UYĞUNLUQ & RİSK

İdarəetmə şirkəti olaraq siz Alternativ İnvestisiya Fondlarını (AİFM), xarici fondları,…

Sektorlar : müxtəlif.

Damalion müstəqil ekspertlərimiz sizə kömək edəcək:

– Mütənasib və adekvat olmaq üçün siyasət, prosedur və proseslərin yaradılması və ya monitorinqi

– Uyğunluq siyasətini və daxili nizamnaməni nəzərdən keçirin: tənzimləyici səviyyədə potensial uğursuzluq riskinin aşkarlanması,

– Bu riski azaltmaq üçün adekvat plan təklif etmək üçün potensial qalıq və ya əlaqəli riskləri müəyyən edin

– Mövcud tədbirlərinizin, siyasətlərinizin və prosedurlarınızın effektivliyini qiymətləndirin

– ManCo-nun öz öhdəliklərinə uyğunluğunu əldə etmək üçün remediasiya planını nəzərdən keçirin

– ManCo-nun qanuni və tənzimləyici öhdəliklərini təmin etmək üçün məsul komandaya nəzarət edin

– Standartlarda tələb olunan və ya gözlənilən dəyişikliklərin uyğunluq perimetrinə təsirini müəyyən etmək üçün yüksək rəhbərliyi müşayiət etmək

– İşçilərə gündəlik iş rejimini davamlı olaraq təkmilləşdirməkdə kömək etməklə, uyğunluq dəyərlərinin yaradılması ilə bağlı onlara səlahiyyət verin.

– Müvafiq müdafiə istiqamətləri və remediasiya planının icrası və effektivliyinin vəziyyəti barədə hesabat hesabatını hazırlamaq

– İdarə Heyətinə təqdim olunan rüblük və ya illik uyğunluq hesabatlarının verilməsində Qrupa kömək etmək

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə və Terrorizmin Maliyyəsi ilə Mübarizə (AML-CFT) uyğunluğu:

– AML-CFT çərçivənizi qurun və ya nəzərdən keçirin

– Çirkli pulların yuyulması hesabatına cavabdeh və ya eyni şəkildə 2 seçimlə kömək edin:

1. Perimetr qlobaldır və daxildir: idarəetmə şirkətləriniz və öz vəsaitləriniz
2. Perimetr sizin idarəetmə şirkətiniz və ya investisiya fondlarınızla məhdudlaşır.

– Müvafiq Şura(lar)a hesabatın hazırlanması

– CSSF AML sorğusunda köməklik

– Məsul komanda ilə inteqrasiya olunmuş tənzimləyici saatın qiymətləndirilməsi.

Qeydiyyatçı və transfer agenti kimi siz investorların məlumat prosesinin və yeniləmələrinin, eləcə də onların maliyyə aləti əməliyyatlarının uğuruna cavabdehsiniz.

Damalion müstəqil ekspertlərimiz sizə aşağıdakı məsələlərdə kömək edəcəklər:

– Uyğunluğun monitorinqinin nəzərdən keçirilməsi, sınaqdan keçirilməsi və hesabatların yaradılması

– Fəaliyyətinizə qarşı potensial təhlükələrin müəyyən edilməsi, ölçülməsi və zəruri hallarda həyata keçiriləcək qabaqlayıcı planın yaradılması

– Risklərin azaldılması üçün mövcud nəzarət çərçivəsinin və onun effektivliyinin inkişafı və təkmilləşdirilməsi üzrə rəhbərlik

– İclasın gündəliyinə uyğun hesabatların təqdim edilməsi

– Uyğunluğun monitorinqi hesabatlarından irəli gələn fəaliyyət planlarının həyata keçirilməsinə köməklik göstərmək

– Uyğunluq proqramının səmərəliliyi haqqında birdəfəlik və ya müntəzəm hesabatların (aylıq, rüblük, illik) təqdim edilməsi

– Tələb üzrə illik uyğunluq riskinin qiymətləndirilməsi gündəliyinə və Uyğunluğun monitorinqinin planlaşdırılmasına nəzarət etmək.

– Fəaliyyət perimetrindən asılı olaraq lazımi araşdırma hesabatının aparılması:

1. müştərilər
2. müştərilər və ya üçüncü tərəf satıcıları.

– Uyğunluq prosedurlarınızı və onların yeniləmələrini və ya dəyişikliklərə ehtiyacınız olduğunu vurğulamaq.

– Uyğunluq proseslərinizi və təcrübələrinizi nəzərdən keçirin

– Məsul komandanızla əlaqə saxlayın və müvafiq təlim planının uyğun olub olmadığını yoxlayın

– Tənzimləyici dəyişikliklərə uyğunlaşan uyğunluq çərçivəsinin təkmilləşdirilməsinə töhfə vermək.

Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə (AML) və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsinə Qarşı Mübarizə (CTF) monitorinq planı

Aşağıdakı PL-TMM öhdəlikləri üçün müstəqil ekspert dəstəyi tələb edə bilərsiniz:

– AML / KYC (Müştərinizi tanıyın) proseslərinin və əməliyyatlarının nəzərdən keçirilməsi (müştəri təfərrüatları və tələb olunan sənədlərin qiymətləndirilməsi)

– Yeniləmə hesabatlarının izlənməsi

– Uyğun müştəri münasibətlərini təmin etmək üçün işçilər və müştərilər arasında xüsusi sorğularda və cavablarda risk səviyyəsinin nəzərdən keçirilməsi

– Son qaydalar və CSSF sirkulyarları ilə bağlı davamlı prosedurların yoxlanılması mədəniyyətini aşılayan komanda arasında məlumatlılığın artırılması

– Əməliyyatların monitorinqinin yoxlanılması və AML ilə bağlı sənədlərin yüklənməsi

– Mövcud uyğunluğun qiymətləndirilməsi çərçivəsində məsul olan uyğunluq işçiləri ilə qarşılıqlı əlaqə.

– KYC sənədlərinin işlənməsinə nəzarət etmək və komanda ilə mürəkkəb işlərin qiymətləndirilməsi.

Damalion müstəqil ekspertləri sizə ən son tənzimləyici dəyişikliklərlə risklərin qiymətləndirilməsi çərçivənizi optimallaşdırmağa kömək etmək üçün sizə AML-CFT uyğunluğu təcrübəsi təklif edir.

Xüsusi hazırlanmış dəstək, məsələn:

– Çirkli pulların yuyulmasına nəzarət və tənzimləmə və idarəetmə tələblərinə uyğun prosedurların nəzərdən keçirilməsi və ya qurulması

– AML/KYC-nin ən yaxşı təcrübələrini və müştərilərlə münasibətlərdə yüksək səviyyəli rəhbərliyə, komandaya təlimatların paylaşılması

– Peşəkar öhdəliklər səviyyəsində PL-CFT-nin düzgün yerləşdirilməsinin yoxlanılması

– Yerli qaydalara və İdarəetmə tələblərinə cavab verən PL-CFT siyasətlərinin, proseslərinin və prosedurlarının təsdiqi və ya qurulması

– PL-TMM qaydaları və daxili siyasətlərlə müqayisədə istisnalara aid olan riskin qiymətləndirilməsi

– Siyasi məruz qalmış şəxslərin və yüksək riskli hesab edilən profillərin təsdiqi üçün uyğunluq çərçivəsinin nəzərdən keçirilməsi

– PL-CFT tənzimləmə və ən yaxşı uyğunluq təcrübələrində davam edən inkişaflara toxunulması

– Çirkli pulların yuyulmasına qarşı daxili mübarizə səviyyəsinin qiymətləndirilməsi və bununla bağlı şübhələrin qiymətləndirilməsi

– İdarə Heyətinə və ya Risk Komitəsinə tələb olunan və ya xüsusi hesabatların verilməsinə, nəzərdən keçirilməsinə dəstək

Damalion müstəqil ekspertləri əməliyyat iş prosesinizin AML-CFT uyğunluğunda sizə dəstək verəcəklər.

Vasitəçilər, qurumlar və digər distribyutorlar kimi kənar tərəflərlə işlədiyiniz zaman biz sizə əməliyyat riskini tələb olunan uyğunluq riski səviyyəsinə çatdırmağa kömək edirik.

Müstəqil dəstəyimizə daxildir:

– Müştərinizi Tanıyın (KYC) sənədlərinin, AML-CFT daxili siyasətlərinin, tənzimləyici standartlara uyğun olması üçün prosedurların və proseslərin nəzərdən keçirilməsi

– Müştəri və ya investorun işə qəbulunun yoxlanılması, o cümlədən mövcud və yeni distribyutor haqqında lazımi yoxlama yoxlaması

– KYC lazımi təftiş planınızın (standart, yüngül və ya təkmil) effektivliyinin və onun şöbələr üzrə kommunikasiya axınının yoxlanılması

– Riskə məruz qalma səviyyəsi və tələb olunan uyğunluq ilə müqayisədə müştərinin lazımi müayinə sisteminin tezlik səviyyəsinin nəzərdən keçirilməsi

– Artan risk xəbərdarlığı planınızın nəzərdən keçirilməsi (PEP haqqında sənədlər, mənfi media məlumatlarının müalicəsi)

– PL-CFT, uyğunluq yeniləməsi və ya dəyişiklik planını tərtib etmək üçün tənzimləyici inkişafların və ən yaxşı təcrübələrin təhlili

– Əməliyyatla bağlı gizli riskləri müəyyənləşdirmək və ya həll etmək üçün komanda arasında məlumatlılığın artırılması

– Effektiv məsuliyyət səviyyəsinin və AML mülkiyyətinin, uyğunluq məsələlərinin həlli və lazım olduqda komandaya rəhbərlik.

Damalion müstəqil ekspertləri öz töhfələrini verərkən idarəetmənizi gücləndirmək üçün sizinlə işləyirlər

müvafiq əməliyyat risklərinin monitorinqi və idarə edilməsi.

Mütəxəssislərimiz sizə aşağıdakı xidmətləri təqdim edir:

– Əməliyyat risk çərçivənizi qurmaq və ya saxlamaq, monitorinq etmək, nəzarət etmək

– Uyğunluq siyasətləriniz, prosedurlarınız və proseslərinizin layihələndirilməsi və ya monitorinqi və nəzarəti

– Fondunuzun yaranması və bölüşdürülməsi qaydalarına, fondun idarə edilməsinə, filial əməliyyatlarının prosedurlarına nəzər salın

– Əməliyyatlar, vəsaitlər, əlaqəli məhsullar və xidmətlər üçün uyğunluq qiymətləndirmənizi nəzərdən keçirin

– Uyğunluq məsələlərinin eskalasiya planınızın müvafiq təkmilləşdirilməsinin müəyyən edilməsi

– Marketinq materialının təsdiqi prosedurlarınıza nəzarət edin

– İnvestisiya fondları ilə bağlı risk hesabatlarınızı normativlərə uyğunluq səviyyəsində vurğulamaq

– Dəyişiklikləri, yeniləmələri və hesabatları əmr etmək üçün AML-CFT, KYC siyasətlərini, prosedurlarını və proseslərini nəzərdən keçirin

– Müştərinizin tənzimləyicilərə uyğunluq və AML-CFT/KYC çərçivələri üzrə lazımi yoxlamanın effektivliyini vurğulamaq

– MIFID həyata keçirmə planınızın və onun effektivliyinin nəzərdən keçirilməsi

– Biznes və üçüncü tərəf münasibətləri üzrə uyğunluğun qiymətləndirilməsinə nəzarət

– Risklərin idarə edilməsi çərçivənizi normativlərə uyğunluq səviyyəsində nəzərdən keçirmək üçün portfel menecerləri də daxil olmaqla komandalarla qarşılıqlı əlaqə

– Tənzimləyici və daxili idarəetmə çərçivəsində normativlərə uyğunluq hesabatlarının verilməsini dəstəkləmək

– Yeni və ya qarşıdan gələn qaydaların həyata keçirilməsini asanlaşdırmaq və ya mövcud siyasət, prosedur və proseslərə düzəliş etmək üçün – lazım gələrsə – gözlənti planına cəlb olunmaq

Damalion ekspertləri tənzimləyicilərə uyğunluq və AML-CFT/KYC çərçivələri ilə bağlı şəxsi kapital öhdəliklərinizdə sizə kömək edir.

Ehtiyaclarınıza həsr olunmuş xüsusi hazırlanmış missiyamıza aşağıdakılar daxildir:

– Uyğunluğunuzu, AML-CFT/KYC siyasətlərini, proseslərini və prosedurlarını qurmaq və ya monitorinq etmək və nəzarət etmək

– Bütün investisiyalar üçün müştərinin lazımi müayinə prosesinin tətbiqinin nəzərdən keçirilməsi (istənildiyi təqdirdə davam edən və ya bağlanma mərhələsində)

– Qüvvədə olan uyğunluq qaydaları, AML-CFT/KYC və maliyyə cinayəti qaydaları ilə bağlı potensial qayda pozuntularının müəyyən edilməsi, təhlili və məlumatlandırılması

– Yeni layihələr, yeni fondlar və ya istifadəyə veriləcək yeni xidmətlər üçün risk xəritələrinizi tərtib edin və ya nəzərdən keçirin

– Uyğunluq riskləri və maraqlı tərəflərin dəyər yaradılması üçün potensial mənfi təsir mədəniyyətini qorumaq üçün komanda arasında məlumatlılığın artırılması

Damalion mütəxəssisləri qanunlara və qaydalara, peşəkar standartlara, ən yaxşı sənaye davranış qaydalarına və təcrübələrə riayət etmək öhdəliklərinizdə sizə dəstək olmağa can atırlar.

Bunu edərkən, bizim təlimatımıza tənzimləmə, idarəetmə və maliyyə cinayətlərinə uyğunluq daxildir:

– Uyğunluq çərçivəsinin monitorinqi və nəzarəti

– Yüksək risk kateqoriyalı biznes xətləri, kapital əməliyyatları və üçüncü tərəf satıcıları üçün AML-CFT çərçivəsini nəzərdən keçirin

– Keyfiyyətli çatışmazlıqlar və ya yüksək potensial risk halında xəbərdarlıq sistemini və eskalasiya siyasətlərini, prosedurlarını və proseslərini nəzərdən keçirin

– Lüksemburqla əlaqəli səviyyədə yerli və ya Avropa qurumları üçün PL-TMM-ə uyğunluq çərçivəsinin təkmilləşdirilməsi və bu cür qurumlarda Lüksemburq risk qiymətləndirməsi çərçivəsinin tələb üzrə inteqrasiyasının yoxlanılması

– Maliyyə cinayətlərinin qarşısının alınması planının yaradılması və ya nəzərdən keçirilməsi və belə planın stress testi

– Müştərilərin işə qəbulunu nəzərdən keçirin – PEP, potensial yüksək riskli profillər, yeni biznes imkanları, mürəkkəb əməliyyatlar

– Maliyyə cinayətlərinin perimetrinə cavabdeh olan mərkəzi əlaqə nöqtəsinin effektiv səlahiyyətlərini nəzərdən keçirin

– Şübhəli Fəaliyyət Hesabatı (SAR)/Şübhəli Əməliyyat Hesabatı (STR) üçün uyğunluq qrupu, sistemin səmərəliliyinə nəzarət edin və nəzərdən keçirin

– Tənzimləyici, idarəetmə, idarəetmə hesabatlarını nəzərdən keçirin və ya verilməsinə töhfə verin

– Qlobal uyğunluq baxımından risklərin qiymətləndirilməsi çərçivəsinin performansını ölçmək üçün ölçülərin dizaynına və ya təkmilləşdirilməsinə töhfə vermək

– Tənzimləmə və ya davranış dəyişiklikləri, düzəlişlər, uğursuzluqların aradan qaldırılması üçün mövcud siyasətləri, prosedurları və prosesləri yoxlamaq.

Damalion müstəqil ekspertləri uyğunluq və tənzimləmə dəstəyi üçün təlimat verir.

Ekspertiza sahələrinə aşağıdakılar daxildir:

– Mövcud normativ uyğunluq çərçivəsinin qiymətləndirilməsi və tələb olunan yeniləmələr, dəyişikliklər və ya ən yaxşı təcrübələr zamanı proaktiv tədbirlər üçün sistemin yoxlanılması

– Qlobal risk davranışı çərçivəsinin inteqrasiyasına töhfə vermək

– Lisenziyalaşdırma öhdəliklərinə uyğun olaraq uyğunluğun idarə edilməsi çərçivəsinin və qaydaların qiymətləndirilməsi

– Seçdiyiniz bir və ya bir neçə qurumda tətbiq olunan uyğunluq planının yoxlanılması

– Uyğunluqla bağlı layihələrin icrasına töhfə vermək

– İdarəetmə komitəsinə və ya Risk komitəsinə təqdim edilən tələb olunan və ya xüsusi tezliyə uyğun olaraq hesabatların verilməsinə nəzarət etmək.

Artan tənzimləmə çətinlikləri fidusiar xidmət təminatçıları tərəfindən də yaşanır.

Buna görə Damalion mütəxəssisləri sizə təklif edir:

– Tənzimləyicilərə uyğunluq və PL-TMM uyğunluq proqramının qurulmasında köməklik

– Lüksemburq qanunlarına əsasən AML-CFT/KYC-nin ən son inkişaflarını qurmaq və ya monitorinq etmək, tənzimləmə uyğunluğuna nəzarət etmək

– Lüksemburq qaydalarına və daxili siyasət, prosedur və proseslərə uyğun olaraq AMC/KYC risk-əsaslı yanaşma və risk qiymətləndirməsinin yoxlanılması

– Sadələşdirilmiş, standart, gücləndirilmiş lazımi araşdırma zamanı lazımi təftiş eskalasiya sisteminin nəzərdən keçirilməsi

– Yeni müştərilər, yeni biznes imkanları üçün işə qəbul prosesinin yoxlanılması

– Tərəfdaşlar, qarşı tərəflər, üçüncü tərəf satıcılar haqqında davam edən lazımi araşdırma proseslərinin nəzərdən keçirilməsi

– Müştəri portfelinin uyğunluq çərçivəsinin, alternativ investisiya fondlarının, xüsusi təyinatlı avtomobillərin,…

– Reqlamentlərə uyğunluq, ən yaxşı təcrübə hesabatlarının idarə heyətinə çatdırılmasına töhfə vermək

– Tələb əsasında əməliyyatlara nəzarətin qiymətləndirilməsi.

Damalion ekspertləri mühasibləri Lüksemburqun uyğunluq tələblərinə uyğun möhkəm tənzimləyici baza yaratmaq istəyində dəstəkləyir.

Mütəxəssislərimiz sizə aşağıdakıları təqdim edir:

– Risklərin qiymətləndirilməsi çərçivəsinin yaradılması və ya monitorinqi və nəzarəti

– Biznesin davamlılığına mənfi təsir göstərən potensial risklərin müəyyən edilməsi və/və ya Lüksemburq qaydalarına uyğun olaraq

– AML-CFT/Uyğunluq və Müştərilərin Lazımi Təftiş performansı ilə bağlı xəbərdarlıq prosedurunun təhvil verilməsi

– Dəyişikliklər, çatışmazlıqların aradan qaldırılması haqqında hesabatlarla riskə əsaslanan uyğunluq çərçivəsinin dizaynı, saxlanması, nəzarəti

– Daxili xəbərdarlıq siyasətlərinin, prosedurlarının və proseslərinin yoxlanılması

– Yeni müştərinin işə qəbulunun yoxlanılması, PEP-ə məruz qalma, KYC sənədlərinə nəzarət və nəzarət tezliyi

– Kommersiya şirkətləri, tənzimlənməyən investisiya fondları,…

– Yenilənmiş normativ uyğunluq çərçivəsinin və ən yaxşı təcrübələrin tətbiqi üçün təlimat.

Qaydalar, AML-CFT/KYC daxil olmaqla, biznes şirkətlərini uyğunluq sferasına daxil etdikcə, Damalion mütəxəssisləri strateji hədəflərinizə və böyüməyə nail olmaq ehtiyacınızda sizə dəstək verir.

Müstəqil ekspertlərimiz sizə aşağıdakı icrada rəhbərlik edəcək:

– Tənzimləmə uyğunluq proqramınızın qurulması, saxlanması, monitorinqi

– Uyğunluq proqramının effektivliyinin müntəzəm yoxlanılması (aylıq, rüblük, illik).

– Təhqiqat, müəyyən edilmiş və ya potensial risklərin azaldılmasından sonra tövsiyə hesabatlarının işlənməsi

– Uyğunluqla bağlı məsələlərlə bağlı digər əlaqədar şəxslərə və ya şöbələrə rəhbərlik etmək

– Tənzimləyici dəyişikliklərdə, siyasətlərdə, prosedurlarda və proseslərdə düzəlişlərin yenilənməsinə töhfə vermək

– Rəhbərliyə çatdırılan icra edilə bilən hesabatların verilməsinə töhfə vermək.