اختر صفحة

مخاطر الامتثال

صممت DAMALION عروضًا محددة تجمع بين خدمات الامتثال و / أو خبرة محددة في مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF).

اعتمادًا على احتياجاتك وأهدافك ، سيتم تشكيل مهام الامتثال المخصصة وفقًا لذلك.

ملخص
يساعد خبراء Damalion المستقلون ويرشدونك لإعداد أو الحفاظ على:
– إطار الامتثال التنظيمي
– نشر AML-CFT / KYC.

إطار معايير الامتثال
– صياغة ومراجعة إجراءات وسياسات الامتثال
– الاتصال بأطراف ثالثة مثل المدققين والبنوك وشركات الإدارة و CSSF …
– مراقبة التطورات القانونية للتأكد من امتثال الشركة (لشركة ManCo على سبيل المثال)
مع القواعد واللوائح المعمول بها
– تقديم دعم الامتثال
– المشاركة في المشاريع المتعلقة بالامتثال والمبادرات التنظيمية
– المشاركة المستمرة في مراقبة التطورات التنظيمية
– إجراء مراجعات العناية الواجبة للعملاء / المستثمرين ومقدمي الخدمات والموزعين وأصحاب المصلحة …
– تقديم المشورة بشأن وثائق العميل الأساسية المطلوبة ليكون ملف المستثمر / العميل متوافقًا
– مراجعة تصعيد مكافحة غسل الأموال
– تحليل الامتثال / مكافحة غسيل الأموال في عملية قبول علاقات العملاء الجديدة أو أدوات الاستثمار

المهام المنفذة المطابقة للاحتياجات المحددة:

  • إعداد إدارة الامتثال
  • مراجعة الامتثال لعمليات الدمج والاستحواذ / المنبثقة
    (اندماج شركتي تأمين)
  • المراجعة الداخلية لمكتب العائلة والشركات التابعة له
  • نقل عامل
  • (الامتثال / إدارة المخاطر
  • إعادة تنظيم / إعادة هيكلة الشركات: المواجهة ، الإعداد ، الميزانية ، التمويل ، إعادة إصدار الفواتير
  • امتثال مشروع الاقتناء (الاستثمار المصرفي)
  • نظرة عامة على التوحيد
إطار عمل معياري لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك
– تقييم وفهم الهياكل المؤسسية للعميل (بشكل أساسي صناديق الاستثمار البديلة) وتطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال ذات الصلة في التعهد والحصول على ما يكفي من “اعرف عميلك” لتلبية معايير التحريات المسبقة عن العملاء / EDD.
– التأكد من أن ملف تعريف مخاطر العملاء يتطابق بشكل دقيق ومتسق مع مصفوفة مخاطر مكافحة غسيل الأموال الخاصة بالشركة.
– تحديد مستوى المخاطر التي سيتم تطبيقها على العملاء باستخدام مصفوفة مخاطر الشركة والتحقيق في مدى تعقيد هيكل الملكية.
-إجراء مراجعات دورية لقاعدة العملاء الحالية لضمان الامتثال المستمر للوائح CSSF والسياسات والإجراءات الداخلية.
– الاتصال بالعملاء والمكتب الأمامي للحصول على معلومات / وثائق العناية الواجبة للعملاء (CDD) لإكمال عملية الإعداد والتجديد والمعالجة.
– إجراء فحوصات التحريات المسبقة والعقوبات على العملاء الحاليين وفقًا للوائح CSSF أو اللوائح الأخرى ذات الصلة كما هو مطلوب ، وتصعيد أي نتائج إلى الامتثال.
– المراجعة اليومية للفحص المستمر للمباريات الجديدة ، وإجراء مزيد من الأبحاث لتأكيد أو تجاهل التطابقات الإيجابية وتصعيد الحالات عالية الخطورة إلى الامتثال.
– إجراء تحليل هيكل الملكية ومراجعة الوثائق الأخرى ذات الصلة لتحديد أصحاب المصلحة المتوسطة (IBOs) ، UBOs ، والأشخاص المعتمدين والمسؤولين الرئيسيين (KPs).
– فحص عملاء PEP و Sanction و Adverse Media
– واجهات داخلية مع المكتب الأمامي والإدارات القانونية والإدارات الرئيسية الأخرى داخل المنظمة
– واجهات خارجية وتفاعلات مع أطراف خارجية / عملاء.
– إجراء التحريات المسبقة عن العملاء (CDD) على العملاء من خلال تحديد المعلومات المقدمة من العميل والتحقق منها باستخدام مصادر مستقلة معتمدة.

خبرة الامتثال المصممة خصيصًا

يهدف خبراء Damalion المستقلون إلى تقديم نهج مخصص لتقييم ليس فقط التغييرات التنظيمية التي تؤثر على صناعتك ولكن أيضًا لتزويدك بمدخلات تشغيلية لتمكين فرقك في روتين الامتثال اليومي.

أنت تدير صناديق الاستثمار البديلة (AIFM) وصناديق الأموال (FOF)

القطاعات: الملكية الخاصة ، العقارات ، التوريق …

سيساعدك خبراؤنا المستقلون في Damalion في:

– مراجعة سياسة الامتثال الخاصة بـ AIFM

– تقييم خطة مراقبة الامتثال الخاصة بك

– التنفيذ والتنسيق:

– (تعزيز العناية الواجبة

– اعرف عميلك (KYC) ، اعرف معاملتك (KYT)

– مراقبة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

– الإشراف أو المراجعة أو الاندماج في عملية إعداد العملاء الجدد

– بناء وعي فريق AIFM الخاص بك بقواعد ولوائح الامتثال.

كشركة إدارة ، أنت تدير صناديق الاستثمار البديلة (AIFM) ، والصناديق الأجنبية ، …

القطاعات : متنوعة.

سيساعدك خبراؤنا المستقلون في Damalion على:

– وضع أو رصد السياسات والإجراءات والعمليات لتكون متناسبة وكافية

– مراجعة سياسة الامتثال والميثاق الداخلي: الكشف عن مخاطر الفشل المحتملة على المستوى التنظيمي ،

– تحديد المخاطر المحتملة المتبقية أو المرتبطة باقتراح خطة مناسبة للتخفيف من هذه المخاطر

– تقييم فعالية التدابير والسياسات والإجراءات الموجودة لديك

– مراجعة خطة الإصلاح للحصول على امتثال ManCo لالتزاماتها

– الإشراف على الفريق المسؤول لإطعام الالتزامات القانونية والتنظيمية لشركة ManCo

– مرافقة الإدارة العليا للتغييرات المطلوبة أو المتوقعة في المعايير لتأطير تأثيرها على محيط الامتثال

– تمكين الموظفين من خلق قيمة للامتثال من خلال مساعدتهم باستمرار على تحسين روتينهم اليومي.

– إنشاء تقرير بيان لخطوط الدفاع ذات الصلة وحالة تنفيذ خطة العلاج وفعاليتها

– مساعدة الفريق لإصدار تقارير الامتثال الرباعية أو السنوية التي يتم إبلاغ المجلس بها

الامتثال لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML-CFT):

– إعداد أو مراجعة إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

– مساعدة الإبلاغ عن غسيل الأموال المسؤول أو المتماثل بخيارين:

  1. المحيط عالمي ويشمل: شركات الإدارة الخاصة بك وأموالك في حد ذاتها
  2. يقتصر المحيط على شركة الإدارة الخاصة بك و / أو بأموال الاستثمار الخاصة بك.

– إعداد تقرير للمجلس (المجالس) المعني

– المساعدة في استبيان CSSF AML

– تقييم المراقبة التنظيمية المتكاملة مع الفريق المسؤول.

بصفتك أمين سجل ووكيل نقل ، فأنت مسؤول عن نجاح عملية معلومات المستثمرين والتحديثات وعمليات أدواتهم المالية.

سيساعدك خبراؤنا المستقلون في Damalion في:

– مراجعة مراقبة الامتثال والاختبار وإعداد التقارير

– تحديد وقياس التهديدات المحتملة لنشاطك ووضع خطة وقائية يتم تنفيذها إذا لزم الأمر

– الإرشاد بشأن تطوير وتعزيز إطار الرقابة الحالي وفعاليته للتخفيف من المخاطر

– تقديم التقارير لتتناسب مع جدول أعمال اجتماعك

– المساعدة في تنفيذ خطط العمل المنبثقة عن تقارير مراقبة الامتثال

– تقديم تقارير لمرة واحدة أو منتظمة (شهرية ، ربع سنوية ، سنوية) حول كفاءة برنامج الامتثال

– الإشراف على جدول أعمال تقييم مخاطر الامتثال السنوي عند الطلب وتخطيط مراقبة الامتثال.

– إجراء تقارير العناية الواجبة اعتمادًا على محيط العمل:

  1. عملاء
  2. العملاء و / أو البائعين الخارجيين.

– التأكيد على إجراءات الامتثال الخاصة بك وتحديثاتها أو الحاجة إلى تغييرات.

– مراجعة عمليات وممارسات الامتثال الخاصة بك

– التفاعل مع فريقك المسؤول وتحقق مما إذا كانت خطة التدريب المناسبة مناسبة

– المساهمة في تحسين إطار الامتثال المتكيف مع التغييرات التنظيمية.

خطة مراقبة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

يمكنك طلب دعم خبير مستقل لالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التالية:

– مراجعة عمليات وعمليات AML / KYC (اعرف عميلك) (تفاصيل العميل وتقييم الوثائق المطلوبة)

– تتبع تقارير التحديث

– مراجعة مستوى المخاطر في استفسارات وإجابات محددة بين الموظفين والعملاء لضمان امتثال علاقات العملاء

– رفع مستوى الوعي بين الفريق لغرس ثقافة التحقق من الإجراءات المستمرة المتعلقة بأحدث اللوائح وتعاميم CSSF

– مراجعة فحص مراقبة المعاملات وتحميل المستندات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال

– التفاعل مع موظفي الامتثال المسؤولين عن إطار تقييم الامتثال الحالي.

– الإشراف على معالجة وثائق “اعرف عميلك” وتقييم الحالات المعقدة مع الفريق.

 

يقدم لك خبراء Damalion المستقلون خبرة في الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمساعدتك على تحسين إطار عمل تقييم المخاطر الخاص بك مع أحدث التغييرات التنظيمية.

يحتوي الدعم المخصص على سبيل المثال على:

– مراجعة أو وضع ضوابط وإجراءات غسل الأموال بما يتوافق مع المتطلبات التنظيمية والحوكمة

– مشاركة أفضل الممارسات والإرشادات الخاصة بمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك للإدارة العليا والفريق في علاقتهم بالعملاء

– التحقق من النشر الصحيح لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستوى الالتزامات المهنية

– التحقق من صحة أو إعداد سياسات وعمليات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تلبي اللوائح المحلية ومتطلبات الحوكمة

– تقييم المخاطر المطبقة على الاستثناءات مقارنة بلوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والسياسات الداخلية

– مراجعة إطار الامتثال للموافقة على الأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر والملفات الشخصية عالية المخاطر

– معالجة التطورات الجارية في اللوائح التنظيمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأفضل ممارسات الامتثال

– تقييم مستوى مكافحة غسل الأموال الداخلية وتقييم الشبهة ذات الصلة

– دعم إصدار أو مراجعة التقارير المطلوبة أو الخاصة إلى مجلس الإدارة أو لجنة المخاطر

سيدعمك خبراء Damalion المستقلون في الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لسير العمل التشغيلي الخاص بك.

نظرًا لأنك تتعامل مع أطراف خارجية مثل الوسطاء والمؤسسات والموزعين الآخرين ، فإننا نساعدك على تأطير المخاطر التشغيلية إلى مستوى مخاطر الامتثال المطلوب.

يشمل دعمنا المستقل:

– مراجعة وثائق اعرف عميلك (KYC) والسياسات والإجراءات والعمليات الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتتوافق مع المعايير التنظيمية

– فحص العميل أو المستثمر على متن الطائرة ، بما في ذلك التحقق من العناية الواجبة بشأن الموزع الحالي والجديد

– التحقق من فعالية خطة العناية الواجبة “اعرف عميلك” الخاصة بك (قياسية أو خفيفة أو محسّنة) وتدفق اتصالاتها عبر الأقسام

– مراجعة مستوى تكرار نظام العناية الواجبة للعملاء مقارنة بمستوى التعرض للمخاطر والامتثال المطلوب

– مراجعة خطة تنبيه مخاطر التصعيد (وثائق حول PEP ، ومعالجة بيانات الوسائط السلبية)

– تحليل التطورات التنظيمية وأفضل الممارسات لتصميم خطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحديث الامتثال و / أو تغيير الخطة

– رفع مستوى الوعي بين الفريق لمساعدتهم على تحديد أو معالجة المخاطر التشغيلية الكامنة المستحثة

– معالجة المستوى الفعال للمسؤوليات وملكية مكافحة غسل الأموال وقضايا الامتثال وتوجيه الفريق إذا لزم الأمر.

يعمل خبراء Damalion المستقلون معك لتقوية حوكمتك أثناء المساهمة

لمراقبة وإدارة المخاطر التشغيلية المناسبة.

يقدم لك خبراؤنا مجموعة الخدمات التالية:

– إعداد إطار عمل المخاطر التشغيلية الخاص بك أو صيانته ومراقبته والتحكم فيه

– تصميم أو مراقبة ومراقبة سياسات الامتثال والإجراءات والعمليات

– مراجعة قواعد إنشاء الأموال وتوزيعها ، وإدارة الأموال ، وإجراءات معاملات الشركات التابعة

– مراجعة تقييم الامتثال الخاص بك للمعاملات والأموال والمنتجات والخدمات ذات الصلة

– تحديد التحسينات ذات الصلة لخطة التصعيد الخاصة بقضايا الامتثال

– مراقبة إجراءات الموافقة على المواد التسويقية

– التأكيد على تقارير المخاطر الخاصة بك بشأن صناديق الاستثمار على مستوى الامتثال التنظيمي

– مراجعة سياسات وإجراءات وعمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، واعرف عميلك (KYC) لإصدار الأوامر بالتغييرات والتحديثات وإعداد التقارير

– التأكيد على فعالية تنفيذ العناية الواجبة للعملاء فيما يتعلق بالامتثال التنظيمي وأطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب / اعرف عميلك

– مراجعة خطة تنفيذ MIFID الخاصة بك وفعاليتها

– مراقبة تقييم الامتثال حول العلاقات التجارية والعلاقات مع الأطراف الثالثة

– التفاعل مع الفرق بما في ذلك مديري المحافظ لمراجعة إطار عمل إدارة المخاطر الخاص بك على مستوى الامتثال التنظيمي

– دعم إصدار تقارير الامتثال التنظيمي في إطار الحوكمة التنظيمية والداخلية

– الانخراط في خطة توقع – إذا لزم الأمر – لتسهيل تنفيذ اللوائح الجديدة أو القادمة أو تعديل السياسات والإجراءات والعمليات الحالية

يساعدك خبراء Damalion في التزامات الأسهم الخاصة الخاصة بك للامتثال التنظيمي وأطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب / اعرف عميلك.

تشمل مهمتنا المصممة خصيصًا والمخصصة لاحتياجاتك ما يلي:

– إعداد أو مراقبة ومراقبة الامتثال وسياسات وعمليات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب / اعرف عميلك

– مراجعة نشر عملية العناية الواجبة للعملاء لجميع الاستثمارات (جارية أو في مرحلة الإغلاق إذا طلب ذلك)

– تحديد وتحليل والإبلاغ عن الانتهاكات المحتملة للوائح المتعلقة بقواعد الامتثال السارية ، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب / اعرف عميلك وقواعد الجرائم المالية

– تصميم أو مراجعة مخطط المخاطر الخاص بك للمشاريع الجديدة أو الصناديق الجديدة أو الخدمات الجديدة التي سيتم إطلاقها

– رفع مستوى الوعي بين الفريق للحفاظ على ثقافة مخاطر الامتثال والتأثير السلبي المحتمل على خلق القيمة لأصحاب المصلحة

يكرس خبراء Damalion جهودهم لدعمك في التزاماتك بالامتثال للقوانين واللوائح والمعايير المهنية وأفضل قواعد السلوك والممارسات الصناعية.

عند القيام بذلك ، تشمل إرشاداتنا الامتثال التنظيمي والحوكمة والامتثال للجرائم المالية:

– مراقبة ومراقبة إطار الامتثال

– مراجعة إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمعرفة خطوط الأعمال المصنفة عالية المخاطر والمعاملات الرأسمالية وموردي الطرف الثالث

– مراجعة نظام التنبيه وسياسات التصعيد والإجراءات والعمليات في حالة وجود أوجه قصور مؤهلة أو مخاطر عالية محتملة

– تعزيز إطار الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للكيانات المحلية أو الأوروبية على المستوى المرتبط بلوكسمبورغ والتحقق من تكامل إطار تقييم المخاطر في لوكسمبورغ عند الطلب في هذه الكيانات

– إعداد أو مراجعة خطة منع الجرائم المالية واختبار التحمل لمثل هذه الخطة

– مراجعة إعداد العملاء – بما في ذلك PEP ، وملفات التعريف المحتملة عالية المخاطر ، وفرص العمل الجديدة ، والمعاملات المعقدة

– مراجعة التمكين الفعال لجهة الاتصال المركزية المسؤولة عن محيط الجرائم المالية

– الإشراف والمراجعة مع فريق الامتثال ، وكفاءة النظام لتقرير النشاط المشبوه (SAR) / تقرير المعاملات المشبوهة (STR)

– مراجعة أو المساهمة في إصدار التقارير التنظيمية والإدارية والحوكمة

– المساهمة في تصميم أو تحسين المقاييس لقياس أداء إطار تقييم المخاطر من حيث الامتثال العالمي

– التحقق من السياسات والإجراءات والعمليات الحالية الخاصة بالتغييرات التنظيمية أو إجراء التغييرات والتعديلات وعلاج حالات الفشل.

يقدم خبراء Damalion المستقلون إرشادات للامتثال والدعم التنظيمي.

تشمل مجموعة مجالات الخبرة ما يلي:

– تقييم إطار الامتثال التنظيمي الحالي وفحص النظام للتدابير الاستباقية في حالة التحديثات المطلوبة أو التغييرات أو أفضل الممارسات

– المساهمة في تكامل إطار سلوك المخاطر العالمية

– تقييم إطار ولوائح إدارة الامتثال وفقاً لالتزامات الترخيص

– التحقق من خطة الامتثال المطبقة عبر واحد أو أكثر من الكيانات التي تختارها

– المساهمة في أداء المشاريع المتعلقة بالامتثال

– الإشراف على إصدار التقارير – حسب التكرار المطلوب أو المخصص – التي ترسل إلى لجنة الإدارة أو لجنة المخاطر.

يواجه مقدمو الخدمات الائتمانية أيضًا التحديات التنظيمية المتزايدة.

لهذا السبب يقدم لك خبراء Damalion:

– المساعدة في إعداد الامتثال التنظيمي وبرنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

– إعداد أو مراقبة الامتثال التنظيمي والتحكم فيه ، وأحدث التطورات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب / اعرف عميلك بموجب قوانين لوكسمبورغ

– التحقق من نهج AMC / KYC القائم على المخاطر وتقييم المخاطر بما يتماشى مع لوائح لوكسمبورغ والسياسات والإجراءات والعمليات الداخلية

– مراجعة نظام تصعيد العناية الواجبة في حالة العناية الواجبة المبسطة والمعيارية والمعززة

– التحقق من عملية الإعداد للعملاء الجدد وفرص العمل الجديدة

– مراجعة إجراءات العناية الواجبة الجارية بشأن الشركاء والأطراف المقابلة والموردين الخارجيين

– مراجعة إطار امتثال محفظة العملاء ، وصناديق الاستثمار البديلة ، والوسائل ذات الأغراض الخاصة ، …

– المساهمة في إصدار تقارير الامتثال التنظيمي وإبلاغ مجلس الإدارة بأفضل الممارسات

– عند الطلب ، تقييم مراقبة المعاملات.

يدعم خبراء Damalion المحاسبين في رغبتهم في وضع إطار تنظيمي قوي يتماشى مع متطلبات الامتثال في لوكسمبورغ.

يقدم لك خبراؤنا:

– وضع إطار عمل لتقييم المخاطر أو رصده ومراقبته

– تحديد المخاطر المحتملة ذات التأثير السلبي على استمرارية الأعمال و / أو وفقًا للوائح لوكسمبورغ

– مراجعة إجراءات التنبيه بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب / الامتثال وأداء العناية الواجبة تجاه العملاء

– تصميم وصيانة ومراقبة إطار الامتثال القائم على المخاطر مع تقارير حول التغييرات ، ومعالجة أوجه القصور

– التحقق من سياسات وإجراءات وعمليات التنبيه الداخلية

– التحقق من إعداد العملاء الجدد ، والتعرض لـ PEP ، والتحكم والتحكم في تكرار وثائق KYC

– التحقق من نظام التخفيف من المخاطر فيما يتعلق بالشركات التجارية ، وصناديق الاستثمار غير المنظمة ، …

– إرشادات لتنفيذ إطار الامتثال التنظيمي المحدث وأفضل الممارسات.

نظرًا لأن اللوائح تسجل الشركات التجارية في مجال الامتثال ، بما في ذلك AML-CFT / KYC ، فإن خبراء Damalion يدعمونك في حاجتك لتحقيق أهدافك الاستراتيجية ونموك.

سيرشدك خبراؤنا المستقلون في التنفيذ التالي:

– إعداد برنامج الامتثال التنظيمي الخاص بك وصيانته ومراقبته

– التحقق المنتظم (شهري ، ربع سنوي ، سنوي) من فعالية برنامج الامتثال

– تقارير توصيات العملية بعد التحقيق ، والتخفيف من المخاطر القائمة أو المحتملة

– إرشاد الأشخاص أو الإدارات الأخرى ذات الصلة حول القضايا المتعلقة بالامتثال

– المساهمة في التحديثات في التغييرات التنظيمية وتعديل السياسات والإجراءات والعمليات

– المساهمة في إصدار التقارير القابلة للتنفيذ التي يتم إبلاغها إلى الإدارة.

المحيط القياسي:

البيئة التنظيمية لصناعة الصناديق في لوكسمبورغ ، و AIFM ، و GDPR ، و AML ، و MIFID II و CSSF Circular 18/698 ، 17/650 ، …

القيم الإضافية:

تمرين:

وضع برنامج تدريبي مستمر للامتثال / مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحقق من تنفيذه وفعاليته إلى جانب تطوير ثقافة الامتثال الداخلي والوقاية.

دعم وتقديم المشورة للأشخاص المسؤولين عبر مكاتبك الأوروبية الأخرى حول إطار الامتثال التنظيمي في لوكسمبورغ.

التفاعل الخارجي:

يمكن لخبيرنا الاتصال بأصحاب المصلحة الخارجيين والمنظمين وفقًا لاحتياجاتك الخاصة.

احصل على إمكانية الوصول إلى مكتب المساعدة الخاص بالامتثال Damalion للبقاء على اطلاع دائم بساعات الحظر الانتقائية