בחרו עמוד

תאימות וסיכון

DAMALION עיצבה הצעות ספציפיות המשלבות שירותי ציות או מומחיות ספציפית נגד הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CTF).

בהתאם לצורך וליעדים שלך, משימות ציות אד-הוק יעוצבו בהתאם.

סקירה כללית
מומחים עצמאיים של Damalion מסייעים ומדריכים אותך להגדיר או לתחזק את:
– מסגרת ציות לרגולציה
– פריסת AML-CFT/KYC.

מסגרת תקן תאימות
– ניסוח ובדיקת נהלי ציות ומדיניות
– קשר עם צדדים שלישיים כגון רואי חשבון, בנקים, חברות ניהול, ה-CSSF…
– מעקב אחר התפתחויות משפטיות כדי להבטיח שהחברה (עבור ManCo למשל) עומדת בדרישות
עם הכללים והתקנות החלים
– מתן תמיכה בציות
– השתתפות בפרויקטים הקשורים לציות ויוזמות רגולטוריות
– מעורבות מתמשכת במעקב אחר התפתחויות רגולטוריות
– עריכת בדיקות נאותות על לקוחות/משקיעים, נותני שירותים, מפיצים, בעלי עניין…
– ייעוץ לגבי תיעוד הלקוח הבסיסי הנדרש כדי שתיק המשקיע/לקוח יעמוד בדרישות
– סקירת הסלמות AML
– ניתוח ציות/AML בתהליך הקבלה של קשרי לקוחות חדשים או כלי השקעה חדשים

משימות שבוצעו התואמות לצרכים ספציפיים:

  • הגדרת מחלקת ציות
  • סקירת תאימות למיזוגים ורכישות/ספין-אוף
    (מיזוג של 2 חברות ביטוח)
  • ביקורת פנימית של פמילי אופיס וחברות הבנות שלו
  • סוכן העברות
  • (תאימות/ניהול סיכונים
  • ארגון מחדש/ארגון מחדש של ארגונים: קו חזיתי, הצטרפות, תקצוב, מימון, חשבונית חוזרת
  • עמידה בפרויקט רכישה (בנקאות השקעות)
  • סקירת קונסולידציה
מסגרת AML/KYC Standard
– להעריך ולהבין מבנים תאגידיים של לקוחות (בעיקר קרנות השקעה אלטרנטיביות) וליישם נהלי AML רלוונטיים בהתחייבות והשגת מספיק KYC כדי לעמוד בתקני CDD/EDD.
– ודא שפרופיל הסיכון של הלקוחות תואם בצורה מדויקת ועקבית למטריצת הסיכון של AML של החברה.
– קביעת רמת הסיכון שיש להחיל על לקוחות תוך שימוש במטריצת הסיכונים של החברה וחקירת מורכבות מבנה הבעלות.
– בצע בדיקות תקופתיות של בסיס הלקוחות הקיים כדי להבטיח עמידה מתמשכת בתקנות CSSF ובמדיניות ונהלים פנימיים.
– יצירת קשר עם הלקוחות ועם Front Office כדי לקבל מידע/תיעוד מצטיין של בדיקת נאותות לקוחות (CDD) להשלמת תהליך ההטמעה, החידוש והתיקון.
– ביצוע בדיקות CDD וסנקציות על לקוחות קיימים בהתאם לתקנות CSSF או תקנות רלוונטיות אחרות כנדרש, תוך הסלמה של כל הממצאים לציות.
– סקירה יומית של מיון מתמשך של התאמות חדשות, ערוך מחקרים נוספים כדי לאשר או לבטל התאמות חיוביות ולהסלים מקרים בסיכון גבוה לציות.
– בצע ניתוח מבנה בעלות וסקור מסמכים רלוונטיים אחרים כדי לקבוע בעלים מועילים ביניים (IBOs), UBOs, מורשים ומנהלי מפתח (KPs).
– סקירת לקוחות עבור PEP, Sanction ו-Adverse Media
– ממשקים פנימיים עם פרונט אופיס, משפטי ומחלקות מפתח נוספות בארגון
– ממשקים ואינטראקציות חיצוניות עם צדדים/לקוחות חיצוניים.
– ביצוע CDD על לקוחות על ידי זיהוי ואימות מידע שסופק על ידי הלקוח באמצעות מקורות בלתי תלויים מאושרים.

מומחיות בהתאמה אישית

מומחים עצמאיים של Damalion שואפים להציע לך גישה מותאמת אישית כדי להעריך לא רק שינויים רגולטוריים המשפיעים על התעשייה שלך, אלא גם לספק לך תשומות תפעוליות כדי להעצים את הצוותים שלך בשגרת הציות היומיומית שלהם.

אתה מנהל קרנות השקעה אלטרנטיביות (AIFM) וקרנות קרנות (FOF)

מגזרים: הון פרטי, נדל”ן, איגוח …

המומחים הבלתי תלויים שלנו של Damalion יעזרו לך ב:

– סקירה של מדיניות הציות של AIFM שלך

– הערכת תוכנית ניטור התאימות שלך

– לבצע ולתאם:

– בדיקת נאותות (משופרת).

– הכר את הלקוח שלך (KYC), הכר את העסקה שלך (KYT)

– ניטור נגד הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CTF).

– פיקוח, סקירה או שילוב בתהליך ההטמעה של לקוחות חדשים

– בניית המודעות של צוות ה-AIFM שלך לגבי חוקים ותקנות תאימות.

כחברת ניהול את מנהלת קרנות השקעה אלטרנטיביות (AIFM), קרנות זרות,…

מגזרים : שונים.

המומחים הבלתי תלויים שלנו של Damalion יעזרו לך:

– לקבוע או לפקח על מדיניות, נהלים ותהליכים שיהיו מידתיים והולם

– סקירת מדיניות הציות והאמנה הפנימית: זיהוי סיכון כשל פוטנציאלי ברמה הרגולטורית,

– זיהוי סיכונים פוטנציאליים שיוריים או קשורים כדי להציע תוכנית נאותה להפחתת סיכון כזה

– הערכת האפקטיביות של האמצעים, המדיניות והנהלים הקיימים שלך

– סקור את תוכנית התיקון כדי לקבל את עמידתה של ManCo בהתחייבויותיה

– פיקוח על הצוות האחראי כדי להזין את החובות החוקיות והרגולטוריות של ManCo

– ללוות את ההנהלה הבכירה לשינויים נדרשים או צפויים בתקנים כדי למסגר את השפעתם על היקף הציות

– העצים את הצוות לגבי יצירת הערך של ציות על ידי סיוע להם בשיפור מתמיד בשגרת יומם.

– הקמת דוח הצהרות לקווי הגנה רלוונטיים ומצב ביצוע ויעילות תכנית השיקום

– סיוע לצוות להנפיק דוחות ציות רבעוניים או שנתיים המועברים לדירקטוריון

תאימות לאיסור הלבנת הון ומלחמה בפיננסית של טרור (AML-CFT):

– הגדר או סקירה של מסגרת AML-CFT שלך

– סיוע בדיווח על הלבנת הון שלך אחראי או כאחד עם 2 אפשרויות:

  1. פרימטר היא גלובלית וכוללת: חברות הניהול שלך והקרנות שלך כשלעצמן
  2. פרימטר מוגבל לחברת הניהול שלך או לקרנות ההשקעה שלך.

– יצירת דוח לדירקטוריון/ים בהתאמה

– עזרה בשאלון CSSF AML

– הערכת שעון רגולטורי משולב עם הצוות האחראי.

כרשם וסוכן העברות, אתה אחראי להצלחת תהליך המידע והעדכונים של המשקיעים, ופעולות המכשירים הפיננסיים שלהם.

המומחים הבלתי תלויים שלנו של Damalion יעזרו לך ב:

– סקירת ניטור ציות, בדיקה והקמת דוחות

– זיהוי, מדידת איומים פוטנציאליים על הפעילות שלך וקביעת תוכנית מניעה לביצוע במידת הצורך

– הדרכה על פיתוח ושיפור מסגרת הבקרה הקיימת ויעילותה להפחתת סיכונים

– מסירת דיווח כדי להתאים לסדר היום הפגישה שלך

– סיוע ביישום תוכניות פעולה העולות מדוחות ניטור הציות

– מתן דיווח חד פעמי או קבוע (חודשי, רבעוני, שנתי) על יעילות תוכנית הציות

– פיקוח על סדר יום להערכת סיכוני ציות שנתי לפי דרישה ותכנון ניטור ציות.

– ביצוע דיווח בדיקת נאותות בהתאם להיקף הפעולה:

  1. לקוחות
  2. לקוחות ו/או ספקי צד שלישי.

– הדגשת נהלי הציות שלך והעדכונים שלהם או הצורך בשינויים.

– סקירת תהליכי הציות והנהלים שלך

– יצירת אינטראקציה עם הצוות האחראי שלך ובדוק אם תוכנית אימונים מתאימה רלוונטית

– תרומה לשיפור מסגרת ציות המותאמת לשינויים רגולטוריים.

תוכנית ניטור נגד הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CTF).

אתה יכול לבקש תמיכה עצמאית של מומחה להתחייבויות AML-CFT הבאות:

– סקירת תהליכים ופעולות AML / KYC (הכר את הלקוח שלך) (פרטי לקוח והערכת תיעוד נדרש)

– מעקב אחר דוחות העדכון

– סקירת רמת הסיכונים בשאלות ותשובות ספציפיות בין הצוות והלקוחות כדי להבטיח קשרי לקוחות תואמים

– העלאת המודעות בקרב הצוות הקניית תרבות של בדיקת נהלים מתמשכת הקשורה לתקנות העדכניות ביותר ולחוזרי CSSF

– סקירת סינון ניטור עסקאות והעלאות מסמכים הקשורים ל-AML

– אינטראקציה עם צוות הציות האחראי לגבי מסגרת הערכת הציות הנוכחית שלהם.

– פיקוח על עיבוד תיעוד KYC והערכת מקרים מורכבים עם צוות.

 

מומחים עצמאיים של Damalion מציעים לך מומחיות תאימות ל-AML-CFT כדי לעזור לך לייעל את מסגרת הערכת הסיכונים שלך עם השינויים הרגולטוריים האחרונים.

תמיכה מותאמת אישית מכילה למשל:

– סקירה או הגדרה של בקרות ונהלים על הלבנת הון התואמים לדרישות הרגולציה והממשל

– שיתוף שיטות עבודה מומלצות והדרכה של AML/KYC להנהלה הבכירה, הצוות ביחסי הלקוחות שלהם

– בדיקת פריסת AML-CFT נכונה ברמת ההתחייבויות המקצועיות

– אימות או הגדרה של מדיניות, תהליכים ונהלים של AML-CFT העומדים בדרישות התקנות המקומיות ודרישות הממשל

– הערכת סיכונים החלים על חריגים בהשוואה לתקנות AML-CFT ולמדיניות פנימית

– סקירת מסגרת הציות לאישור של אנשים חשופים פוליטיים ופרופילים נתפסים בסיכון גבוה

– טיפול בהתפתחויות המתמשכות ברגולציה של AML-CFT ובנוהלי הציות הטובים ביותר

– הערכת רמת הלחימה הפנימית בהלבנת הון והערכת חשדות קשורה

– תמיכה בהנפקה, סקירת דיווח נדרש או אד-הוק לדירקטוריון או לוועדת סיכונים

מומחים עצמאיים של Damalion יתמכו בך בתאימות AML-CFT של זרימת העבודה התפעולית שלך.

כאשר אתה מתמודד עם גורמים חיצוניים כגון מתווכים, מוסדות, מפיצים אחרים, אנו עוזרים לך למסגר את הסיכון התפעולי לרמת סיכון הציות הנדרשת.

התמיכה העצמאית שלנו כוללת:

– סקירה של התיעוד של Know Your Customer (KYC), מדיניות פנימית של AML-CFT, נהלים ותהליכים שיש להתאים לתקנים הרגולטוריים

– מיון הצטרפות לקוחות או משקיעים, כולל בדיקת נאותות לגבי מפיץ קיים וחדש

– בדיקת האפקטיביות של תוכנית בדיקת הנאותות של KYC (סטנדרטית, קלה או משופרת) וזרימת התקשורת שלה בכל המחלקות

– סקירת רמת התדירות של מערכת בדיקת נאותות לקוחות בהשוואה לרמת החשיפה לסיכון ועמידה בדרישות

– סקירה של תוכנית ההתראה על סיכון הסלמה שלך (תיעוד על PEP, טיפול בנתוני מדיה שליליים)

– ניתוח של התפתחויות רגולטוריות ושיטות עבודה מומלצות לעיצוב AML-CFT, עדכון תאימות ו/או תוכנית שינוי

– העלאת המודעות בקרב הצוות כדי לעזור להם להגדיר או לטפל בסיכונים סמויים תפעוליים

– טיפול ברמת אחריות ובעלות אפקטיבית על AML, בעיות ציות והנחיית צוות במידת הצורך.

מומחים עצמאיים של Damalion עובדים איתך כדי לחזק את הממשל שלך תוך כדי תרומה

לניטור וניהול סיכונים תפעוליים המתאימים.

המומחים שלנו מביאים לכם את מגוון השירותים הבאים:

– הגדרה או תחזוקה, ניטור, בקרה של מסגרת הסיכון התפעולי שלך

– עיצוב או ניטור ובקרה של מדיניות הציות, הנהלים והתהליכים שלך

– סקירה של כללי המקור וההפצה של הקרן שלך, ניהול הקרן, נהלים של עסקאות שותפים

– בדוק את הערכת התאימות שלך לגבי עסקאות, כספים, מוצרים ושירותים קשורים

– זיהוי שיפור רלוונטי של תוכנית ההסלמה שלך בנושאי ציות

– לשלוט בהליכי אישור החומר השיווקי שלך

– הדגשת דוחות הסיכון שלך לגבי קרנות השקעה ברמת ציות לרגולציה

– סקור את מדיניות ה-AML-CFT, KYC, הנהלים והתהליכים שלך כדי לפקח על שינויים, עדכונים ודיווחים

– הדגשת האפקטיביות של ביצוע בדיקת הנאותות של הלקוחות שלך על ציות לרגולציה ומסגרות AML-CFT/KYC

– סקירה של תוכנית יישום MIFID שלך ויעילותה

– בקרה על הערכת ציות לגבי קשרים עסקיים וצדדים שלישיים

– אינטראקציה עם צוותים לרבות מנהלי תיקים כדי לסקור את מסגרת ניהול הסיכונים שלך ברמת ציות לרגולציה

– תמיכה בהנפקת דוחות ציות לרגולציה במסגרת הממשל הרגולטורי והפנימי

– מעורבות בתוכנית ציפייה – במידת הצורך – כדי להקל על יישום תקנות חדשות או עתידיות או התאמת מדיניות, נהלים ותהליכים קיימים

מומחי Damalion מסייעים לך בהתחייבויות ההון הפרטי שלך לציות לרגולציה ולמסגרות AML-CFT/KYC.

המשימה התפורה שלנו המוקדשת לצרכים שלך כוללת:

– הגדר או ניטור ובקרה של התאימות שלך, מדיניות AML-CFT/KYC, תהליכים ונהלים

– סקירה של פריסת תהליך בדיקת הנאותות של לקוחות עבור כל ההשקעות (מתמשכת או בשלב סגירה אם נדרש)

– זיהוי, ניתוח ודיווח על הפרות פוטנציאליות של תקנות לגבי כללי ציות בתוקף, AML-CFT/KYC וכללי פשיעה פיננסית

– עיצוב או סקירה של מיפוי הסיכונים שלך עבור פרויקטים חדשים, קרנות חדשות או שירותים חדשים שיושקו

– העלאת המודעות בקרב הצוות לשמירה על תרבות של סיכוני ציות והשפעה שלילית אפשרית על יצירת הערך של מחזיקי העניין

מומחי Damalion מסורים לתמוך בך בהתחייבויות שלך לציית לחוקים ולתקנות, לתקנים מקצועיים, לקודי ההתנהגות והנהלים הטובים ביותר בתעשייה.

בכך, ההנחיה שלנו כוללת עמידה ברגולציה, ממשל ועמידה בפשיעה פיננסית:

– ניטור ובקרה של מסגרת ציות

– סקירת מסגרת AML-CFT עבור קווי עסקים מסווגים בסיכון גבוה, עסקאות הון וספקי צד שלישי

– סקור את מדיניות ההתראה וההסלמה, הנהלים והתהליכים במקרה של ליקויים מתאימים או סיכון פוטנציאלי גבוה

– שיפור מסגרת התאימות ל-AML-CFT עבור גופים מקומיים או אירופיים ברמה הקשורה ללוקסמבורג ובדיקת – על פי דרישה – אינטגרציה של מסגרת הערכת סיכונים בלוקסמבורג בישויות כאלה

– הקמה או סקירה של תוכנית למניעת פשיעה פיננסית ובדיקות לחץ של תוכנית כזו

– סקור את ההצטרפות של לקוחות – כולל PEP, פרופילים פוטנציאליים בסיכון גבוה, הזדמנויות עסקיות חדשות, עסקאות מורכבות

– סקור את ההעצמה האפקטיבית של נקודת הקשר המרכזית האחראית על היקף הפשיעה הפיננסית

– פיקוח ובדיקה עם צוות תאימות, יעילות מערכת עבור דוח פעילות חשוד (SAR)/דוח עסקאות חשודות (STR)

– לבדוק או לתרום להנפקת דיווח רגולטורי, ניהולי, ממשל

– לתרום לעיצוב או לשפר מדדים למדידת ביצועים של מסגרת הערכת סיכונים במונחים של תאימות גלובלית

– בדיקת מדיניות, נהלים ותהליכים קיימים לשינויים רגולטוריים או התנהלות, התאמות, תיקון כשלים.

מומחים עצמאיים של Damalion מספקים הנחיות לציות ותמיכה רגולטורית.

מגוון תחומי התמחות כוללים:

– הערכת מסגרת תאימות רגולטורית קיימת ובדיקת מערכת לאמצעים יזומים במקרה של עדכונים נדרשים, שינויים או שיטות עבודה מומלצות

– לתרום לאינטגרציה של מסגרת התנהלות הסיכון העולמית

– הערכת מסגרת ותקנות ניהול הציות בהתאם לחובות הרישוי

– בדיקת תוכנית הציות החלה על ישות אחת או יותר לפי בחירתך

– תרומה לביצוע פרויקטים הקשורים לציות

– פיקוח על הוצאת דוחות – על פי דרישה או תדירות אד-הוק – המועברים לוועדת הניהול או לוועדת הסיכונים.

את האתגרים הרגולטוריים ההולכים וגדלים חווים גם ספקי שירות נאמנות.

לכן מומחי דמליון מציעים לך:

– סיוע בהקמת תאימות לרגולציה ותוכנית תאימות AML-CFT

– הגדרה או ניטור, בקרה על תאימות לרגולציה, ההתפתחויות האחרונות של AML-CFT/KYC תחת חוקי לוקסמבורג

– אימות של גישה מבוססת סיכונים AMC/KYC והערכת סיכונים בהתאם לתקנות לוקסמבורג ולמדיניות פנימית, נהלים ותהליכים

– סקירה של מערכת הסלמה לבדיקת נאותות במקרה של בדיקת נאותות פשוטה, סטנדרטית ומשופרת

– אימות תהליך ההצטרפות ללקוחות חדשים, הזדמנויות עסקיות חדשות

– סקירה של תהליכי בדיקת נאותות מתמשכים לגבי שותפים, צדדים נגדיים, ספקי צד שלישי

– סקירה של מסגרת תאימות תיק לקוחות, קרנות השקעות אלטרנטיביות, כלי רכב ייעודיים מיוחדים,…

– תרומה להנפקת ציות לרגולציה, דוחות שיטות עבודה מומלצות שהועברו לדירקטוריון

– לפי דרישה, הערכת בקרת עסקה.

מומחי Damalion תומכים ברואי חשבון ברצונם להגדיר מסגרת רגולטורית חזקה בהתאם לדרישות התאימות של לוקסמבורג.

המומחים שלנו מספקים לך:

– הקמה או ניטור ובקרה של מסגרת הערכת סיכונים

– זיהוי סיכונים פוטנציאליים בעלי השפעה שלילית על המשכיות העסק ו/או בהתאם לתקנות לוקסמבורג

– סקירה של הליך התראה לגבי AML-CFT/תאימות וביצועי בדיקת נאותות לקוחות

– תכנון, תחזוקה, בקרה על מסגרת עמידה מבוססת סיכונים עם דיווחים על שינויים, תיקון ליקויים

– אימות מדיניות ההתראה הפנימית, הנהלים והתהליכים

– בדיקת הצטרפות לקוחות חדשים, חשיפה ל-PEP, תדירות בקרה ובקרה של תיעוד KYC

– אימות מערכת הפחתת סיכונים לגבי חברות מסחריות, קרנות השקעה לא מוסדרות,…

– הדרכה ליישום מסגרת עמידה רגולטורית מעודכנת ושיטות עבודה מומלצות.

בזמן שהתקנות רושמות חברות עסקיות לתחום הציות, כולל AML-CFT/KYC, מומחי Damalion תומכים בך בצורך שלך להשיג את היעדים האסטרטגיים והצמיחה שלך.

המומחים הבלתי תלויים שלנו ילוו אותך ביישום הבא:

– הגדרה, תחזוקה, ניטור של תוכנית התאימות לתקנות שלך

– אימות קבוע (חודשי, רבעוני, שנתי) של יעילות תוכנית הציות

– עיבוד דוחות המלצות לאחר חקירה, הפחתה של סיכונים מבוססים או פוטנציאליים

– להדריך אנשים או מחלקות קשורות אחרות לגבי בעיות הקשורות לציות

– לתרום לעדכונים בשינויים רגולטוריים, התאמת מדיניות, נהלים ותהליכים

– לתרום להנפקת דוחות ניתנים לפעולה המועברים להנהלה.

היקף סטנדרטי:

הסביבה הרגולטורית של תעשיית הקרנות של לוקסמבורג, AIFM, תקנות GDPR ו-AML, MIFID II וחוזר CSSF 18/698, 17/650,…

ערכים נוספים:

הַדְרָכָה:

קביעת תוכנית הדרכה שוטפת לציות/AML-CFT ואימות יישומו ויעילותה יחד עם פיתוח של ציות פנימי ותרבות מניעתית.

תמיכה וייעוץ לאנשים האחראים בשולחנות האירופיים האחרים שלך לגבי מסגרת הציות לרגולציה של לוקסמבורג.

אינטראקציה חיצונית:

המומחה שלנו יכול ליצור קשר עם בעלי עניין ורגולטורים חיצוניים בהתאם לצרכים הספציפיים שלך.

קבל גישה לדלפק העזרה של Damalion Compliance כדי להישאר מעודכן בשעות א-לה-קארט