləri sərvətlərin idarə edilməsi xidmətlərində ixtisaslaşmış və investisiyaların idarə edilməsi , mühasibat uçotu və vergi xidmətləri , pensiya planlaması, maliyyə planlaşdırması və hətta miras planlaması kimi pul həyatının bütün sahələrinə aid müxtəlif məsləhətlər təklif edən şəxslərdir.
Sərvət İdarəetmə Tam olaraq nədir?
Sərvətin idarə edilməsi müştərinin maliyyə vəziyyətinə nəzər salmağa yönəlmiş ətraflı xidmət hesab edilə bilər. Sərvət idarəçiliyi, bəzən bir sərvət meneceri ilə əmlaklarınız haqqında qərar qəbul etmə prosesidir. Buraya maliyyə investisiyaları, vergi planlaşdırması və digər maliyyə məsələləri daxildir, lakin bunlarla məhdudlaşmır. Sərvət idarəçiliyinin məqsədi sizə iqtisadi təhlükəsizliyə nail olmaq və sərvətinizi inkişaf etdirmək və təmin etməkdir.
Sərvət meneceri sərvət idarəçiliyində yardıma ehtiyacı olan müştərilərə maliyyə məsləhətləri və xidmətlər göstərən sertifikatlı peşəkardır. Onlar ümumiyyətlə ətraflı xidmətlər spektrini təqdim edən lisenziyalı peşəkardırlar. Bu xidmətlərə investisiyaların idarə edilməsi, maliyyə planlaşdırması, vergi məsləhəti və əmlakın planlaşdırılması daxil ola bilər.
Sərvət meneceri sizə necə kömək edə bilər?
Sərvət menecerinin məqsədi müştərilərə sərvətlərini uzun müddət ərzində böyütmək və qorumaqda kömək etməkdir.
Sərvət meneceri tərəfindən təqdim olunan sərvət idarəetmə xidmətlərinin siyahısı:
- İnvestisiyaların idarə edilməsi
- Maliyyə planlaşdırması.
- Vergi məsləhəti.
- Əmlak planlaması.
- Pensiya Planlaması.
- Ailə İrsinin Planlaşdırılması.
- Risklərin idarə edilməsi və sığorta planlaması.
Sərvətlərin idarə olunması ilə bağlı ödənişlər
Bunun cavabı hansı maliyyə firması ilə işlədiyinizdən asılı olaraq fərqlənə bilər.
İnvestorun sərvətlərin idarə edilməsi xidmətlərini əldə etməsi üçün nə qədər tələb olunduğu ilə bağlı qəti standartlar yoxdur. İnvestisiya edilə bilən aktivlər və ya xalis dəyər baxımından istənilən minimumlar fərdi sərvət menecerləri və onların firmaları tərəfindən müəyyən ediləcək.
Bəzi sərvət menecerləri müştərilərə satdıqları məhsullardan pul qazanırlar. Ehtiyaclarınıza uyğun xüsusi qarşılıqlı fond və ya həyat sığortası təklif edə bilərlər və onlar bu məhsulun alınması və satışının bir faizini təşkil edirlər. Digər sərvət menecerləri müştərilərdən baza haqqı alır və heç bir məhsul üçün komissiya almırlar.
Sərvət menecerləri daha yüksək gəlir əldə etməyə başladıqdan sonra bizneslərini qorumaq üçün həkimlər və ya vəkillər kimi gənc mütəxəssislərlə güclü əlaqələr qurmaq istəyə bilərlər.
Sərvət meneceri necə seçilməlidir?
Sərvət meneceri seçərkən , xüsusi ehtiyaclarınız üçün düzgün təlimat vermək üçün etibarlı və düzgün lisenziyaya və təcrübəyə malik olan peşəkar tapmaq çox vacibdir. Sərvət menecerinin dəyərini, ödəniş strukturunu və ixtisaslarını nəzərə almaq çox vacibdir.
Sizi maraqlandıran sərvət idarəçiliyi xidmətlərinin növü haqqında biliyi olan biri ilə işləmək istədiyiniz üçün ilkin olaraq sərvət menecerinin minimum hesabı və onların normal müştəri bazası barədə soruşmalısınız. Maliyyə mütəxəssisinin sertifikatları sizə onların təcrübəsinin harada olduğunu aydın şəkildə göstərməlidir.
Sonra, məsləhətçinin saatlıq və ya illik əsasda ödənişli və ya ödənişli olub-olmadığını və onların qəyyum olub-olmadığını yoxlamaq lazımdır, yəni məsləhətçi həmişə sizin ən yaxşı maliyyə maraqlarınızı nəzərdən keçirəcək.
Məsləhətçi ilə müqavilə imzalamazdan əvvəl əmin olun ki, o, sizinlə işləməkdən məmnun və əmin olduğunuz birisidir.
Əgər sərvət menecerinizi axtarmağa hazırsınızsa və ya sərvət meneceri seçməklə bağlı əlavə suallarınız varsa, Damalion mütəxəssisinizlə indi əlaqə saxlayın.
