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Singapura está bem organizada como um dos centros dominantes da banca privada e da gestão de riqueza no mundo. Tem um forte historial como uma jurisdição activa e politicamente fiável com um sistema legal claro e um governo de apoio que facilita o desenvolvimento do mercado privado da riqueza.
As famílias asiáticas de alta rede de valor escolhem Singapura para a gestão da riqueza
Tradicionalmente falando, Singapura ser um destino de escolha para Famílias Asiáticas de Alta-Valorização da Redemas, actualmente, a origem dos proprietários de fortunas a criar um Escritório Familiar Único em Singapura é agora mais diversificada, com um número crescente de famílias europeias a seleccionarem a jurisdição para os seus gabinetes familiares únicos e fundos familiares.
A pandemia de Covid-19 tem sido um alerta para muitos Ultra-Highh-Net-Worth e os seusconselheiros, estimulando uma mudança de enfoque da fundação de novos empreendimentos empresariais para proteger a riqueza familiar. Os riscos pandémicos intensificaram a necessidade de um plano de sucessão em vigor e fizeram com que as famílias dessem prioridade à publicação dos seus planos para evitar conflitos.
O que é um Escritório Familiar Único (SFO)
Um único Family Office (SFO) é uma entidade inteiramente dedicada à supervisão dos assuntos pessoais e financeiros de uma única família rica. Um OVNI pode ser inteiramente propriedade ou regulado pelos membros dessa mesma família.
Um OVNI conduz geralmente várias actividades para promover a gestão quotidiana dos bens de uma família. As actividades envolvidas variam e geralmente incluem a gestão de investimentos, o registo fiscal, e a consolidação das contas da família. Normalmente, os consultores financeiros, analistas de investimento e profissionais do direito são designados pelos SFOs para o planeamento de riqueza e assuntos funcionais.
As razões pelas quais Singapura é escolhida para os Single Family Offices
Singapura passou as últimas décadas aberta ao mundo dos negócios, emergindo num ambiente onde as empresas e os escritórios familiares podem prosperar.
Um número crescente de SFOs em Singapura pode ser associado aos seguintes factores:
- Estabilidade política e forte Estado de direito
- Redução dos riscos de alterações regulamentares
- Sistema legal claro.
- Existência de bancos de investimento e multinacionais.
- Mercado financeiro legislado.
- Elevado nível de vida.
- Especialização em serviços empresariais, banca e tecnologia financeira.
- Conectividade empresarial decente.
- Disponibilidade de mão-de-obra financeiramente competente.
- Sem burocracia.
- Um sistema fiscal favorável aos negócios
- Boas infra-estruturas e instalações
- Níveis elevados de segurança e sistemas educativos robustos
- Singapura é também uma importante plataforma logística e de transporte.
- Rico em capital humano necessário para apoiar o ecossistema do escritório familiar
- Motivos governamentais que apoiam os escritórios familiares
As actividades realizadas por gabinetes unifamiliares
- Administração da riqueza a longo prazo
- Escrituração, contabilidade, e planeamento do fluxo de caixa.
- Serviços jurídicos
- Promoção dos valores e objectivos familiares
- Planeamento de investimentos
- Seguro de informação relativa a informações pessoais e actividades familiares
- Planeamento e supervisão da sucessão
- Planeamento fiscal e financeiro
- Cumprimento e apoio regulamentar
- Governação familiar, educação, e planeamento sucessório
- Serviços caritativos
- Gestão do risco.
Forma empresarial de escritório familiar único
Uma estrutura da OFS envolve geralmente uma sociedade holding ou um trust que possui directamente tanto a OFS como a entidade do fundo como activos. Os escritórios unifamiliares são geralmente formados por famílias ricas obcecadas com a gestão e controlo das suas finanças, negócios e vários aspectos das suas vidas e cada beneficiário é uma pessoa relacionada com os colonos desse fundo ou uma instituição de caridade.
A estrutura da OVS esforça-se por atingir duplos objectivos, primeiro alcançando as isenções de licenciamento e depois beneficiando de incentivos fiscais.
Incorporação de gabinetes familiares únicos
Para constituir uma empresa em Singapura, é necessário apresentar uma candidatura no website da Autoridade Reguladora da Contabilidade e da Empresa.
Além disso, são vários os requisitos regulamentares e administrativos envolvidos na criação de um Escritório Familiar Único, incluindo o registo das estruturas empresariais, a abertura de contas bancárias, a apresentação anual de declarações fiscais, e o cumprimento das normas comuns de apresentação de relatórios e da lei de conformidade fiscal de contas estrangeiras.
A Tributação dos Escritórios Familiares Únicos
Singapura tem um sistema fiscal altamente favorável aos negócios. A taxa de imposto sobre as sociedades de 17% é imposta aos rendimentos provenientes de Singapura ou remetidos para Singapura. Singapura não tributa as mais-valias e o objectivo da tributação é ainda mais reduzido por uma série de isenções.
O governo de Singapura estabeleceu uma série de sistemas de incentivos fiscais para fundos supervisionados por gabinetes familiares, tanto para veículos offshore como para veículos onshore. Estes precisam de um gestor de Singapura que seja licenciado ou gratuito ao abrigo da lei local de valores mobiliários para prestar serviços de gestão de fundos. Um Escritório Familiar Único é geralmente considerado uma empresa relacionada do veículo do fundo familiar para que esteja livre de regulamentação. Uma imunidade de licença também pode ser concedida a um único escritório familiar que pode indicar que apenas rege os bens da mesma família.
Certos incentivos de isenção fiscal para fundos geridos por gabinetes familiares estão disponíveis tanto para veículos de fundos residentes e não residentes em Singapura, de tal forma que basicamente todos os rendimentos de investimento serão isentos do imposto sobre o rendimento de Singapura.
Planeamento de investimentos de Escritórios Unifamiliares
Dependendo das finalidades e objectivos, pode haver numerosos planos de investimento que um OVNI pode utilizar. Contudo, os SFOs geralmente fazem os seus principais investimentos na compra de propriedades residenciais, compra de acções de empresas de equidade privada, investimento imobiliário, e investimento em estruturas de fundos.
Desafios encontrados pelos Single Family Offices em Singapura
- Questões fiscais transfronteiriças a nível pessoal devido à presença de uma família em várias jurisdições fiscais devido à sua presença internacional.
- Estrutura fiscal ineficaz devido a uma estrutura empresarial inadequada.
- Ausência de uma estrutura de governação formalizada, devido à ausência de políticas e métodos éticos.
Singapura tem um grande historial como uma jurisdição politicamente estável com um sistema legal claro, juntamente com um sistema de apoio governo facilitando o crescimento do mercado privado da riqueza. E como um dos locais mais simples do mundo para fazer negócios, a criação de um escritório familiar em Singapura é eficiente.
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