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なぜ口座開設が必要なのかセルビアで銀行口座を開設する理由

執筆者 | 10月 8, 2022 | コーポレート・ストラクチャリング, 銀行口座

open a bank account in Serbia

ダマリオンは、海外のお客様がセルビア共和国で個人銀行口座やビジネス銀行口座を開設するためのお手伝いをするリーディングコンサルティング会社です。

近年、セルビア政府は経済全般、特に金融セクターの改革に精力的に取り組んでいます。

セルビアは世界銀行やIMFとの緊密な連携により、銀行業界を完全に再編し、現在では最も生産性の高い取引セキュリティ技術を使用し、十分な教育を受けた人材を揃え、最高品質の銀行サービスを提供しています。

銀行口座に求めるものは、個人またはビジネスにとって最も有益となる最適な金融ソリューションです。

セルビアで銀行口座を開設できるのは誰ですか？

セルビアの銀行口座の受益者は、自然人だけでなく、会社（国内・海外）、支店、駐在員事務所などの法人も可能です。 それぞれ開く条件は異なるが、概ね同じ方向性を持っている。

セルビアで銀行口座を開設するメリット

海外からの投資が増える中、銀行部門の役割はますます大きくなっています。

近年、セルビアの銀行セクターは、ヨーロッパをはじめとする世界各国の大手銀行ブランドによって支配されるようになりました。 そして、これがセルビアの銀行業の成功の条件の一つであることは明らかです。

以下は、セルビアの銀行を利用することで得られるメリットの一覧です。

  • 口座開設は簡単
  • 最低入金額なしで口座開設が可能です。
  • 多国籍銀行の複数のブランドから選ぶことができます。
  • 国際的な情報交換は必要ありません。
  • 多通貨のクレジットカードまたはデビットカード（EUR、USD、RSD）を受け取ることができます。
  • セルビアには、競合他社よりもはるかに低い銀行手数料で利用できる銀行があります。
  • 銀行におけるコンプライアンスは、比較的理解しやすく、忠実である。
  • 他のヨーロッパ諸国と比較して関税が低く設定されている。
  • セルビアの銀行では、行員が英語と主要言語（英語、ドイツ語、ロシア語、スペイン語、アラビア語、中国語など）を話す銀行が見つかります。

セルビア銀行口座開設・維持の条件

非居住者銀行では、顧客に対する要件が徐々に厳しくなっており、この傾向は今後も続くと思われます。 しかし同時に、外国人としてのセルビアでの口座開設は比較的可能です。 例えば、いくつかの条件を満たす必要があるだけです。

  • あなた（受益者）は透明でなければならない。 KYCチェック（Know Your Client）が実施されます。
  • 質問が発生した場合に備えて、いつでも対応できるようにしておかなければなりません。
  • 口座での取引は合法でなければならない、など。

セルビアでの開業に必要な書類一覧 ビジネス 銀行口座

セルビアで法人銀行口座を開設するための要件は様々で、通常、事業登録の管轄区域、会社の構造、会社で行われる活動の方向性に依存します。

しかし、一般的には以下のような書類一式が必要になります。

  • 会社の登記簿抄本（原本および法定翻訳者による翻訳が必要です。）
  • 在職証明書（原本および法定翻訳者がセルビア語に翻訳したコピー）。
  • グッドスタンディング証明書
  • 法人口座開設のための公証・アポスティーユ委任状（Notarized and apostilled Power of Attorney
  • 定款およびその他の認可された会社文書
  • 事業活動のイメージ図
  • 受益者または取締役、管理職などの支配者のパスポートのコピー
  • 遠隔地から口座を開設する場合の委任状

銀行は、取締役または権限のある個人によって署名された会社の構造を説明する手紙を要求することがあります。 また、委任状で特定された人物が署名した銀行口座開設用の署名と記入済みフォームの認証見本も必要です。

銀行口座登録の流れ

このプロセスの最初のステップは、銀行に必要なすべての書類をまとめ、申込書に記入させることです。 もし、遠隔地での口座開設を予定しているのであれば、この問題を処理する代理人に委任状を発行しておく必要があります。

アカウント登録は、以下の手順で行います。

  • ステップ1：銀行機関によるお客様の立候補の事前承認。
  • ステップ2：アポスティーユ付きの書類の原本を担当者にセルビアに送る（またはクライアントが書類を持ってセルビアに訪問する）、事前承認時にクライアントの立候補が認められた場合のみ。
  • ステップ3：銀行への書類提出、本人確認、銀行用紙へのサイン、口座開設の契約締結（個人的に銀行を訪問する場合、銀行員とのコミュニケーションは英語またはロシア語で行われます）。
  • 最終段階です。お客様のアカウントを管理するために必要なものをすべて受け取ります。 これらは一般的に、銀行との契約、法人カード、クライアントバンキングにアクセスするためのローカルSIMカードです。

なお、外国企業の場合、口座開設に要する期間は2週間から4週間程度です。

マーチャントアカウント

また、セルビアの銀行でマーチャントアカウントを開設することも可能です。 そのためには、2つの条件を満たす必要があります。

  1. セルビアのTax IDを取得する必要があり
  2. 口座は国内通貨（セルビア・ディナール/RSD）で開設されます。

セルビアの銀行システムは、企業や自然人のためのビジネス銀行口座の開設に、非常に有利な組み合わせを提供します。

セルビアは、企業やその支店の銀行口座開設に関して、多くの国とは異なっています。

セルビアで法人または個人として銀行口座を開設することを決心された方は、今すぐダマリオンの専門家にご連絡ください。