あなたが行う最も重要な財務上の決定は、お金とは関係ないかもしれません。 適切な資産管理会社を選択することは、長期にわたって、あなたの財産、資産、そしてあなたの家族の経済的未来の成長と保全に大きく影響します。
初心者にとって、資産運用の業界は大変なものですが、だからといって、資産運用に無駄な時間を費やすべきではありません。 必要なのは、あなたのために健全なファイナンシャルプランを組み立ててくれる、頼りになる資産管理会社だけです。
ここでは、資産管理会社を選ぶ際に最も重要なポイントをご紹介します。
ウェルスマネジメントに関する専門知識・経験
投資や財務管理の世界が複雑であることは自明です。 しかし、そのためには、複雑な状況を処理し、独自の状況を実現するための洗練された専門知識を持つ企業が必要とされます。
あなたのようなクライアントをたくさん管理してきたというアドバイザーに、すぐに騙されないでください。 人々の経済状況が同じであることは稀であり、これはあなたを引き込むための戦術である可能性が高いことを覚えておいてください。 その代わり、ファイナンシャルアドバイザーに、自分と全く同じような経済状況の顧客について尋ねてみてください。 彼らはどのようにして、彼らの発展やお金の管理を助けることができたのでしょうか？
まともで信頼できる資産管理会社には、たとえあなたが初めてでも、その見識やアイデアを実現させることができるアドバイザーがいるはずです。
ウェルスマネジメント業界への耐久性
資産運用会社や投資顧問会社を選ぶ際に、重要なポイントになるのが「長寿命」です。 しかし、創業年数だけでは十分ではなく、確実な後継者育成計画があるものを選ぶことが重要です。 それは、あなたの資産運用を将来も継続して任せられるという確信があるからだと考えてください。 ただし、新しい商品が登場すると、提案する商品に自己資金を投入する革新的なウェルスマネージャーを検討することもありますので、ご注意ください。
リソースへのアクセス
投資を発展させるためには、さまざまな商品、サービス、財務管理オプションを利用できる会社を選択することです。 ほとんどの会社が投資機会に関して柔軟性を提供していますが、中には運用資産の規模が大きいために、特定の投資手段へのアクセスが十分でない会社もあるかもしれません。 また、財務内容がかなり複雑な場合は、必要な専門知識を自社で持っているか、他の専門家との幅広いネットワークを持っているかを確認する必要があります。
パフォーマンスと評判
その上で、その会社が長期に渡り安定した成果を上げているかどうかを見極め、決断してください。
分析に時間とエネルギーを割き、表面的なレベルではなく、その会社を少し知ることができる。 友人や同僚に意見を求めたり、インターネットで分析結果やおすすめを検索したりするのもよいでしょう。 あなたのお金と家計の未来がここにかかっていることを忘れないでください。
また、相続税の節税、財産の保護、所得の創出といった資産管理の目的を達成する能力を証明するレファレンスを提供できることが望ましい。
補償内容
会社の報酬体系は、重要な検討項目の一つです。 資産管理会社を選ぶ前に、その報酬体系を確認し、あなたの利益を最優先するように設計されているかどうかをチェックする必要があります。 また、その会社が推薦する専門家とフィー・シェアリングシステムを採用しているか、あるいは、その会社が提案する商品に対して手数料を支払っているかどうかを確認します。 こういうことをしても、私利私欲で動いていることにはならないんです。 それでも、会社の取り決めが長期的に独立性と実行力を阻害しないかどうかを知るためには、これらのことを尋ねる必要があります。
最後に、自分が心地よく働けるウェルスマネージャーを探すことです。
財産を増やすということは、多くのエネルギーを必要とするため、簡単なことではありません。 しかし、それを処理し構築するための計画がなければ、あっという間に失われてしまうのです。 慎重に吟味した上で信頼できる資産管理会社を選ぶことが、あなたとあなたの家族が長く努力の成果を享受することにつながります。
したがって、投資家は、経済的な成功の可能性を保証するために、顧問契約を締結する前に十分な質問をする必要があります。
ウェルスマネージャーを選ぶ準備ができた方、ウェルスマネージャー選びについてさらにご質問がある方は、今すぐ一緒にダマリオンの専門家に連絡を取ってみましょう。
