اختر صفحة

أهم قرار مالي تتخذه قد لا علاقة له بالمال. بمرور الوقت ، يمكن أن يؤثر اختيار شركة إدارة الثروات المناسبة بشكل كبير على نمو ثروتك وأصولك والمستقبل المالي لعائلتك والحفاظ عليها.

بالنسبة للمبتدئين ، فإن صناعة إدارة الثروات تتطلب الكثير ، لكن هذا لا ينبغي أن يمنعك من إضاعة الوقت في إدارة الأصول . كل ما تحتاجه هو شركة لإدارة الثروات يمكنك الاعتماد عليها لوضع خطة مالية سليمة لك.

فيما يلي أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة إدارة الثروات :

الخبرة والخبرة في إدارة الثروات

من الواضح أن عالم الاستثمار والإدارة المالية هو عالم معقد. ومع ذلك ، ستحتاج إلى شركة تتمتع بالخبرة للتعامل مع التعقيدات وتقديم التحسينات التي تتطلبها المواقف الفريدة.

لا تسقط بسرعة أمام المستشارين الذين يزعمون أنهم أداروا الكثير من العملاء مثلك. تذكر أن الظروف المالية للناس نادرًا ما تكون متشابهة ، ومن المحتمل أن يكون هذا مجرد تكتيك لجذبك. بدلاً من ذلك ، اسأل المستشارين الماليين عن عملاء معينين لديهم أوضاع مالية متطابقة تمامًا مع وضعك. كيف تمكنوا من مساعدتهم في تطوير وإدارة أموالهم؟

يجب أن يكون لدى شركة إدارة ثروات محترمة وذات مصداقية مستشارون يمكنهم جعلك تدرك رؤاهم وأفكارهم حتى لو كنت جديدًا على كل شيء.

المتانة في صناعة إدارة الثروات

أحد الأشياء المهمة التي يجب مراعاتها عند اختيار شركات إدارة الأصول والاستثمار هو طول العمر. لكن عدد السنوات في العمل وحده لن يكون كافياً ، فمن المهم أن تذهب لمن لديهم خطة تعاقب موثوقة. فكر في الأمر على أنه يقين أنه يمكنهم الاستمرار في الاهتمام بمتطلبات إدارة ثروتك في المستقبل المنظور. ومع ذلك ، يرجى ملاحظة أنه عند ظهور منتجات جديدة ، يمكنك التفكير في مديري ثروات مبتكرين يخصصون أموالهم في المنتجات التي يقترحونها عليك.

الوصول إلى الموارد

لكي يتطور استثمارك ، حدد شركة لديها إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات وخيارات الإدارة المالية. في حين أن معظم الشركات توفر المرونة فيما يتعلق بفرص الاستثمار ، فقد لا يكون لدى بعضها وصول غير كافٍ إلى بعض الأدوات الاستثمارية بسبب حجم الأصول التي تديرها. أيضًا ، إذا كانت أموالك المالية معقدة إلى حد ما ، فيجب عليك معرفة ما إذا كانت الشركة لديها الخبرة الأساسية داخل الشركة ، أو إذا كان لديها شبكة واسعة من المهنيين الآخرين.

الأداء والسمعة

قبل اتخاذ قرارك ، اكتشف قدر الإمكان وقم بتقييم ما إذا كانت الشركة التي توشك على اختيارها قد حققت نتائج جديرة بالثناء بمرور الوقت.

وفر بعض الوقت والطاقة للتحليل وتعرف على الشركة بما يتجاوز مستوى السطح قليلاً. يمكنك سؤال الأصدقاء والزملاء عن الآراء أو البحث في الإنترنت عن التحليلات والتوصيات. تذكر أن أموالك ومستقبل أموالك على المحك هنا.

يجب أن تكون الشركة أيضًا قادرة على تقديم مراجع يمكنها المصادقة على قدرتها على تحقيق أهداف إدارة الثروات مثل تخفيض الضرائب العقارية وحماية الثروة وتوليد الدخل.

تعويض

هيكل تعويض الشركة هو أحد المجالات المهمة التي يجب فحصها. قبل الاستقرار في أي شركة لإدارة الثروات ، يجب عليك معرفة هيكل التعويض الخاص بها والتحقق مما إذا كانت مصممة بطريقة تراعي مصالحك الفضلى. تحقق مما إذا كان لدى الشركة نظام لتقاسم الرسوم مع المهنيين الذين يوصونك به ، أو إذا حصلوا على عمولة على المنتجات ، فإنهم يقترحون عليك. حتى لو فعلوا هذه الأشياء ، فهذا لا يعني أنهم يعملون بمصالح أنانية. ومع ذلك ، يجب أن تسأل عن هذه الأشياء لمعرفة ما إذا كانت ترتيبات الشركة يمكن أن تعرقل استقلاليتها وتنفيذها على المدى الطويل.

أخيرًا ، ابحث عن مديري ثروات يمكنك العمل معهم بشكل مريح.

إن تنمية ثروتك ليست مهمة سهلة لأنها تتطلب الكثير من الطاقة للقيام بها. ولكن يمكن أن تضيع بسرعة كبيرة إذا لم تكن هناك خطة للتعامل معها وبنائها. إن اختيار شركة إدارة ثروات ذات مصداقية بعد فحص دقيق سيساعدك أنت وعائلتك على جني ثمار مجهودك لفترة طويلة.

وبالتالي ، يجب على المستثمر طرح الكثير من الأسئلة قبل الدخول في اتفاقية استشارية لضمان حصولك على أفضل فرصة للنجاح المالي.

إذا كنت مستعدًا لاختيار مدير ثروتك أو لديك المزيد من الأسئلة حول اختيار مدير ثروة ، فلنبدأ معًا ونتصل بخبير Damalion الآن ، وسنكون سعداء بمساعدتك.