Luxemburg, som ofta kallas“Wealth Management Hub of Europe“, erbjuder ett unikt ekosystem för privat förmögenhetsförvaltning. Landets stabila politiska miljö, AAA-kreditbetyg och robusta finansiella infrastruktur gör det till en idealisk plats för individer och familjer som vill öka sin förmögenhet. En av de mest effektiva investeringsstrategierna som stöds av Luxemburgs privata förmögenhetsförvaltningsbolag är att investera i börshandlade fonder (ETF:er). I den här artikeln undersöks hur Luxemburgs privata förmögenhetsförvaltningsbolag, särskilt genom fordon som Private Wealth Management Company (SPF), kan hjälpa investerare att utnyttja ETF:er för att öka sin förmögenhet.
Förstå ETF:er och deras fördelar
ETF:er är investeringsfonder som handlas på börser, ungefär som enskilda aktier. De erbjuder exponering mot en diversifierad portfölj av tillgångar, inklusive aktier, obligationer, råvaror eller en blandning av dessa. De viktigaste fördelarna med ETF:er är bl.a:
- Diversifiering: ETF:er gör det möjligt för investerare att sprida risken över olika tillgångsklasser eller sektorer.
- Kostnadseffektivitet: ETF:er har vanligtvis lägre kostnadsprocent jämfört med aktivt förvaltade fonder.
- Likviditet: Eftersom ETF:er handlas på börser ger de flexibilitet för köp och försäljning.
- Skatteeffektivitet: Ackumulerande ETF:er (som återinvesterar vinster) är särskilt skatteeffektiva för personer bosatta i Luxemburg.
Med tanke på dessa fördelar är ETF:er ett förstahandsval för både nybörjare och erfarna investerare som strävar efter långsiktig tillväxt.
Luxemburgs ekosystem för förmögenhetsförvaltning
Som en global ledare inom fonddistribution fortsätter Luxemburg att förnya och anpassa sin politik för att möta marknadens krav. Från och med den 1 januari 2025 har Luxemburg avskaffat teckningsskatten för aktivt förvaltade ETF:er och anpassat dem till passivt förvaltade ETF:er, som redan åtnjuter detta undantag. Denna reform stärker Luxemburgs konkurrensfördel på ETF-marknaden genom att erbjuda fullständig befrielse från teckningsskatt för alla ETF:er som har sitt säte i landet. Med sitt etablerade rykte som ett nav för globala kapitalförvaltare positionerar sig Luxemburg för att ta en större andel av den snabbt växande sektorn för aktivt förvaltade ETF:er. Genom att utnyttja sin expertis och gynnsamma regelverk stärker Luxemburg sin attraktionskraft som en förstklassig destination för fondförvaltning och distribution.
I Luxemburg finns ett komplett ekosystem för förmögenhetsförvaltning som kombinerar investeringsrådgivning, kapitalförvaltning, fastighetsplanering och expertis inom reglering. Landet är det största private banking-centret i eurozonen och det näst största investeringsfondcentret globalt. Detta ekosystem stöds av:
- Expertis inom gränsöverskridande förmögenhetsförvaltning: Luxemburg utmärker sig när det gäller att förvalta komplexa internationella portföljer för kunder med tillgångar spridda över flera jurisdiktioner.
- Regulatorisk excellens: Landets transparenta och investerarvänliga regelverk säkerställer en stark styrning och efterlevnad av EU:s standarder.
- Omfattande tjänster: Luxemburgs förmögenhetsförvaltare erbjuder skräddarsydda lösningar för olika kundbehov, från fastighetsförvaltning till filantropi och successionsplanering.
Privata förmögenhetsförvaltare i Luxemburg utnyttjar detta ekosystem för att hjälpa kunderna att maximera avkastningen och samtidigt minimera riskerna.
Rollen för företag inom privat förmögenhetsförvaltning (SPF)
Ett unikt inslag i Luxemburgs finansiella landskap är Private Wealth Management Company (SPF eller société de gestion de patrimoine familial). SPF-bolagen inrättades enligt lagen av den 11 maj 2007 och är uteslutande avsedda för förvaltning av privat förmögenhet. Viktiga egenskaper inkluderar:
- Skatteeffektivitet: SPF är befriade från inkomstskatt, förmögenhetsskatt och kommunal företagsskatt. De är endast föremål för en årlig teckningsskatt på 0,25% på aktiekapital och vissa skulder .
- Flexibilitet: SPF kan inneha ett brett spektrum av finansiella tillgångar såsom aktier, obligationer, derivat och kontanter..
- Exklusivitet: SPFs är begränsade till icke-kommersiella aktiviteter och kan inte delta i offentliga erbjudanden eller inneha fastigheter direkt.
För investerare som är intresserade av ETF:er utgör SPF:er ett idealiskt verktyg för att inneha och förvalta dessa tillgångar på ett skatteeffektivt sätt.
Hur luxemburgska kapitalförvaltare stöder ETF-investeringar
Luxemburgbaserade förmögenhetsförvaltare spelar en avgörande roll för att underlätta ETF-investeringar. Så här hjälper de sina kunder:
1. Skräddarsydda investeringsstrategier
Förmögenhetsförvaltare bedömer individuell risktolerans, finansiella mål och tidshorisonter för att skapa personliga ETF-portföljer. Till exempel:
- Yngre investerare kan fokusera på aktiebaserade ETF:er för högre avkastning på lång sikt.
- Pensionärer kanske föredrar obligations- eller utdelningsfokuserade ETF: er för stabil inkomst.
2. Skatteoptimering
Personer bosatta i Luxemburg drar nytta av särskilda skattefördelar när de investerar i ackumulerande ETF:er (som återinvesterar vinster) snarare än i utdelande ETF:er (som betalar utdelning). Förmögenhetsförvaltare ser till att portföljerna är strukturerade för att maximera dessa fördelar.
3. Tillgång till globala marknader
Luxemburgs position som ett globalt finansiellt nav gör det möjligt för förmögenhetsförvaltare att erbjuda tillgång till ett brett utbud av ETF:er som är noterade på internationella marknader. Detta möjliggör diversifiering mellan olika geografiska områden och tillgångsklasser. .
4. Efterlevnad av regler
Att navigera i gränsöverskridande regelverk kan vara en utmaning för internationella investerare. Luxemburgs förmögenhetsförvaltare ser till att alla tillämpliga lagar följs samtidigt som de optimerar investeringsstrukturerna genom verktyg som SPF:er .
5. Riskhantering
Förmögenhetsförvaltare övervakar kontinuerligt marknadsförhållandena och justerar ETF-allokeringarna för att minska riskerna och samtidigt ta vara på tillväxtmöjligheterna.
Fallstudie: Att använda en SPF för ETF-investeringar
Tänk dig en person som vill investera 1 miljon euro i ETF:er genom en luxemburgsk SPF. Här är hur denna struktur kan förbättra deras investeringsstrategi:
- Skattebesparingar: Genom att hålla ackumulerande ETF:er inom en SPF undviker investeraren utdelningsskatt under ackumuleringsfasen.
- Diversifiering: SPF kan inneha en diversifierad portfölj av aktie-, obligations- och råvaru-ETF: er.
- Administrativ enkelhet: SPF konsoliderar alla investeringar under en enhet, vilket förenklar rapportering och förvaltning.
- Långsiktig tillväxt: Med lägre skattebörda och professionell förvaltning maximerar investeraren den långsiktiga avkastningen.
Att välja rätt kapitalförvaltare
Att välja en pålitlig förmögenhetsförvaltare är avgörande för framgångsrik ETF-investering. Damalion stöder din sökning genom att introducera dig till förstklassiga oberoende privata förmögenhetsförvaltare med:
- Expertis inom Luxemburgs regelverk.
- Erfarenhet av att förvalta diversifierade portföljer.
- Transparenta avgiftsstrukturer.
- En stark meritlista med nöjda kunder.
Att investera i ETF:er genom Luxemburgs privata förmögenhetsförvaltningsbolag är en kraftfull strategi för att öka din förmögenhet. Med sitt robusta finansiella ekosystem, gynnsamma skattesystem och kunniga förmögenhetsförvaltare erbjuder Luxemburg oöverträffade möjligheter för både inhemska och internationella investerare. Instrument som SPF:er förbättrar denna potential ytterligare genom att erbjuda skatteeffektivitet och administrativ enkelhet. Oavsett om du är nybörjare eller vill optimera en befintlig portfölj kan ett samarbete med en Luxemburgbaserad förmögenhetsförvaltare hjälpa dig att uppnå dina finansiella mål samtidigt som du navigerar genom komplexiteten på de globala marknaderna.
Damalion hjälper entreprenörer, investeringsgrupper och familjer som registrerar sitt luxemburgska förvaltningsbolag för privata tillgångar. Vi tillhandahåller också lokala styrelseledamöter. Kontakta din Damalion-expert nu.
Denna information är inte avsedd att ersätta specifik individualiserad skatt eller juridisk rådgivning. Vi föreslår att du diskuterar din specifika situation med en kvalificerad skatte- eller juridisk rådgivare.
Den information som tillhandahålls är endast avsedd som information och utgör inte ett erbjudande eller en uppmaning att köpa eller sälja aktier eller värdepapper i någon typ av investeringsinstrument. Innehållet i detta dokument är inte avsett att ligga till grund för något investeringsbeslut och innehåller inte heller några specifika investeringsrekommendationer. Detta dokument utgör således inte investeringsrådgivning, rådgivning eller en uppmaning att investera i något värdepapper. Det ska inte heller tolkas som ett erbjudande att sälja, en inbjudan att teckna eller en begäran om att köpa eller teckna några värdepapper. Vidare ska ingen del av detta dokument utgöra grunden för eller åberopas i samband med något avtal, kontrakt eller åtagande av något slag. Damalion friskriver sig uttryckligen från allt ansvar för direkta eller indirekta förluster eller skador som uppkommer till följd av: (i) att någon förlitar sig på informationen i detta dokument, (ii) fel, försummelser eller inexaktheter i informationen, eller (iii) åtgärder som vidtas med anledning av informationen.