Den viktigste økonomiske avgjørelsen du tar har kanskje ikke noe med penger å gjøre. Over tid kan det å velge riktig formuesforvaltningsfirma ha stor innvirkning på veksten og bevaringen av formuen din, eiendelene og familiens økonomiske fremtid.
For en nybegynner er formuesforvaltningsindustrien mye å ta inn over seg, men det bør ikke stoppe deg fra å kaste bort tid på kapitalforvaltning . Alt du trenger er et formuesforvaltningsselskap som du kan stole på for å sette sammen en solid økonomisk plan for deg.
Her er de viktigste faktorene du bør vurdere når du velger et formuesforvaltningsselskap :
Kompetanse og erfaring innen formuesforvaltning
Det er åpenbart at investerings- og finansforvaltningens verden er kompleks. Når det er sagt, trenger du et firma med ekspertise til å håndtere forviklinger og levere den raffinementen som unike situasjoner krever.
Ikke fall raskt for rådgivere som hevder de har administrert mange kunder som deg selv. Husk at folks økonomiske forhold sjelden er like, og dette er sannsynligvis bare en taktikk for å trekke deg inn. Spør heller de finansielle rådgiverne om enkelte kunder med økonomiske situasjoner som er ganske identiske med din. Hvordan var de i stand til å hjelpe dem med å utvikle og administrere pengene sine?
Et anstendig og troverdig formuesforvaltningsselskap bør ha rådgivere som kan få deg til å realisere deres innsikt og ideer selv om du er ny på hele greia.
Holdbarhet inn i formuesforvaltningsbransjen
En viktig ting å vurdere når du velger kapital- og investeringsforvaltningsselskap er lang levetid. Men antall år i virksomheten alene vil ikke være nok, det er viktig å gå for de med en pålitelig etterfølgerplan på plass. Tenk på det som en sikkerhet at de kan fortsette å ta seg av dine formuesforvaltningskrav i overskuelig fremtid. Vær imidlertid oppmerksom på at etter hvert som nye produkter dukker opp, kan du vurdere innovative formuesforvaltere som forplikter sine egne penger til produktene de foreslår deg.
Tilgang til ressurser
For at investeringen din skal utvikle seg, velg et firma som har tilgang til et bredt utvalg av produkter, tjenester og alternativer for økonomistyring. Mens de fleste firmaer tilbyr fleksibilitet når det gjelder investeringsmuligheter, kan noen ha utilstrekkelig tilgang til visse investeringsinstrumenter på grunn av størrelsen på eiendelene de forvalter. Også, hvis økonomien din er ganske komplisert, bør du finne ut om firmaet har den essensielle ekspertisen internt, eller om det har et omfattende nettverk av andre fagfolk.
Ytelse og omdømme
Før du tar avgjørelsen din, finn ut så mye du kan og evaluer om firmaet du er i ferd med å velge har levert prisverdige resultater over tid.
Spar tid og energi til analyser og bli kjent med firmaet litt utover overflaten. Du kan spørre venner og kolleger om meninger eller søke på internett etter analyser og anbefalinger. Husk at pengene dine og fremtiden for din økonomi står på spill her.
Firmaet bør også være i stand til å gi referanser som kan autentisere dets evne til å oppnå formuesforvaltningsmål som eiendomsskattreduksjon, formuebeskyttelse og inntektsgenerering.
Kompensasjon
Selskapets kompensasjonsstruktur er et viktig område å undersøke. Før du bestemmer deg for et formueforvaltningsselskap , må du finne ut kompensasjonsstrukturen og sjekke om det er utformet på en måte som tar hensyn til dine beste interesser. Sjekk om firmaet har et honorardelingssystem med fagfolkene de anbefaler deg til, eller om de får utbetalt provisjon på produktene de foreslår til deg. Selv om de gjør disse tingene, betyr det ikke at de jobber med egoistiske interesser. Likevel må du spørre om disse tingene for å vite om selskapets ordninger kan hindre dets uavhengighet og gjennomføring på sikt.
Til slutt, se etter formuesforvaltere du kan jobbe komfortabelt med.
Å øke formuen din er ingen enkel oppgave, da det krever mye energi å gjøre. Men det kan gå tapt veldig raskt hvis det ikke er noen plan for å håndtere og bygge det. Å velge et troverdig formuesforvaltningsselskap etter grundig undersøkelse vil hjelpe deg og din familie med å høste fruktene av innsatsen i lang tid.
Derfor bør en investor stille mange spørsmål før de inngår en rådgivende avtale for å garantere at du har den beste sjansen til økonomisk suksess.
Hvis du er klar til å velge formuesforvalter eller har flere spørsmål om valg av formuesforvalter, la oss gå videre sammen og kontakte Damalion-eksperten din nå , så hjelper vi gjerne.
