Quase todas as indústrias têm experimentado grandes mudanças nos últimos anos, como resultado da pandemia da COVID-19. O sector da riqueza, em particular, tem visto uma grande mudança com a linha temporal de transferência de riqueza geracional a encurtar significativamente em comparação com os tempos pré-pandémicos.

A pandemia em curso levou inadvertidamente os indivíduos mais velhos a reavaliarem os seus planos de transferência de riqueza para as gerações mais novas. Isto é especialmente crucial para as famílias de ultra-alto valor líquido, aqui a proteção dos bens e a preservação da riqueza é de máxima prioridade.

Fundação familiar para a preservação da riqueza e proteção do patrimônio

Apesar da turbulência econômica durante a pandemia, ela aumentou surpreendentemente a riqueza dos super-ricos em até 27,5%, o que, por sua vez, exerceu mais pressão sobre os indivíduos de ultra-alto valor líquido para garantir uma transição suave e bem-sucedida da riqueza.

Com base em relatórios, espera-se que quase 15 trilhões de dólares sejam transferidos para as mãos do General Z e do General Y na próxima década. Para indivíduos com um trabalho líquido superior a 100 milhões de dólares, dos quais 62% têm mais de 75 anos, há urgência na protecção eficaz dos activos e na gestão da riqueza.

Antes do início da pandemia, esperava-se que a transferência de riqueza para a geração mais velha começasse dentro de cinco anos, mas devido à pandemia COVID-19, as gerações mais velhas começaram a acelerar a transferência de riqueza para as suas linhas de tempo actuais.

Com o número crescente de transacções de transferência de riqueza, os indivíduos e famílias de valor ultra-alto precisam de compreender as suas opções e estabelecer a infra-estrutura certa para facilitar uma transição de riqueza suave e sem stress. O uso de fideicomissos e fundações desempenhará um papel integral nesta transição de riqueza, mitigando ao mesmo tempo o risco de esgotamento da riqueza.

Por que usar fundações para proteção de ativos e gestão da riqueza?

No actual cenário económico de inflação crescente e taxas de juro baixas, a conservação da riqueza é uma das principais prioridades dos indivíduos de ultra-alto valor líquido e dos seus respectivos escritórios familiares. Uma fundação será uma importante tática de proteção de ativos e gestão de riqueza, tendo um amplo mandato dentro do planejamento sucessório. Ela pode proteger os bens, permitindo a separação efetiva da propriedade legal da utilização dos bens, oferecendo às famílias a flexibilidade de delinear como preferem que seus bens sejam mantidos preservados e alocados a longo prazo.

Uma fundação pode ser personalizada para atender às necessidades específicas das famílias de ultra-alto valor em rede e pode ser estabelecida por um período ilimitado. Também permite a máxima funcionalidade e flexibilidade para assegurar a continuidade da riqueza através de múltiplas gerações. O layout das fundações também oferece um grande nível de privacidade, sendo ao mesmo tempo suficientemente flexível para garantir o cumprimento dos regulamentos e das leis fiscais existentes.

Em termos de proteção patrimonial, uma fundação pode deter qualquer tipo de ativo que um indivíduo possa possuir, desde dinheiro, títulos públicos, empresas familiares, bem como ativos alternativos como imóveis, bens de luxo, imóveis, arte e muito mais.

Você deveria considerar uma Fundação para a Preservação da Riqueza e Proteção do Patrimônio?

Ao decidir se a confiança é a melhor opção para facilitar a transferência de riqueza, os indivíduos de ultra-alto valor líquido precisam ganhar uma grande profundidade de compreensão para compreender as principais características de uma estrutura de fundação. Isto é especialmente significativo quando se trata de investimentos transfronteiriços. Os indivíduos de várias jurisdições que querem construir uma fundação precisam considerar cuidadosamente as suas opções antes de prosseguir com esta actividade financeira.

As fundações de fins privados são tipicamente menos adotadas do que os trusts. Estas estruturas são consideradas um híbrido entre uma empresa e um trust, uma vez que são estruturadas como uma entidade empresarial, com uma personalidade jurídica separada que detém a propriedade e que é transferida pelo fundador em algum momento. Além disso, uma fundação pode fazer transações usando seu próprio nome, o que significa que não há separações quando se trata de propriedade. No entanto, oferece também uma longa lista de benefícios.

Trabalhando como uma empresa de consultoria financeira de primeira linha, Damalion oferece assistência especializada na formação de uma fundação privada no Luxemburgo ou em outra jurisdição preferida. Utilizando nossos anos de experiência no negócio e nossa extensa rede global de serviços, temos os recursos e habilidades para garantir um processo tranquilo de confiança e incorporação de fundações e abertura de contas bancárias. Para saber mais se uma fundação é uma estrutura adequada para as necessidades de proteção de ativos e preservação de riqueza de sua família, entre em contato com um especialista em Damalion hoje.

Esta informação não pretende ser um substituto para conselhos fiscais ou jurídicos específicos e individualizados. Sugerimos que você discuta sua situação específica com um consultor tributário ou jurídico qualificado.