Det viktigaste ekonomiska beslutet som du fattar kanske inte har något med pengar att göra. Med tiden kan valet av rätt förmögenhetsförvaltningsföretag ha stor betydelse för tillväxten och bevarandet av din förmögenhet, dina tillgångar och din familjs ekonomiska framtid.
För en nybörjare är förmögenhetsförvaltningsbranschen mycket att ta in, men det bör inte hindra dig från att slösa tid på kapitalförvaltning. Allt du behöver är ett förmögenhetsförvaltningsföretag som du kan lita på att det upprättar en sund ekonomisk plan för dig.
Här är de viktigaste faktorerna att ta hänsyn till när du väljer ett förmögenhetsförvaltningsföretag:
Sakkunskap och erfarenhet av förmögenhetsförvaltning
Det är uppenbart att världen av investeringar och finansiell förvaltning är komplex. Det innebär att du behöver ett företag som har expertisen för att hantera komplexa frågor och leverera den förfining som unika situationer kräver.
Fall inte snabbt för rådgivare som hävdar att de har hanterat många kunder som du själv. Kom ihåg att människors ekonomiska situation sällan är likartad, och detta är troligen bara en taktik för att locka in dig. Fråga i stället rådgivarna om vissa kunder med en ekonomisk situation som är helt identisk med din egen. Hur kunde de hjälpa dem att utveckla och hantera sina pengar?
Ett anständigt och trovärdigt förmögenhetsförvaltningsföretag bör ha rådgivare som kan få dig att inse sina insikter och idéer även om du är nybörjare.
Hållbarhet inom förmögenhetsförvaltningsbranschen
En viktig sak att ta hänsyn till när du väljer kapitalförvaltningsbolag är livslängd. Men det räcker inte med antalet år i branschen, utan det är viktigt att välja de företag som har en tillförlitlig successionsplan på plats. Se det som en garanti för att de kan fortsätta att ta hand om dina förmögenhetsförvaltningskrav under en överskådlig framtid. Observera dock att när nya produkter dyker upp kan du överväga innovativa förmögenhetsförvaltare som satsar sina egna pengar på de produkter de föreslår dig.
Tillgång till resurser
För att din investering ska utvecklas bör du välja ett företag som har tillgång till ett brett utbud av produkter, tjänster och finansiella förvaltningsalternativ. Även om de flesta företag erbjuder flexibilitet när det gäller investeringsmöjligheter kan vissa företag ha otillräcklig tillgång till vissa investeringsinstrument på grund av storleken på de tillgångar som de förvaltar. Om din ekonomi är ganska komplicerad bör du också ta reda på om företaget har den nödvändiga expertisen internt eller om det har ett omfattande nätverk av andra experter.
Prestanda och anseende
Innan du fattar ditt beslut bör du ta reda på så mycket du kan och utvärdera om det företag du är på väg att välja har levererat berömvärda resultat över tid.
Avsätt tid och energi för analys och lär känna företaget lite mer än bara på ytan. Du kan fråga vänner och kollegor om deras åsikter eller söka på internet efter analyser och rekommendationer. Kom ihåg att det är dina pengar och din ekonomiska framtid som står på spel.
Företaget bör också kunna tillhandahålla referenser som styrker dess förmåga att uppnå mål för förmögenhetsförvaltning, t.ex. minskning av skatt på egendom, skydd av förmögenhet och inkomstgenerering.
Ersättning
Företagets ersättningsstruktur är ett viktigt område att undersöka. Innan du bestämmer dig för ett förmögenhetsförvaltningsföretag måste du ta reda på dess ersättningsstruktur och kontrollera om den är utformad på ett sätt som bevarar dina bästa intressen. Kontrollera om företaget har ett avgiftssystem med de yrkesverksamma som de rekommenderar dig till, eller om de får provision för de produkter som de föreslår för dig. Även om de gör dessa saker innebär det inte att de arbetar med själviska intressen. Du måste ändå fråga om dessa saker för att veta om företagets arrangemang kan hindra dess oberoende och genomförande på lång sikt.
Slutligen bör du leta efter en förmögenhetsförvaltare som du kan arbeta bekvämt med.
Det är ingen lätt uppgift att växa din förmögenhet, eftersom det kräver mycket energi att göra det. Men den kan gå förlorad mycket snabbt om det inte finns någon plan för att hantera och bygga upp den. Om du väljer ett trovärdigt förmögenhetsförvaltningsföretag efter en noggrann granskning kan du och din familj länge skörda frukterna av era ansträngningar.
En investerare bör därför ställa många frågor innan han eller hon ingår ett rådgivningsavtal för att garantera att du har den bästa chansen till ekonomisk framgång.
Om du är redo att välja din förmögenhetsförvaltare eller om du har ytterligare frågor om valet av förmögenhetsförvaltare, låt oss gå vidare tillsammans och kontakta din Damalion-expert nu, så hjälper vi dig gärna.
