Este posibil ca cea mai importantă decizie financiară pe care o luați să nu aibă nimic de-a face cu banii. În timp, alegerea firmei potrivite de gestionare a averii poate avea un impact semnificativ asupra creșterii și păstrării averii și activelor dumneavoastră, precum și asupra viitorului financiar al familiei dumneavoastră.
Pentru un novice, industria de gestionare a averilor este foarte greu de asimilat, dar acest lucru nu ar trebui să vă împiedice să vă pierdeți timpul cu gestionarea activelor. Tot ce aveți nevoie este o companie de gestionare a averii pe care să vă puteți baza pentru a vă întocmi un plan financiar solid.
Iată care sunt cei mai importanți factori de care trebuie să țineți cont în selectarea unei companii de gestionare a averii:
Expertiză și experiență în gestionarea averii
Este evident că lumea investițiilor și a managementului financiar este una complexă. Acestea fiind spuse, veți avea nevoie de o firmă care să aibă expertiza necesară pentru a face față complicațiilor și pentru a oferi rafinamentul pe care îl cer situațiile unice.
Nu vă lăsați păcălit rapid de consilierii care pretind că au gestionat o mulțime de clienți ca dumneavoastră. Nu uitați că situația financiară a oamenilor este rareori asemănătoare, iar aceasta este probabil doar o tactică pentru a vă atrage. În schimb, întrebați-i pe consilierii financiari despre anumiți clienți cu situații financiare identice cu a dumneavoastră. Cum au reușit să-i ajute să se dezvolte și să-și gestioneze banii?
O companie de gestionare a averii decentă și credibilă ar trebui să aibă consilieri care să vă poată face să vă dați seama de intuițiile și ideile lor, chiar dacă sunteți nou în acest domeniu.
Durabilitatea în industria de gestionare a averii
Un lucru important de care trebuie să țineți cont atunci când alegeți companii de gestionare a activelor și investițiilor este longevitatea. Dar numărul de ani de activitate nu este suficient, ci este important să alegeți pe cei care au un plan de succesiune fiabil. Gândiți-vă la aceasta ca la o certitudine că pot continua să se ocupe de cerințele dumneavoastră de gestionare a averii în viitorul apropiat. Cu toate acestea, vă rugăm să rețineți că, pe măsură ce apar noi produse, puteți lua în considerare administratorii de averi inovatori care își investesc proprii bani în produsele pe care vi le propun.
Accesul la resurse
Pentru ca investiția dumneavoastră să se dezvolte, selectați o firmă care are acces la o mare varietate de produse, servicii și opțiuni de gestionare financiară. În timp ce majoritatea firmelor oferă flexibilitate în ceea ce privește oportunitățile de investiții, unele pot avea acces insuficient la anumite instrumente de investiții din cauza dimensiunii activelor pe care le administrează. De asemenea, în cazul în care finanțele dumneavoastră sunt destul de complicate, ar trebui să aflați dacă firma dispune de expertiza esențială la nivel intern sau dacă are o rețea extinsă de alți profesioniști.
Performanță și reputație
Înainte de a lua o decizie, aflați cât mai multe informații și evaluați dacă firma pe care urmează să o alegeți a oferit rezultate lăudabile de-a lungul timpului.
Alocați ceva timp și energie pentru analiză și cunoașteți firma puțin mai mult decât la nivel de suprafață. Puteți cere părerea prietenilor și colegilor sau puteți căuta pe internet analize și recomandări. Nu uitați că banii dumneavoastră și viitorul finanțelor dumneavoastră sunt în joc aici.
De asemenea, firma ar trebui să fie în măsură să furnizeze referințe care să ateste capacitatea sa de a atinge obiectivele de gestionare a averii, cum ar fi reducerea impozitului pe succesiune, protecția averii și generarea de venituri.
Compensații
Structura de remunerare a companiei este un domeniu important care trebuie examinat. Înainte de a alege o companie de gestionare a averii, trebuie să aflați care este structura de remunerare a acesteia și să verificați dacă este concepută în așa fel încât să țină cont de interesele dumneavoastră. Verificați dacă firma are un sistem de împărțire a onorariilor cu profesioniștii pe care vi-i recomandă sau dacă primește un comision pentru produsele pe care vi le propune. Chiar dacă fac aceste lucruri, asta nu înseamnă că lucrează în interes egoist. Cu toate acestea, trebuie să vă întrebați despre aceste lucruri pentru a ști dacă aranjamentele companiei pot împiedica independența și execuția acesteia pe termen lung.
În cele din urmă, căutați administratori de averi cu care vă puteți înțelege bine.
Creșterea averii tale nu este o sarcină ușoară, deoarece necesită multă energie pentru a o face. Dar poate fi pierdut foarte repede dacă nu există un plan pentru a-l gestiona și construi. Alegerea unei companii credibile de gestionare a averii după o examinare atentă vă va ajuta pe dumneavoastră și familia dumneavoastră să culegeți roadele efortului dumneavoastră pentru o perioadă lungă de timp.
Astfel, un investitor ar trebui să pună o mulțime de întrebări înainte de a încheia un acord de consultanță pentru a garanta că are cele mai bune șanse de succes financiar.
Dacă sunteți gata să vă alegeți managerul de patrimoniu sau dacă aveți întrebări suplimentare despre alegerea unui manager de patrimoniu, haideți să mergem împreună și să contactăm acum expertul Damalion, iar noi vom fi bucuroși să vă ajutăm.
