Najpomembnejša finančna odločitev, ki jo boste sprejeli, morda ne bo povezana z denarjem. Izbira pravega podjetja za upravljanje premoženja lahko sčasoma bistveno vpliva na rast in ohranjanje vašega premoženja, sredstev in finančne prihodnosti vaše družine.
Industrija upravljanja premoženja je za začetnika zelo zahtevna, vendar vas to ne sme ustaviti, da ne bi zapravljali časa za upravljanje premoženja. Potrebujete le družbo za upravljanje premoženja, na katero se lahko zanesete, da bo za vas pripravila dober finančni načrt.
Tukaj so najpomembnejši dejavniki, ki jih je treba upoštevati pri izbiri družbe za upravljanje premoženja:
Strokovno znanje in izkušnje na področju upravljanja premoženja
Jasno je, da je svet naložb in finančnega upravljanja zapleten. Kljub temu potrebujete podjetje s strokovnim znanjem, ki bo znalo obravnavati zaplete in zagotoviti izboljšave, ki jih zahtevajo edinstvene situacije.
Ne nasedajte hitro svetovalcem, ki trdijo, da so vodili že veliko strank, kot ste vi. Ne pozabite, da so finančne razmere ljudi redko enake, zato je to verjetno le taktika, s katero vas želijo pritegniti. Namesto tega finančne svetovalce povprašajte o nekaterih strankah, katerih finančni položaj je povsem enak vašemu. Kako so jim lahko pomagali pri razvoju in upravljanju denarja?
Primerna in verodostojna družba za upravljanje premoženja mora imeti svetovalce, ki vam lahko pomagajo uresničiti svoja spoznanja in zamisli, tudi če ste na tem področju novinec.
Trajnost v panogi upravljanja premoženja
Pri izbiri družb za upravljanje premoženja in naložb je treba upoštevati dolgoživost. Vendar samo število let v podjetju ne bo dovolj, pomembno je, da se odločite za tiste, ki imajo zanesljiv načrt nasledstva. Razmišljajte o tem kot o zagotovilu, da bodo lahko še naprej skrbeli za vaše zahteve glede upravljanja premoženja tudi v bližnji prihodnosti. Vendar pa upoštevajte, da lahko ob pojavu novih produktov razmislite o inovativnih upraviteljih premoženja, ki v produkte, ki vam jih predlagajo, vložijo lasten denar.
Dostop do virov
Za razvoj vaše naložbe izberite podjetje, ki ima dostop do široke palete izdelkov, storitev in možnosti finančnega upravljanja. Čeprav večina podjetij ponuja prožnost v smislu naložbenih možnosti, pa nekatera zaradi velikosti sredstev, ki jih upravljajo, morda nimajo zadostnega dostopa do nekaterih naložbenih nosilcev. Če so vaše finance precej zapletene, se pozanimajte, ali ima podjetje potrebno strokovno znanje in izkušnje samo ali pa ima široko mrežo drugih strokovnjakov.
Uspešnost in ugled
Preden se odločite, se čim več pozanimajte in ocenite, ali je podjetje, ki ga nameravate izbrati, v daljšem časovnem obdobju vedno dosegalo pohvalne rezultate.
Namenite nekaj časa in energije analizi in spoznajte podjetje nekoliko bolj kot le na prvi pogled. Za mnenje lahko povprašate prijatelje in sodelavce ali poiščete analize in priporočila na spletu. Ne pozabite, da sta na kocki vaš denar in prihodnost vaših financ.
Podjetje mora biti sposobno predložiti tudi reference, ki potrjujejo njegovo sposobnost doseganja ciljev upravljanja premoženja, kot so zmanjšanje davka na premoženje, zaščita premoženja in ustvarjanje dohodka.
Nadomestilo
Pomembno področje, ki ga je treba preučiti, je struktura nadomestil v podjetju. Preden se odločite za katero koli družbo za upravljanje premoženja, se pozanimajte o njeni strukturi nadomestil in preverite, ali je zasnovana tako, da upošteva vaše najboljše interese. Preverite, ali ima podjetje sistem delitve provizij s strokovnjaki, ki vam jih priporoča, ali pa dobi provizijo od izdelkov, ki vam jih predlaga. Tudi če to počnejo, to še ne pomeni, da delujejo v sebičnih interesih. Kljub temu se morate o tem pozanimati, da boste vedeli, ali lahko ureditve podjetja dolgoročno ovirajo njegovo neodvisnost in izvajanje.
Nazadnje poiščite upravitelje premoženja, s katerimi lahko dobro sodelujete.
Povečanje premoženja ni lahka naloga, saj zahteva veliko energije. Vendar jo lahko zelo hitro izgubite, če nimate načrta za njeno obvladovanje in gradnjo. Z izbiro verodostojne družbe za upravljanje premoženja po skrbnem pregledu boste vi in vaša družina še dolgo uživali sadove svojega truda.
Zato mora vlagatelj pred sklenitvijo pogodbe o svetovanju postaviti veliko vprašanj, da si zagotovi najboljše možnosti za finančni uspeh.
Če ste pripravljeni izbrati upravljavca premoženja ali imate dodatna vprašanja o izbiri upravljavca premoženja, se zdaj skupaj obrnite na Damalionovega strokovnjaka in z veseljem vam bomo pomagali.
