DAMALION은 규정 준수 서비스 및/또는 특정 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달(CTF) 전문 지식을 결합한 특정 제안을 설계했습니다.
개요
Damalion의 독립 전문가는 다음을 설정하거나 유지 관리하도록 지원하고 안내합니다.
– 규정 준수 프레임워크
– AML-CFT/KYC 배포.
규정 준수 표준 프레임워크
– 준수 절차 및 정책의 초안 및 검토
– 감사인, 은행, 관리 회사, CSSF와 같은 제3자와의 연락…
– 회사(예: ManCo의 경우)가 규정을 준수하는지 확인하기 위한 법적 개발 모니터링
적용 가능한 규칙 및 규정
– 컴플라이언스 지원 제공
– 컴플라이언스 관련 프로젝트 및 규제 이니셔티브 참여
– 규제 개발 모니터링에 지속적으로 참여
– 고객/투자자, 서비스 제공자, 유통업체, 이해 관계자에 대한 실사 검토 수행…
– 투자자/고객 파일을 준수하는 데 필요한 기본 고객 문서에 대한 조언
– AML 에스컬레이션 검토
– 새로운 고객 관계 또는 투자 수단의 수락 프로세스에서 규정 준수/AML 분석
특정 요구 사항에 맞는 임무 수행:
- 컴플라이언스 부서 설정
- M&A/분할 컴플라이언스 검토
(2개 보험사 합병) - 패밀리 오피스 및 그 자회사의 내부 감사
- 전송 에이전트
- (준법/리스크 관리
- 기업 재편/구조조정: 최전선, 온보딩, 예산 편성, 자금 조달, 송장 발행
- 인수 프로젝트 컴플라이언스(투자금융)
- 통합 개요
AML/KYC 표준 프레임워크– 고객 기업 구조(주로 대체 투자 펀드)를 평가 및 이해하고 CDD/EDD 표준을 충족하기에 충분한 KYC를 수행하고 획득하는 데 관련 AML 절차를 적용합니다.
– 고객의 위험 프로필이 회사의 AML 위험 매트릭스와 정확하고 일관되게 일치하는지 확인합니다.
– 회사의 위험 매트릭스를 사용하여 고객에게 적용할 위험 수준을 결정하고 소유 구조의 복잡성을 조사합니다.
– CSSF 규정 및 내부 정책 및 절차를 지속적으로 준수하는지 확인하기 위해 기존 고객 기반을 정기적으로 검토합니다.
– 온보딩, 갱신 및 수정 프로세스를 완료하기 위해 뛰어난 고객 실사(CDD) 정보/문서를 얻기 위해 클라이언트 및 프런트 오피스와 연락합니다.
– 필요에 따라 CSSF 규정 또는 기타 관련 규정에 따라 기존 고객에 대해 CDD 및 제재 점검을 수행하고 모든 결과를 규정 준수 부서로 이관합니다.
– 진행중인 새로운 매치 스크리닝을 매일 검토하고 긍정적인 매치를 확인하거나 폐기하기 위해 추가 연구를 수행하고 고위험 사례를 규정 준수 부서로 이관합니다.
– 소유권 구조 분석을 수행하고 기타 관련 문서를 검토하여 중간 수익 소유자(IBO), UBO, 승인된 개인 및 주요 주체(KP)를 결정합니다.
– PEP, Sanction 및 Adverse Media에 대한 고객 선별
– 조직 내 프론트 오피스, 법무 및 기타 주요 부서와의 내부 인터페이스
– 외부 인터페이스 및 외부 상대방/클라이언트와의 상호 작용.
– 승인된 독립 소스를 사용하여 클라이언트가 제공한 정보를 식별하고 확인하여 클라이언트에 대한 CDD를 수행합니다.
Damalion의 독립 전문가는 업계에 영향을 미치는 규제 변경 사항을 평가할 뿐만 아니라 일상적인 규정 준수 루틴에서 팀의 역량을 강화하기 위한 운영 정보를 제공하기 위해 맞춤형 접근 방식을 제공하는 것을 목표로 합니다.
대체 투자 펀드(AIFM) 및 펀드(FOF)를 관리합니다.
업종 : 사모펀드, 부동산, 유동화 …
Damalion의 독립 전문가가 다음을 도와드립니다.
– AIFM의 규정 준수 정책 검토
– 컴플라이언스 모니터링 계획 평가
– 수행 및 조정:
– (향상된) 실사
– 고객 알기(KYC), 거래 알기(KYT)
– 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 모니터링.
– 신규 고객의 온보딩 프로세스에 대한 감독, 검토 또는 통합
– 준수 규칙 및 규정에 대한 AIFM 팀의 인식 구조화.
관리 회사로서 대체 투자 펀드(AIFM), 해외 펀드, …
분야 : 다양한.
Damalion의 독립 전문가가 다음과 같은 도움을 드립니다.
– 비례하고 적절하도록 정책, 절차 및 프로세스를 수립하거나 모니터링합니다.
– 컴플라이언스 정책 및 내부 헌장 검토: 규제 수준에서 잠재적인 실패 위험 감지,
– 잠재적인 잔여 또는 관련 위험을 식별하여 그러한 위험을 완화하기 위한 적절한 계획을 제안합니다.
– 기존 조치, 정책 및 절차의 효율성 평가
– ManCo의 의무 준수를 위한 개선 계획 검토
– ManCo의 법적 및 규제적 의무를 이행하기 위해 담당 팀을 감독합니다.
– 규정 준수 경계에 미치는 영향을 구성하기 위해 요구되거나 예상되는 표준 변경에 대해 고위 경영진과 동행합니다.
– 직원들이 일상 생활을 지속적으로 개선할 수 있도록 지원함으로써 규정 준수의 가치 창출에 대해 직원의 역량을 강화합니다.
– 관련 방어선에 대한 성명서 작성 및 개선계획 실행 및 실효성 현황
– 팀이 이사회에 전달된 분기별 또는 연간 준수 보고서를 발행하도록 지원
자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융(AML-CFT) 규정 준수:
– AML-CFT 프레임워크 설정 또는 검토
– 2가지 옵션으로 자금 세탁 보고 책임 또는 유사 지원:
- 경계는 글로벌이며 다음을 포함합니다. 관리 회사 및 자금 자체
- 경계는 관리 회사 및/또는 투자 자금으로 제한됩니다.
– 해당 이사회에 보고서 작성
– CSSF AML 설문지 지원
– 담당 팀과 통합 규제 감시를 평가합니다.
등록 기관 및 양도 대리인으로서 귀하는 투자자의 정보 프로세스 및 업데이트, 그리고 금융 상품 운영의 성공에 대한 책임이 있습니다.
Damalion의 독립 전문가가 다음을 도와드립니다.
– 컴플라이언스 모니터링 검토, 테스트 및 보고서 작성
– 활동에 대한 잠재적 위협 식별, 측정 및 필요한 경우 실행할 예방 계획 수립
– 기존 통제 프레임워크의 개발 및 개선 및 위험 완화를 위한 효율성 안내
– 회의 안건에 맞는 보고 제공
– 컴플라이언스 모니터링 보고서에서 나온 실행 계획의 구현 지원
– 준법 프로그램 효율성에 대한 일회성 또는 정기 보고(월별, 분기별, 연간) 제공
– 주문형 연간 준수 위험 평가 의제 및 준수 모니터링 계획을 감독합니다.
– 행동 경계에 따른 실사 보고 수행 :
- 클라이언트
- 클라이언트 및/또는 제3자 공급업체.
– 귀하의 규정 준수 절차 및 업데이트 또는 변경 필요성을 강조합니다.
– 규정 준수 프로세스 및 관행 검토
– 담당 팀과 상호 작용하고 적절한 교육 계획이 관련성이 있는지 확인
– 규제 변화에 적응하는 컴플라이언스 프레임워크 개선에 기여합니다.
자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 모니터링 계획
다음 AML-CFT 의무에 대해 독립적인 전문가 지원을 요청할 수 있습니다.
– AML/KYC(Know Your Customer) 프로세스 및 운영 검토(고객 세부 정보 및 필수 문서 평가)
– 업데이트 보고서 추적
– 고객과 직원 사이의 특정 질의 및 답변에 대한 위험 수준을 검토하여 고객 관계를 준수하는지 확인합니다.
– 최신 규정 및 CSSF 회람과 관련된 지속적인 절차 확인 문화를 주입하는 팀의 인식 제고
– 거래 모니터링 심사 및 AML 관련 문서 업로드 검토
– 현재 준수 평가 프레임워크에 대해 담당 준수 직원과 상호 작용합니다.
– KYC 문서 처리를 감독하고 팀과 복잡한 케이스를 평가합니다.
Damalion의 독립적인 전문가는 AML-CFT 규정 준수 전문 지식을 제공하여 최신 규제 변경 사항으로 위험 평가 프레임워크를 최적화하는 데 도움을 줍니다.
맞춤형 지원에는 다음이 포함됩니다.
– 규제 및 거버넌스 요구 사항을 준수하는 자금 세탁 통제 및 절차 검토 또는 설정
– AML/KYC 모범 사례 및 지침을 고위 경영진, 고객 관계 팀에 공유
– 전문적인 의무 수준에서 올바른 AML-CFT 배포 확인
– 현지 규정 및 거버넌스 요구 사항을 충족하는 AML-CFT 정책, 프로세스 및 절차 검증 또는 설정
– AML-CFT 규정 및 내부 정책과 비교하여 예외에 해당하는 위험 평가
– 정치적 노출인 및 고위험 인식 프로필 승인을 위한 규정 준수 프레임워크 검토
– AML-CFT 규제 및 모범 준수 관행의 지속적인 개발 해결
– 내부자금세탁방지 및 관련 의혹 평가 수준 평가
– 이사회 또는 리스크 위원회에 대한 필수 보고 또는 임시 보고의 발행, 검토 지원
Damalion의 독립 전문가가 운영 워크플로의 AML-CFT 규정 준수를 지원합니다.
중개자, 기관, 기타 유통업체와 같은 외부 당사자와 거래할 때 운영 위험을 필요한 규정 준수 위험 수준으로 설정하는 데 도움이 됩니다.
당사의 독립적인 지원에는 다음이 포함됩니다.
– KYC(Know Your Customer) 문서, AML-CFT 내부 정책, 규제 표준에 적합한 절차 및 프로세스 검토
– 기존 및 신규 유통업체에 대한 실사 확인을 포함한 고객 또는 투자자 온보딩 심사
– KYC 실사 계획(표준, 경량 또는 고급)의 효율성 및 부서 전체의 커뮤니케이션 흐름 확인
– 고객 실사 시스템의 빈도 수준을 위험 노출 수준 및 요구 준수 수준과 비교 검토
– 에스컬레이션 위험 경고 계획 검토(PEP에 대한 문서, 불리한 미디어 데이터 처리)
– AML-CFT, 규정 준수 업데이트 및/또는 변경 계획을 설계하기 위한 규제 개발 및 모범 사례 분석
– 팀이 운영상의 잠재적으로 유발된 위험을 정의하거나 해결하는 데 도움이 되도록 팀 간의 인식 제고
– AML, 규정 준수 문제 및 필요한 경우 가이드 팀의 효과적인 책임 및 소유권 수준을 해결합니다.
Damalion의 독립 전문가들은 귀하와 협력하여 귀하의 거버넌스를 강화하는 동시에 기여합니다.
적절한 운영 위험 모니터링 및 관리.
당사 전문가는 다음과 같은 서비스 범위를 제공합니다.
– 운영 위험 프레임워크의 설정 또는 유지 관리, 모니터링, 제어
– 규정 준수 정책, 절차 및 프로세스의 설계 또는 모니터링 및 제어
– 자금의 발생 및 분배 규칙, 자금 관리, 계열사 거래 절차 검토
– 거래, 자금, 관련 제품 및 서비스에 대한 준수 평가 검토
– 규정 준수 문제에 대한 에스컬레이션 계획의 관련 개선 사항 식별
– 마케팅 자료 승인 절차 관리
– 규제 준수 수준에서 투자 자금에 대한 위험 보고서 강조
– AML-CFT, KYC 정책, 절차 및 프로세스를 검토하여 변경, 업데이트 및 보고를 명령합니다.
– 규정 준수 및 AML-CFT/KYC 프레임워크에 대한 고객 실사 실행의 효율성 강조
– MIFID 구현 계획 및 효과 검토
– 비즈니스 및 제3자 관계에 대한 규정 준수 평가 제어
– 규정 준수 수준에서 위험 관리 프레임워크를 검토하기 위해 포트폴리오 관리자를 포함한 팀과의 상호 작용
– 규제 및 내부 거버넌스 프레임워크에 따른 규제 준수 보고서 발행 지원
– 새로운 또는 향후 규정의 이행 또는 기존 정책, 절차 및 프로세스의 조정을 촉진하기 위해 필요한 경우 예상 계획에 참여
Damalion 전문가는 규제 준수 및 AML-CFT/KYC 프레임워크에 대한 사모펀드 의무를 지원합니다.
귀하의 요구에 맞는 맞춤형 미션은 다음과 같습니다.
– 규정 준수, AML-CFT/KYC 정책, 프로세스 및 절차 설정 또는 모니터링 및 제어
– 모든 투자에 대한 고객 실사 프로세스 배포 검토(요청 시 진행 중이거나 종료 단계)
– 시행 중인 컴플라이언스 규칙, AML-CFT/KYC 및 금융 범죄 규칙에 관한 규정 위반 가능성 식별, 분석 및 보고
– 신규 프로젝트, 신규 자금 또는 출시될 신규 서비스에 대한 위험 매핑 설계 또는 검토
– 컴플라이언스 리스크 및 이해관계자의 가치 창출에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 문화를 유지하기 위해 팀 간의 인식 제고
Damalion 전문가는 법률 및 규정, 전문 표준, 업계 최고의 행동 강령 및 관행을 준수해야 하는 귀하의 의무를 지원하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
이를 위해 당사의 지침에는 규제, 거버넌스 및 금융 범죄 규정 준수가 포함됩니다.
– 컴플라이언스 프레임워크 모니터링 및 제어
– 고위험 분류된 사업 라인, 자본 거래 및 제3자 공급업체에 대한 AML-CFT 프레임워크 검토
– 적격한 결함 또는 높은 잠재적 위험이 있는 경우 경보 시스템 및 에스컬레이션 정책, 절차 및 프로세스를 검토합니다.
– 룩셈부르크 관련 수준에서 현지 또는 유럽 법인에 대한 AML-CFT 준수 프레임워크 향상 및 이러한 법인에서 룩셈부르크 위험 평가 프레임워크의 요청 시 통합 확인
– 금융범죄 예방계획 수립 또는 검토 및 스트레스 테스트
– PEP, 잠재적인 고위험 프로필, 새로운 비즈니스 기회, 복잡한 거래를 포함한 고객 온보딩 검토
– 금융범죄경계처 중앙연락처 실효성 검토
– 의심거래신고(SAR)/의심거래신고(STR)에 대한 컴플라이언스팀, 시스템 효율성 감독 및 검토
– 규제, 관리, 거버넌스 보고를 검토하거나 발행에 기여
– 글로벌 규정 준수 측면에서 위험 평가 프레임워크의 성능을 측정하기 위한 메트릭 설계 또는 개선에 기여
– 규제 또는 수행 변경, 조정, 실패 시정을 위한 기존 정책, 절차 및 프로세스를 확인합니다.
Damalion의 독립 전문가가 규정 준수 및 규제 지원에 대한 지침을 제공합니다.
전문 분야의 범위는 다음과 같습니다.
– 기존 규정 준수 프레임워크를 평가하고 업데이트, 변경 또는 모범 사례가 필요한 경우 사전 조치를 위한 시스템 확인
– 글로벌 리스크 수행 프레임워크 통합에 기여
– 라이선스 의무에 따른 준법 관리 프레임워크 및 규정 평가
– 선택한 하나 이상의 엔터티에 적용 가능한 준수 계획 확인
– 컴플라이언스 관련 프로젝트 수행에 기여
– 관리 위원회 또는 위험 위원회에 전달된 보고서 발행 감독 – 필수 또는 임시 빈도에 따라.
증가하는 규제 문제는 수탁 서비스 제공업체에서도 경험하고 있습니다.
이것이 바로 Damalion 전문가가 다음을 제공하는 이유입니다.
– 규정 준수 및 AML-CFT 준수 프로그램 설정 지원
– 룩셈부르크 법률에 따른 규제 준수, AML-CFT/KYC 최신 개발 설정 또는 모니터링, 제어
– 룩셈부르크 규정 및 내부 정책, 절차 및 프로세스에 따른 AMC/KYC 위험 기반 접근 방식 및 위험 평가 검증
– 간소화, 표준, 강화된 실사의 경우 실사 에스컬레이션 시스템 검토
– 신규 고객, 신규 사업 기회에 대한 온보딩 프로세스 검증
– 파트너, 거래상대방, 제3자 벤더에 대한 실사 진행 중인 프로세스 검토
– 고객 포트폴리오 준수 프레임워크, 대체 투자 펀드, 특수 목적 차량,…
– 규정 준수, 모범 사례 보고서 발행에 기여하여 경영진에 전달
– 요청 시 거래 통제 평가.
Damalion 전문가는 룩셈부르크 규정 준수 요구 사항에 따라 강력한 규제 프레임워크를 설정하려는 회계사를 지원합니다.
당사 전문가는 다음을 제공합니다.
– 위험 평가 프레임워크 설정 또는 모니터링 및 제어
– 비즈니스 연속성에 부정적인 영향을 미치는 잠재적 위험 및/또는 룩셈부르크 규정에 따른 식별
– AML-CFT/Compliance 및 Customer Due Diligence 성과에 대한 경고 발생 절차 검토
– 변경, 결함 수정에 대한 보고서를 통해 위험 기반 규정 준수 프레임워크의 설계, 유지 관리, 제어
– 내부 경보 정책, 절차 및 프로세스의 검증
– 신규 고객 온보딩, PEP 노출, KYC 문서 관리 및 제어 빈도 확인
– 영리 기업, 규제되지 않은 투자 펀드, …
– 업데이트된 규정 준수 프레임워크 및 모범 사례의 구현을 위한 지침.
규정이 AML-CFT/KYC가 포함된 규정 준수 영역에 비즈니스 회사를 등록함에 따라 Damalion 전문가는 전략적 목표와 성장을 달성하는 데 필요한 지원을 제공합니다.
당사의 독립적인 전문가가 다음 구현을 안내할 것입니다.
– 규정 준수 프로그램의 설정, 유지 관리, 모니터링
– 준법 프로그램의 실효성 정기 검증(월, 분기, 연)
– 조사, 확립 또는 잠재적 위험 완화 후 권장 사항 보고서 처리
– 컴플라이언스 관련 문제에 대해 다른 관계인 또는 부서를 안내합니다.
– 규제 변경, 정책, 절차 및 프로세스 조정의 업데이트에 기여
– 경영진에게 전달된 실행 가능한 보고서 발행에 기여합니다.
표준 둘레:
룩셈부르크 펀드 산업의 규제 환경, AIFM, GDPR 및 AML 규정, MIFID II 및 CSSF Circular 18/698, 17/650,…
추가 값:
훈련:
지속적인 규정 준수/AML-CFT 교육 프로그램을 설정하고 내부 규정 준수 및 예방 문화의 개발과 함께 구현 및 효과를 확인합니다.
룩셈부르크 규정 준수 프레임워크에 대해 다른 유럽 데스크에서 담당자를 지원하고 조언합니다.
외부 상호 작용:
당사 전문가는 귀하의 특정 요구 사항에 따라 외부 이해 관계자 및 규제 기관과 연락할 수 있습니다.
Damalion 규정 준수 헬프 데스크에 액세스하여 일품 블록 시간에 대한 최신 정보를 얻으십시오.
