Ο πλούτος, όπως εκτιμάται τόσο από τα ακίνητα όσο και από τα χρήματα, πρέπει να διαχειρίζεται για να αυξάνεται.
Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι είναι άτομα που ειδικεύονται στις υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου και προσφέρουν ποικίλες συμβουλές που αφορούν όλους τους τομείς της νομισματικής ζωής, όπως διαχείριση επενδύσεων, λογιστικές και φορολογικές υπηρεσίες, προγραμματισμό συνταξιοδότησης, οικονομικό προγραμματισμό, ακόμη και προγραμματισμό κληρονομιάς.
Τι ακριβώς είναι η διαχείριση πλούτου;
Η διαχείριση πλούτου μπορεί να θεωρηθεί μια λεπτομερής υπηρεσία που επικεντρώνεται στη μελέτη της οικονομικής εικόνας του πελάτη. Η διαχείριση του πλούτου είναι η διαδικασία λήψης αποφάσεων σχετικά με τις περιουσίες σας, μερικές φορές με έναν διαχειριστή πλούτου. Αυτό περιλαμβάνει, χωρίς να περιορίζεται σε αυτό, οικονομικές επενδύσεις, φορολογικό σχεδιασμό και άλλα οικονομικά θέματα. Ο στόχος της διαχείρισης πλούτου είναι να σας επιτρέψει να επιτύχετε οικονομική ασφάλεια και να αυξήσετε και να διασφαλίσετε τον πλούτο σας.
Ο διαχειριστής πλούτου είναι ένας πιστοποιημένος επαγγελματίας που παρέχει οικονομικές συμβουλές και υπηρεσίες σε πελάτες που χρειάζονται βοήθεια στη διαχείριση του πλούτου. Πρόκειται για αδειούχους επαγγελματίες που παρέχουν γενικά ένα λεπτομερές φάσμα υπηρεσιών. Οι υπηρεσίες αυτές μπορεί να περιλαμβάνουν τη διαχείριση επενδύσεων, τον οικονομικό προγραμματισμό, τις φορολογικές συμβουλές και τον προγραμματισμό περιουσίας.
Πώς μπορεί να σας βοηθήσει ένας Διαχειριστής Πλούτου;
Σκοπός του διαχειριστή περιουσίας είναι να βοηθήσει τους πελάτες του να αυξήσουν και να διατηρήσουν τον πλούτο τους μακροπρόθεσμα.
Ακολουθεί ένας κατάλογος υπηρεσιών διαχείρισης πλούτου που παρουσιάζεται από έναν διαχειριστή πλούτου:
- Διαχείριση επενδύσεων
- Οικονομικός προγραμματισμός.
- Φορολογικές συμβουλές.
- Προγραμματισμός περιουσίας.
- Προγραμματισμός συνταξιοδότησης.
- Προγραμματισμός οικογενειακής κληρονομιάς.
- Διαχείριση κινδύνων και ασφαλιστικός σχεδιασμός.
Αμοιβές για τη διαχείριση πλούτου
Η απάντηση σε αυτό το ερώτημα μπορεί να διαφέρει ανάλογα με την οικονομική εταιρεία με την οποία συνεργάζεστε.
Δεν υπάρχουν σταθερά πρότυπα σχετικά με το πόσα χρειάζονται για να αποκτήσει ένας επενδυτής υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου. Τυχόν ελάχιστα όρια όσον αφορά τα επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία ή την καθαρή περιουσία θα καθορίζονται από τους μεμονωμένους διαχειριστές περιουσίας και τις επιχειρήσεις τους.
Ορισμένοι διαχειριστές πλούτου κερδίζουν χρήματα από τα προϊόντα που πωλούν στους πελάτες τους. Μπορεί να σας προτείνουν ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο ή μια ασφάλεια ζωής που να ταιριάζει στις ανάγκες σας και κερδίζουν ένα ποσοστό από την αγορά και την πώληση αυτού του προϊόντος. Άλλοι διαχειριστές πλούτου χρεώνουν τους πελάτες με μια βασική αμοιβή και δεν λαμβάνουν προμήθειες για κανένα προϊόν.
Οι διαχειριστές πλούτου μπορεί επίσης να θέλουν να δημιουργήσουν ισχυρές σχέσεις με νεότερους επαγγελματίες, όπως γιατρούς ή δικηγόρους, για να διατηρήσουν τις δραστηριότητές τους όταν αρχίσουν να κερδίζουν υψηλότερα εισοδήματα.
Πώς πρέπει να επιλέξετε έναν διαχειριστή πλούτου;
Όταν επιλέγετε έναν διαχειριστή περιουσίας, είναι ζωτικής σημασίας να βρείτε έναν επαγγελματία που είναι αξιόπιστος και διαθέτει τις κατάλληλες άδειες και τεχνογνωσία για να σας δώσει σωστή καθοδήγηση για τις ειδικές ανάγκες σας. Είναι ζωτικής σημασίας να εξετάσετε το κόστος ενός διαχειριστή πλούτου, τη δομή των πληρωμών και τα προσόντα.
Αρχικά θα πρέπει να ρωτήσετε για το ελάχιστο όριο λογαριασμού ενός διαχειριστή πλούτου και το κανονικό πελατολόγιό του, καθώς θέλετε να συνεργαστείτε με κάποιον που γνωρίζει το είδος των υπηρεσιών διαχείρισης πλούτου που σας ενδιαφέρει. Οι πιστοποιήσεις του επαγγελματία του χρηματοπιστωτικού τομέα θα πρέπει επίσης να σας παρέχουν μια σαφή ένδειξη για την εξειδίκευσή του.
Στη συνέχεια, θα πρέπει να ελέγξετε αν ο σύμβουλος είναι έμμισθος ή χρεώνει σε ωριαία ή ετήσια βάση και αν είναι ή όχι διαχειριστής, πράγμα που σημαίνει ότι ο σύμβουλος θα φροντίζει πάντα για το καλύτερο οικονομικό σας συμφέρον.
Προτού υπογράψετε με έναν σύμβουλο, βεβαιωθείτε ότι είναι κάποιος με τον οποίο συνεργάζεστε ευχαρίστως και τον οποίο εμπιστεύεστε.
Εάν είστε έτοιμοι να αναζητήσετε τον διαχειριστή περιουσίας σας ή έχετε περαιτέρω ερωτήσεις σχετικά με την επιλογή διαχειριστή περιουσίας, επικοινωνήστε τώρα με τον εμπειρογνώμονα της Damalion.
