Η πιο σημαντική οικονομική απόφαση που λαμβάνετε μπορεί να μην έχει καμία σχέση με χρήματα. Με την πάροδο του χρόνου, η επιλογή της σωστής εταιρείας διαχείρισης πλούτου μπορεί να επηρεάσει σημαντικά την ανάπτυξη και τη διατήρηση του πλούτου σας, των περιουσιακών σας στοιχείων και του οικονομικού μέλλοντος της οικογένειάς σας.
Για έναν αρχάριο, ο κλάδος της διαχείρισης πλούτου είναι πολύς για να τον κατανοήσει, αλλά αυτό δεν θα πρέπει να σας εμποδίσει να σπαταλήσετε χρόνο στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Το μόνο που χρειάζεστε είναι μια εταιρεία διαχείρισης πλούτου στην οποία μπορείτε να βασιστείτε για να καταρτίσει ένα υγιές οικονομικό σχέδιο για εσάς.
Ακολουθούν οι σημαντικότεροι παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη σας κατά την επιλογή μιας εταιρείας διαχείρισης πλούτου:
Εμπειρογνωμοσύνη και εμπειρία στη διαχείριση πλούτου
Είναι προφανές ότι ο κόσμος των επενδύσεων και της χρηματοοικονομικής διαχείρισης είναι πολύπλοκος. Τούτου λεχθέντος, θα χρειαστείτε μια εταιρεία με την τεχνογνωσία να χειριστεί τις περιπλοκές και να προσφέρει τη βελτίωση που απαιτούν οι μοναδικές καταστάσεις.
Μην υποκύψετε γρήγορα σε συμβούλους που ισχυρίζονται ότι έχουν διαχειριστεί πολλούς πελάτες όπως εσείς. Να θυμάστε ότι οι οικονομικές συνθήκες των ανθρώπων σπάνια είναι ίδιες και αυτό είναι πιθανότατα απλώς μια τακτική για να σας προσελκύσει. Αντιθέτως, ρωτήστε τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους για ορισμένους πελάτες με οικονομικές καταστάσεις αρκετά ίδιες με τις δικές σας. Πώς μπόρεσαν να τους βοηθήσουν να αναπτύξουν και να διαχειριστούν τα χρήματά τους;
Μια αξιοπρεπής και αξιόπιστη εταιρεία διαχείρισης πλούτου θα πρέπει να διαθέτει συμβούλους που μπορούν να σας κάνουν να συνειδητοποιήσετε τις γνώσεις και τις ιδέες τους, ακόμη και αν είστε νέοι στο όλο θέμα.
Ανθεκτικότητα στον κλάδο της διαχείρισης πλούτου
Ένα σημαντικό πράγμα που πρέπει να λαμβάνετε υπόψη κατά την επιλογή εταιρειών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και επενδύσεων είναι η μακροβιότητα. Όμως, ο αριθμός των ετών στην επιχείρηση από μόνος του δεν αρκεί, είναι σημαντικό να επιλέξετε εκείνους που διαθέτουν ένα αξιόπιστο σχέδιο διαδοχής. Σκεφτείτε το ως μια βεβαιότητα ότι μπορούν να συνεχίσουν να φροντίζουν τις απαιτήσεις σας για τη διαχείριση του πλούτου σας και στο προβλεπτό μέλλον. Ωστόσο, λάβετε υπόψη ότι, καθώς εμφανίζονται νέα προϊόντα, μπορείτε να εξετάσετε καινοτόμους διαχειριστές περιουσίας που δεσμεύουν τα δικά τους χρήματα στα προϊόντα που σας προτείνουν.
Πρόσβαση σε πόρους
Για να αναπτυχθεί η επένδυσή σας, επιλέξτε μια εταιρεία που έχει πρόσβαση σε μια μεγάλη ποικιλία προϊόντων, υπηρεσιών και επιλογών οικονομικής διαχείρισης. Ενώ οι περισσότερες επιχειρήσεις προσφέρουν ευελιξία όσον αφορά τις επενδυτικές ευκαιρίες, ορισμένες μπορεί να μην έχουν επαρκή πρόσβαση σε ορισμένα επενδυτικά οχήματα λόγω του μεγέθους των περιουσιακών στοιχείων που διαχειρίζονται. Επίσης, αν τα οικονομικά σας είναι αρκετά περίπλοκα, θα πρέπει να μάθετε αν η εταιρεία διαθέτει την απαραίτητη τεχνογνωσία στο εσωτερικό της ή αν διαθέτει εκτεταμένο δίκτυο άλλων επαγγελματιών.
Απόδοση και φήμη
Πριν πάρετε την απόφασή σας, μάθετε όσα περισσότερα μπορείτε και αξιολογήστε αν η εταιρεία που πρόκειται να επιλέξετε έχει προσφέρει αδιαμφισβήτητα αξιέπαινα αποτελέσματα σε βάθος χρόνου.
Αφιερώστε λίγο χρόνο και ενέργεια για την ανάλυση και γνωρίστε την επιχείρηση λίγο πέρα από το επιφανειακό επίπεδο. Μπορείτε να ζητήσετε τη γνώμη φίλων και συναδέλφων ή να αναζητήσετε αναλύσεις και συστάσεις στο διαδίκτυο. Να θυμάστε ότι εδώ διακυβεύονται τα χρήματά σας και το μέλλον των οικονομικών σας.
Η εταιρεία θα πρέπει επίσης να είναι σε θέση να παρέχει συστάσεις που μπορούν να πιστοποιήσουν την ικανότητά της να επιτυγχάνει στόχους διαχείρισης πλούτου, όπως η μείωση του φόρου ακίνητης περιουσίας, η προστασία του πλούτου και η δημιουργία εισοδήματος.
Αποζημίωση
Η διάρθρωση των αποδοχών της εταιρείας είναι ένας σημαντικός τομέας που πρέπει να εξεταστεί. Προτού καταλήξετε σε οποιαδήποτε εταιρεία διαχείρισης πλούτου, θα πρέπει να μάθετε τη δομή των αμοιβών της και να ελέγξετε αν είναι σχεδιασμένη με τρόπο που να έχει κατά νου τα συμφέροντά σας. Ελέγξτε αν η εταιρεία έχει σύστημα επιμερισμού της αμοιβής με τους επαγγελματίες στους οποίους σας προτείνει ή αν πληρώνεται προμήθεια για τα προϊόντα που σας προτείνει. Ακόμη και αν κάνουν αυτά τα πράγματα, αυτό δεν σημαίνει ότι εργάζονται με ιδιοτελή συμφέροντα. Παρόλα αυτά, πρέπει να ρωτήσετε για αυτά τα πράγματα για να γνωρίζετε αν οι ρυθμίσεις της εταιρείας μπορούν να εμποδίσουν την ανεξαρτησία και την εκτέλεσή της μακροπρόθεσμα.
Τέλος, αναζητήστε διαχειριστές πλούτου με τους οποίους μπορείτε να συνεργαστείτε άνετα.
Η αύξηση της περιουσίας σας δεν είναι εύκολη υπόθεση, καθώς απαιτεί πολλή ενέργεια. Αλλά μπορεί να χαθεί πολύ γρήγορα, αν δεν υπάρχει σχέδιο για τη διαχείρισή της και την οικοδόμησή της. Η επιλογή μιας αξιόπιστης εταιρείας διαχείρισης πλούτου μετά από προσεκτική εξέταση θα βοηθήσει εσάς και την οικογένειά σας να καρπωθείτε τους καρπούς της προσπάθειάς σας για μεγάλο χρονικό διάστημα.
Συνεπώς, ένας επενδυτής θα πρέπει να κάνει πολλές ερωτήσεις πριν συνάψει μια συμβουλευτική συμφωνία για να διασφαλίσει ότι θα έχει τις καλύτερες πιθανότητες οικονομικής επιτυχίας.
Εάν είστε έτοιμοι να επιλέξετε τον διαχειριστή του πλούτου σας ή έχετε περαιτέρω ερωτήσεις σχετικά με την επιλογή ενός διαχειριστή πλούτου, ας προχωρήσουμε μαζί και ας επικοινωνήσουμε τώρα με τον ειδικό της Damalion και θα χαρούμε να σας βοηθήσουμε.
