İsveçrə bank hesabının açılması maliyyə sabitliyi, məxfilik və aktivlərin qorunmasını istəyən sahibkarlar, investorlar və yüksək gəlirli şəxslər üçün strateji addımdır. Bununla belə, isveçrəli bankirinizə riayət etmək çox vacibdir – təkcə hesabın açılması zamanı deyil, həm də bütün bank münasibətləriniz.
Tənzimləyici Çərçivəni anlayın
İsveçrə bankları yüksək səviyyədə tənzimlənir və çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (AML), terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə (CFT) və vergi şəffaflığı (CRS/FATCA) üzrə beynəlxalq standartlara uyğun olmalıdır. Siz İsveçrə bankı hesabı açdığınız zaman bankiriniz Müştərinizi Tanıyın (KYC) prosedurları çərçivəsində hərtərəfli lazımi araşdırma aparacaq.
Başdan Şəffaf olun
Şəxsiyyətiniz, vəsait mənbəyiniz, iqtisadi keçmişiniz və hesabın məqsədi haqqında ətraflı məlumat verməyinizi gözləyin. Natamam və ya qeyri-müəyyən cavablar hesabın təsdiqini gecikdirə və ya qarşısını ala bilər. Sənədlərlə hazır olun – şirkət yaratmaq sənədləri, vergi bəyannamələri, investisiya müqavilələri və ya gəlir sübutu.
Bankirinizi xəbərdar edin
İsveçrəli bankiriniz yalnız qapıçı deyil, tərəfdaşınızdır. Maliyyə vəziyyətiniz, biznes strukturunuz və ya rezidentliyiniz dəyişərsə, dərhal bankirinizə məlumat verin. Qəfil izah olunmayan hərəkətlər və ya ofşor köçürmələr qırmızı bayraqlar qaldıra və uyğunluğun nəzərdən keçirilməsinə və ya hesabın dondurulmasına səbəb ola bilər.
Aktivləri strukturlaşdırmaqdan və ya gizlətməkdən çəkinin
İsveçrə bankları şübhəli fəaliyyət barədə məlumat verməyə borcludurlar. Benefisiar mülkiyyəti maskalamaq cəhdi və ya qanuni iqtisadi əsaslandırma olmadan mürəkkəb strukturlardan istifadə hesabın avtomatik rədd edilməsinə və ya bağlanmasına səbəb ola bilər. Uyğun strukturlar xoşdur, qeyri-şəffaf olanlar isə deyil.
Təmiz Vergi Profilini qoruyun
İsveçrənin Avtomatik Məlumat Mübadiləsində (AEOI) iştirak etməsi ilə, yaşadığınız ölkədə vergiyə riayət etmək vacibdir. Hesabat verilməmiş hesablar və ya gəlirlər nəticədə ifşa olunacaq – könüllü açıqlama və proaktiv vergi məsləhətləri müdrik addımlardır.
Damalion yüksək səviyyəli tərəfdaş banklarla uzunmüddətli əlaqələrimiz vasitəsilə İsveçrə bank hesablarının açılmasını asanlaşdırır. İstər sahibkar, istər sərvət sahibi və ya beynəlxalq investor olmağınızdan asılı olmayaraq, biz təqdimatınızın hamar, uyğun və ehtiyaclarınıza uyğun olmasını təmin edirik. Seçimlərinizi araşdırmaq üçün Damalion mütəxəssisinizlə əlaqə saxlayın.