ייתכן שלהחלטה הפיננסית החשובה ביותר שאתה מקבל אין שום קשר לכסף. לאורך זמן, בחירה נכונה של חברת ניהול הון יכולה להשפיע באופן משמעותי על הצמיחה והשימור של העושר, הנכסים והעתיד הפיננסי של משפחתך.
עבור טירון, תעשיית ניהול העושר היא הרבה שצריך לקחת, אבל זה לא אמור למנוע ממך לבזבז זמן בניהול נכסים . כל מה שאתה צריך הוא חברת ניהול עושר שאתה יכול לסמוך עליה כדי להרכיב עבורך תוכנית פיננסית נכונה.
להלן הגורמים החשובים ביותר שיש לקחת בחשבון בבחירת חברת ניהול עושר :
מומחיות וניסיון בניהול הון
ברור שעולם ההשקעות והניהול הפיננסי הוא עולם מורכב. עם זאת, תידרש לחברה עם מומחיות להתמודד עם מורכבויות ולספק את העידון שמצבים ייחודיים דורשים.
אל תיפול במהירות ליועצים שטוענים שהם ניהלו הרבה לקוחות כמוך. זכור כי הנסיבות הכלכליות של אנשים לעיתים רחוקות דומות, וסביר להניח שזו רק טקטיקה למשוך אותך פנימה. במקום זאת, שאל את היועצים הפיננסיים לגבי לקוחות מסוימים עם מצבים פיננסיים זהים למדי לשלך. איך הם הצליחו לעזור להם לפתח ולנהל את כספם?
לחברת ניהול עושר הגונה ואמינה צריכה להיות יועצים שיכולים לגרום לך לממש את התובנות והרעיונות שלהם גם אם אתה חדש בכל העניין.
עמידות לתוך תעשיית ניהול העושר
דבר אחד משמעותי שיש לקחת בחשבון בבחירת חברות לניהול נכסים והשקעות הוא אריכות ימים. אבל מספר השנים בעסק לבדו לא יספיק, חשוב ללכת על אלה עם תוכנית ירושה אמינה. תחשוב על זה כעל וודאות שהם יכולים להמשיך לדאוג לדרישות ניהול העושר שלך גם בעתיד הנראה לעין. עם זאת, שים לב שכאשר מוצרים חדשים מופיעים, אתה עשוי לשקול מנהלי עושר חדשניים אשר מתחייבים מכספם במוצרים שהם מציעים לך.
גישה למשאבים
כדי שההשקעה שלך תתפתח, בחר חברה שיש לה גישה למגוון רחב של מוצרים, שירותים ואפשרויות ניהול פיננסי. בעוד שרוב החברות מציעות גמישות במונחים של הזדמנויות השקעה, לחלקן עשויה להיות גישה לא מספקת לכלי השקעה מסוימים בגלל גודל הנכסים שהן מנהלות. כמו כן, אם הכספים שלך מסובכים למדי, כדאי לברר אם למשרד יש את המומחיות החיונית בבית, או שיש לו רשת ענפה של אנשי מקצוע אחרים.
ביצועים ומוניטין
לפני קבלת ההחלטה, גלה כמה שאתה יכול והעריך אם החברה שאתה עומד לבחור סיפקה ללא אכזבה תוצאות ראויות לשבח לאורך זמן.
הקדישו זמן ואנרגיה לניתוח והכירו את המשרד קצת מעבר לגובה פני השטח. אתה יכול לשאול חברים ועמיתים לחוות דעת או לחפש באינטרנט ניתוחים והמלצות. זכור שכספך ועתיד הכספים שלך עומדים על כף המאזניים כאן.
החברה צריכה להיות גם מסוגלת לספק אסמכתאות שיכולות לאמת את יכולתה להשיג יעדי ניהול עושר כגון הפחתת מס עיזבון, הגנה על עושר ויצירת הכנסה.
פיצוי
מבנה התגמול של החברה הוא תחום אחד משמעותי שיש לבחון. לפני שתחליט על כל חברת ניהול עושר , עליך לברר את מבנה התגמול שלה ולבדוק האם היא מעוצבת בצורה שתתחשב בטובתך. בדקו האם למשרד יש מערכת חלוקת עמלות עם בעלי המקצוע שהם ממליצים לכם עליהם, או שהם מקבלים עמלה על המוצרים שהם מציעים לכם. גם אם הם עושים את הדברים האלה, זה לא מרמז שהם עובדים עם אינטרסים אנוכיים. ובכל זאת, עליכם לשאול על הדברים הללו כדי לדעת האם הסדרי החברה יכולים לפגוע בעצמאותה ובביצועה בטווח הארוך.
לבסוף, חפש מנהלי עושר שאתה יכול לעבוד איתם בנוחות.
להגדיל את ההון שלך היא לא משימה קלה, כי זה דורש הרבה אנרגיה לעשות. אבל זה יכול ללכת לאיבוד מהר מאוד אם אין תוכנית לטיפול ולבנות אותו. בחירה בחברת ניהול עושר אמינה לאחר בחינה מדוקדקת תעזור לך ולמשפחתך לקצור את הפירות מהמאמץ שלך לאורך זמן.
לפיכך, משקיע צריך לשאול הרבה שאלות לפני שהוא נכנס להסכם ייעוץ כדי להבטיח שיש לך את הסיכוי הטוב ביותר להצלחה כלכלית.
אם אתה מוכן לבחור את מנהל העושר שלך או שיש לך שאלות נוספות לגבי בחירת מנהל הון, בואו נמשיך יחד וניצור קשר עם המומחה שלך בדמליון עכשיו , ונשמח לעזור.
