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您做出的最重要的财务决定可能与金钱无关。 随着时间的推移,选择合适的财富管理公司会显着影响您的财富、资产和家庭财务未来的增长和保值。

对于新手来说,财富管理行业有很多值得学习的地方,但这不应该阻止你在资产管理上浪费时间。 您所需要的只是一家财富管理公司,您可以依靠它为您制定完善的财务计划。

以下是选择财富管理公司时要考虑的最重要因素:

财富管理方面的专业知识和经验

很明显,投资和财务管理的世界是一个复杂的世界。 也就是说,您需要一家具有专业知识的公司来处理复杂问题并提供独特情况所需的改进。

不要很快就喜欢那些声称自己管理过很多像你这样的客户的顾问。 请记住,人们的财务状况很少相同,这可能只是吸引您的一种策略。 相反,请向财务顾问询问某些财务状况与您完全相同的客户。 他们如何能够帮助他们开发和管理他们的资金?

一个体面和可信的财富管理公司应该有顾问,即使你是新手,他们也可以让你意识到他们的见解和想法。

财富管理行业的持久性

选择资产和投资管理公司时要考虑的一件重要事情是长寿。 但仅凭业务年限是不够的,重要的是要选择那些有可靠继任计划的人。 可以肯定的是,他们可以在可预见的未来继续满足您的财富管理需求。 但是,请注意,随着新产品的出现,您可能会考虑将自己的资金投入到他们向您推荐的产品中的创新财富管理公司。

访问资源

为了您的投资发展,请选择一家能够获得各种产品、服务和财务管理选项的公司。 虽然大多数公司在投资机会方面提供灵活性,但由于他们管理的资产规模,有些公司可能无法充分利用某些投资工具。 此外,如果您的财务状况相当复杂,您应该了解公司内部是否具备必要的专业知识,或者是否拥有广泛的其他专业人士网络。

业绩和声誉

在做出决定之前,尽可能多地了解并评估您将要选择的公司是否随着时间的推移始终如一地提供了值得称道的结果。

抽出一些时间和精力进行分析,并在表面水平之外稍微了解公司。 您可以向朋友和同事征求意见或在互联网上搜索分析和建议。 请记住,您的资金和财务的未来都处于危险之中。

公司还应该能够提供参考,证明其实现财富管理目标的能力,例如减少遗产税、财富保护和创收。

赔偿

公司的薪酬结构是一个需要检查的重要领域。 在选择任何一家财富管理公司之前,您必须了解其薪酬结构,并检查其设计是否符合您的最大利益。 检查公司是否与他们向您推荐的专业人士建立费用共享系统,或者如果他们获得产品佣金,他们会向您推荐。 即使他们做了这些事情,也并不意味着他们是在为自私的利益而工作。 不过,您必须询问这些事情,以了解公司的安排从长远来看是否会阻碍其独立性和执行力。

最后,寻找可以与您共事的财富管理机构。

增加财富并非易事,因为它需要大量的精力。 但是,如果没有适当的计划来处理和构建它,它可能会很快丢失。 慎重选择一家值得信赖的财富管理公司,会让您和您的家人长期受益。

因此,投资者在签订咨询协议之前应该问很多问题,以确保您有最大的财务成功机会。

如果您已准备好选择您的财富管理机构或对选择财富管理机构有其他疑问,让我们一起前进,现在就联系您的达马利安专家,我们很乐意为您提供帮助。