CONFORMITATE ȘI RISC

În calitate de companie de administrare, gestionați fonduri de investiții alternative (AFIA), fonduri străine,…

Sectoare : diverse.

Experții noștri independenți Damalion vă vor ajuta:

– Stabiliți sau monitorizați politicile, procedurile și procesele pentru a fi proporționale și adecvate

– Revizuirea politicii de conformitate și a carta internă: detectarea riscului potențial de eșec la nivel de reglementare,

– Identificați potențialele riscuri reziduale sau conexe pentru a propune un plan adecvat de atenuare a acestui risc

– Evaluați eficacitatea măsurilor, politicilor și procedurilor existente

– Revizuiți planul de remediere pentru a obține respectarea de către ManCo a obligațiilor sale

– Supraveghează echipa responsabilă pentru a alimenta obligațiile legale și de reglementare ale ManCo

– Însoțiți conducerea superioară pentru modificările necesare sau anticipate ale standardelor pentru a încadra impactul acestora asupra perimetrului de conformitate

– Împuterniciți personalul cu privire la crearea de valoare a conformității, ajutându-i să-și îmbunătățească în mod continuu rutina zilnică.

– Stabilirea raportului de declarație la liniile relevante de apărare și stadiul executării și eficacității planului de remediere

– Asista echipa sa emita rapoarte de conformitate trimestriale sau anuale comunicate Consiliului

Conformitatea împotriva spălării banilor și combaterea financiară a terorismului (AML-CFT):

– Configurați sau revizuiți cadrul dvs. AML-CFT

– Asistați-vă responsabilul de raportare a spălării banilor sau similar cu 2 opțiuni:

1. Perimetrul este global și include: companiile dumneavoastră de administrare și fondurile dumneavoastră în sine
2. Perimetrul este limitat la compania dumneavoastră de administrare și/sau la fondurile dumneavoastră de investiții.

– Intocmirea raportului catre consiliile respective

– Ajutor la chestionarul CSSF AML

– Evaluarea supravegherii reglementare integrate cu echipa responsabilă.

În calitate de agent de înregistrare și de transfer, sunteți responsabil pentru succesul procesului de informare și actualizări ale investitorilor, precum și pentru operațiunile instrumentelor financiare ale acestora.

Experții noștri independenți Damalion vă vor ajuta cu:

– Verificarea, testarea și stabilirea rapoartelor de monitorizare a conformității

– Identificarea, măsurarea potențialelor amenințări la adresa activității dumneavoastră și stabilirea unui plan preventiv care să fie executat dacă este necesar

– Îndrumări privind dezvoltarea și îmbunătățirea cadrului de control existent și eficacitatea acestuia pentru atenuarea riscurilor

– Furnizarea de rapoarte pentru a se potrivi cu agenda întâlnirii dvs

– Asistenta pentru implementarea planurilor de actiune care reies din rapoartele de monitorizare a conformitatii

– Furnizarea de rapoarte unice sau regulate (lunar, trimestrial, anual) despre eficiența programului de conformitate

– Supravegherea agendei anuale de evaluare a riscului de conformitate la cerere și planificarea monitorizării conformității.

– Efectuarea raportării due diligence în funcție de perimetrul de acțiune:

1. clientii
2. clienți și/sau furnizori terți.

– Sublinierea procedurilor dvs. de conformitate și actualizările acestora sau nevoia de modificări.

– Revizuirea proceselor și practicilor dvs. de conformitate

– Interacționează cu echipa ta responsabilă și verifică dacă un plan de antrenament adecvat este relevant

– Contribuția la îmbunătățirea unui cadru de conformitate care se adaptează la schimbările de reglementare.

Plan de monitorizare pentru combaterea spălării banilor (AML) și a combaterii finanțării terorismului (CTF)

Puteți solicita sprijinul unui expert independent pentru următoarele obligații CSB-CFT:

– Revizuirea proceselor și operațiunilor AML / KYC (Know Your Customer) (detalii despre client și evaluarea documentației necesare)

– Urmărirea rapoartelor de actualizare

– Revizuirea nivelului de riscuri în întrebări și răspunsuri specifice între personal și clienți pentru a asigura relații conforme cu clienții

– Creșterea gradului de conștientizare în rândul echipei, insuflând o cultură a verificării continue a procedurilor legate de cele mai recente reglementări și circulare CSSF

– Revizuirea monitorizării tranzacțiilor și a încărcărilor de documente legate de AML

– Interacționează cu personalul de conformitate responsabil cu privire la cadrul actual de evaluare a conformității.

– Supervizarea procesării documentației KYC și evaluarea cazurilor complexe cu echipa.

Experții independenți Damalion vă oferă o experiență de conformitate AML-CFT pentru a vă ajuta să vă optimizați cadrul de evaluare a riscurilor cu cele mai recente modificări de reglementare.

Un suport personalizat conține, de exemplu:

– Revizuirea sau stabilirea controalelor și procedurilor de spălare a banilor care respectă cerințele de reglementare și guvernanță

– Partajarea celor mai bune practici și îndrumări AML/KYC către managementul superior, echipele din relația cu clienții

– Verificarea implementarii corecte AML-CFT la nivel de obligatii profesionale

– Validarea sau stabilirea politicilor, proceselor și procedurilor CSB-CFT care satisfac reglementările locale și cerințele de guvernare

– Evaluarea riscului aplicabil excepțiilor în comparație cu reglementările și politicile interne CSB-CFT

– Revizuirea cadrului de conformitate pentru aprobarea Persoanelor Politice Expuse și a profilurilor percepute cu risc ridicat

– Abordarea evoluțiilor în curs de reglementare AML-CFT și a celor mai bune practici de conformitate

– Evaluarea nivelului de luptă internă împotriva spălării banilor și evaluarea suspiciunilor aferente

– Sprijin pentru emiterea, revizuirea raportărilor necesare sau ad-hoc către consiliu sau comitetul de risc

Experții independenți Damalion vă vor sprijini în conformitatea AML-CFT a fluxului dumneavoastră de lucru operațional.

Pe măsură ce aveți de-a face cu părți externe, cum ar fi intermediari, instituții, alți distribuitori, vă ajutăm să încadrați riscul operațional la nivelul de risc de conformitate necesar.

Suportul nostru independent include:

– revizuirea documentației Know Your Customer (KYC), politicilor interne, procedurilor și proceselor AML-CFT pentru a fi adecvate standardelor de reglementare

– Verificarea integrării clienților sau investitorilor, inclusiv verificarea de due diligence a distribuitorului existent și nou

– Verificarea eficacității planului dvs. de due diligence KYC (standard, ușor sau îmbunătățit) și a fluxului său de comunicare în cadrul departamentelor

– Revizuirea nivelului de frecvență al sistemului de due diligence a clienților în comparație cu nivelul de expunere la risc și conformitatea cerută

– Revizuirea planului de alertă de risc de escaladare (documentație despre PEP, tratarea datelor media adverse)

– Analiza evoluțiilor de reglementare și a celor mai bune practici pentru a proiecta un AML-CFT, actualizarea conformității și/sau schimbarea planului

– Creșterea gradului de conștientizare în rândul echipei pentru a le ajuta să definească sau să abordeze riscurile operaționale induse latente

– Abordarea nivelului eficient de responsabilități și de proprietate asupra AML, probleme de conformitate și echipa de ghidare, dacă este necesar.

Experții independenți Damalion lucrează cu dvs. pentru a vă consolida guvernanța, contribuind în același timp

la monitorizarea și managementul adecvat al riscului operațional.

Experții noștri vă oferă următoarea gamă de servicii:

– Configurarea sau întreținerea, monitorizarea, controlul cadrului dumneavoastră de risc operațional

– Proiectarea sau monitorizarea și controlul politicilor, procedurilor și proceselor dvs. de conformitate

– Revizuirea regulilor de inițiere și distribuire a fondurilor, gestionarea fondurilor, procedurile tranzacțiilor afiliaților

– Examinați evaluarea conformității pentru tranzacții, fonduri, produse și servicii conexe

– Identificarea îmbunătățirii relevante a planului dumneavoastră de escaladare a problemelor de conformitate

– Controlați procedurile de aprobare a materialelor de marketing

– Sublinierea rapoartelor dumneavoastră de risc cu privire la fondurile de investiții la un nivel de conformitate cu reglementările

– Examinați politicile, procedurile și procesele dvs. AML-CFT, KYC pentru a comanda modificări, actualizări și raportare

– Sublinierea eficienței executării due diligence a clienților cu privire la conformitatea cu reglementările și cadrele AML-CFT/KYC

– Revizuirea planului dumneavoastră de implementare MIFID și a eficacității acestuia

– Controlul evaluării conformității cu privire la relațiile de afaceri și cu terții

– Interacțiune cu echipe, inclusiv cu managerii de portofoliu, pentru a vă revizui cadrul de gestionare a riscurilor la un nivel de conformitate cu reglementările

– Sprijinirea emiterii de rapoarte de conformitate cu reglementările în cadrul cadrului de reglementare și guvernanță internă

– Angajarea într-un plan de anticipare -dacă este necesar- pentru a facilita implementarea reglementărilor noi sau viitoare sau ajustarea politicilor, procedurilor și proceselor existente

Experții Damalion vă ajută să vă îndepliniți obligațiile de private equity în ceea ce privește conformitatea cu reglementările și cadrele AML-CFT/KYC.

Misiunea noastră personalizată dedicată nevoilor dumneavoastră include:

– Configurați sau monitorizați și controlați politicile, procesele și procedurile dvs. de conformitate, AML-CFT/KYC

– Revizuirea procesului de due diligence a clientului pentru toate investițiile (în desfășurare sau în faza de închidere, dacă este solicitat)

– Identificarea, analiza și raportarea potențialelor încălcări ale reglementărilor privind regulile de conformitate în vigoare, AML-CFT/KYC și regulile de criminalitate financiară

– Proiectați sau revizuiți maparea riscurilor pentru noi proiecte, noi fonduri sau noi servicii care urmează să fie lansate

– Creșterea gradului de conștientizare în rândul echipei pentru a menține o cultură a riscurilor de conformitate și a impactului negativ potențial pentru crearea de valoare a părților interesate

Experții Damalion sunt dedicați să vă sprijine în obligațiile dumneavoastră de a respecta legile și reglementările, standardele profesionale, cele mai bune coduri de conduită și practici din industrie.

Procedând astfel, îndrumările noastre includ conformitatea cu reglementările, guvernanța și infracțiunile financiare:

– Monitorizarea și controlul cadrului de conformitate

– Revizuirea cadrului AML-CFT pentru liniile de afaceri clasificate cu risc ridicat, tranzacțiile de capital și furnizorii terți

– Revizuirea sistemului de alertă și a politicilor, procedurilor și proceselor de escaladare în cazul deficiențelor calificate sau a unui risc potențial ridicat

– Îmbunătățirea cadrului de conformitate CSB-CFT pentru entitățile locale sau europene la nivel de Luxemburg și verificarea -la cerere- integrării cadrului de evaluare a riscurilor din Luxemburg în astfel de entități

– Stabilirea sau revizuirea planului de prevenire a criminalității financiare și testarea la stres a unui astfel de plan

– Examinați integrarea clienților – inclusiv PEP, potențiale profiluri cu risc ridicat, noi oportunități de afaceri, tranzacții complexe

– Revizuirea împuternicirii efective a punctului central de contact responsabil cu perimetrul criminalității financiare

– Supravegherea și revizuirea cu echipa de conformitate, eficiența sistemului pentru Raport de activitate suspectă (SAR)/Raport de tranzacție suspectă (STR)

– Revizuiți sau contribuiți la emiterea de rapoarte de reglementare, management, guvernanță

– Contribuie la proiectarea sau îmbunătățirea măsurătorilor pentru a măsura performanța cadrului de evaluare a riscurilor în ceea ce privește conformitatea globală

– Verificarea politicilor, procedurilor și proceselor existente pentru modificări de reglementare sau de conduită, ajustări, remedierea defecțiunilor.

Experții independenți Damalion oferă îndrumări pentru conformitate și suport de reglementare.

Gama de domenii de expertiză include:

– Evaluarea cadrului de conformitate cu reglementările existente și a sistemului de verificare pentru măsuri proactive în cazul actualizărilor, modificărilor sau bunelor practici necesare

– Contribuie la integrarea cadrului global de conduită a riscurilor

– Evaluarea cadrului de management al conformității și a reglementărilor în conformitate cu obligațiile de licențiere

– Verificarea planului de conformitate aplicabil pentru una sau mai multe entități la alegere

– Contribuirea la realizarea proiectelor legate de conformitate

– Supravegherea emiterii rapoartelor -conform frecventei cerute sau ad-hoc- comunicate Comitetului de management sau Comitetului de risc.

Provocările tot mai mari de reglementare sunt experimentate și de furnizorii de servicii fiduciare.

De aceea experții Damalion vă oferă:

– Asistenta in implementarea programului de conformitate cu reglementarile si AML-CFT

– Configurarea sau monitorizarea, controlul conformității cu reglementările, ultimele evoluții AML-CFT/KYC în conformitate cu legile luxemburgheze

– Verificarea abordării bazate pe riscuri AMC/KYC și a evaluării riscurilor în conformitate cu reglementările luxemburgheze și politicile, procedurile și procesele interne

– Revizuirea sistemului de escaladare a due diligence în cazul unei due diligence simplificate, standard și îmbunătățite

– Verificarea procesului de onboarding pentru noi clienti, noi oportunitati de afaceri

– Revizuirea proceselor de due diligence în desfășurare despre parteneri, contrapărți, furnizori terți

– Revizuirea cadrului de conformitate cu portofoliul de clienți, fonduri de investiții alternative, vehicule cu destinație specială,…

– Contribuirea la emiterea de rapoarte de conformitate cu reglementările, cele mai bune practici comunicate consiliului de administrație

– La cerere, evaluarea controlului tranzacțiilor.

Experții Damalion sprijină contabilii în dorința lor de a stabili un cadru de reglementare solid, în conformitate cu cerințele de conformitate din Luxemburg.

Experții noștri vă oferă:

– Crearea sau monitorizarea și controlul cadrului de evaluare a riscurilor

– Identificarea riscurilor potențiale cu impact negativ asupra continuității activității și/sau în conformitate cu reglementările luxemburgheze

– Revizuirea procedurii de declanșare de alertă privind performanța AML-CFT/Conformitate și Customer Due Diligence

– Proiectarea, întreținerea, controlul cadrului de conformitate bazat pe risc cu rapoarte despre modificări, remedierea deficiențelor

– Verificarea politicilor, procedurilor și proceselor de alertă internă

– Verificarea înregistrării noilor clienți, expunerea la PEP, controlul și frecvența de control al documentației KYC

– Verificarea sistemului de diminuare a riscurilor privind societatile comerciale, fondurile de investitii nereglementate,…

– Ghid pentru implementarea cadrului actualizat de conformitate a reglementărilor și a celor mai bune practici.

Pe măsură ce reglementările înscriu companiile de afaceri în sfera conformității, inclusiv AML-CFT/KYC, experții Damalion vă sprijină în nevoia dvs. de a vă atinge obiectivele strategice și de creștere.

Experții noștri independenți vă vor ghida în următoarea implementare:

– Configurarea, întreținerea, monitorizarea programului dumneavoastră de conformitate cu reglementările

– Verificarea regulată (lunar, trimestrial, anual) a eficacității programului de conformitate

– Procesează rapoartele de recomandare după investigare, atenuarea riscurilor stabilite sau potențiale

– Îndrumați alte persoane sau departamente înrudite cu privire la problemele legate de conformitate

– Contribuie la actualizările modificărilor de reglementare, ajustarea politicilor, procedurilor și proceselor

– Contribuie la emiterea de rapoarte acționabile comunicate conducerii.