Sveitsi on vakiinnuttanut asemansa yhtenä maailman johtavista pankkikeskuksista, joka tarjoaa taloudellisen turvallisuuden, luottamuksellisuuden ja kattavat varainhoitopalvelut. Sveitsi on houkutteleva valinta perheille ja yrittäjille, jotka etsivät omaisuuden suojaa ja varallisuuden säilyttämistä. Me Damalion’sissa olemme erikoistuneet neuvontaan omaisuuden suojaamisessa ja varallisuuden säilyttämisessä. Teemme sveitsiläisen pankkitilin avaamisesta saumatonta ja tehokasta. Alla on vaiheittainen opas pankkitilin avaamiseen Sveitsissä Damalionin kanssa, minkä jälkeen kerrotaan sveitsiläisen pankkitoiminnan valinnan eduista ja siihen liittyvistä due diligence -vaatimuksista.
10 vaihetta Sveitsin pankkitilin avaamiseen Damalionin kanssa
- Alkukonsultaatio Damalionin kanssa Aloita sopimalla konsultaatio Damalionin asiantuntijaneuvojien kanssa. Tämä ensimmäinen tapaaminen auttaa ymmärtämään taloudellisia tavoitteitasi, tarpeitasi ja tavoitteitasi. Damalion antaa henkilökohtaista neuvontaa tarpeisiisi parhaiten sopivasta tilityypistä ja pankista.
- Määrittele pankkitarpeesi Päätä, minkä tyyppistä tiliä tarvitset. Voit harkita erilaisia vaihtoehtoja, kuten henkilökohtaisia tilejä, yritystilejä, säästötilejä ja sijoitustilejä, jotka perustuvat taloudellisiin tavoitteisiisi.
- Valitse sopiva sveitsiläinen pankki Damalionilla on hyvämaineisten sveitsiläisten pankkien verkosto. Autamme sinua valitsemaan pankin, joka vastaa taloudellisia tavoitteitasi ja tarjoaa tarvitsemiasi palveluja, olipa kyse sitten yksityispankkitoiminnasta, varallisuudenhoidosta tai sijoitusneuvonnasta.
- Kerää tarvittavat asiakirjat Jotta voit noudattaa Sveitsin säännöksiä, sinun on laadittava tietyt asiakirjat. Näitä ovat yleensä voimassa oleva passi, todiste asuinpaikasta, todiste tuloista tai varallisuudesta (kuten veroilmoitukset tai palkkakuitit) ja kattava ansioluettelo.
- Due Diligence ja KYC (Know Your Client) Sveitsiläiset pankit ovat lain mukaan velvollisia suorittamaan due diligence -tarkastuksen. Tähän kuuluu mahdollisten asiakkaiden henkilöllisyyden ja taloudellisen taustan tarkistaminen rahanpesun ja talouspetosten estämiseksi. On varmistettava, että kaikki KYC-vaatimukset täyttyvät, mukaan lukien varojen alkuperää koskevien tietojen antaminen.
- Hakemuksen toimittaminen valittuun pankkiin Damalion helpottaa tilihakemuksen ja vaadittujen asiakirjojen toimittamista valittuun sveitsiläiseen pankkiin. Olemme yhteydessä pankkiin varmistaaksemme, että hakemusprosessi on sujuva ja tehokas.
- Vaatimustenmukaisuus ja todentaminen Kun hakemuksesi on jätetty, pankki tekee vaatimustenmukaisuustarkastuksia. Kaikki kyselyt käsitellään nopeasti ja tehokkaasti, mikä vähentää viivästyksiä tilin avaamisprosessissa.
- Tilin hyväksyminen Kun sääntöjenmukaisuustarkastukset on suoritettu onnistuneesti, tilisi hyväksytään. Sveitsiläinen pankki ilmoittaa sinulle asiasta ja opastaa sinua seuraavissa vaiheissa, kuten tilin rahoittamisessa ja verkkopankkipalvelujen käyttämisessä.
- Tilisi rahoittaminen Hyväksynnän jälkeen sinun on tehtävä ensimmäinen talletus aktivoidaksesi tilisi. Siirrät varat turvallisesti, mikä takaa Sveitsin pankkisäännösten noudattamisen.
- Jatkuva tilinhoito Kun tilisi on aktiivinen, pankki jatkaa tukeaan tarjoamalla varallisuudenhoitopalveluja, sijoitusneuvontaa ja apua kaikissa pankkitarpeissa.
Sveitsin pankkitoiminnan valitsemisen edut Damalionin kanssa
- Rahoitusvakaus ja -turvallisuus: Sveitsiläiset pankit ovat tunnettuja vahvoista rahoitusjärjestelmistään ja varovaisesta riskienhallinnasta, mikä tekee niistä turvallisen paikan varoillesi.
- Luottamuksellisuus ja yksityisyys: Sveitsin pankkilainsäädäntö takaa vankan asiakassalaisuuden, joka takaa, että taloudelliset tietosi pysyvät yksityisinä.
- Asiantunteva varainhoito: Sveitsi on maailman johtava varallisuudenhoidon toimija. Damalionin asiantuntemuksen avulla saat käyttöösi erittäin päteviä pankkeja, jotka voivat räätälöidä sijoitusstrategioita tarpeidesi mukaan.
- Omaisuuden suojaaminen: Sveitsiläispankit tarjoavat palveluja, jotka suojaavat varojasi poliittiselta epävakaudelta, talouden laskusuhdanteelta ja inflaatiolta.
Due Diligence -vaatimukset (tunne asiakkaasi)
Sveitsiläiset pankit ovat tiukkoja due diligence -vaatimuksissaan, jotta niiden maine turvallisuudesta ja luotettavuudesta säilyisi. KYC-prosessiin kuuluu:
- Henkilöllisyyden todentaminen: Asiakkaiden on esitettävä voimassa oleva passi tai henkilötodistus, todiste asuinpaikasta ja yksityiskohtainen henkilöprofiili.
- Varallisuuden todistaminen: Rahanpesun estämiseksi tarvitaan asiakirjoja varojen alkuperän todentamiseksi, kuten veroilmoituksia, yrityssopimuksia tai palkkakuitteja.
- Taustatarkastukset: Pankit tekevät tarkastuksia varmistaakseen, että asiakkailla on laillinen taloudellinen tausta ja että heidän varansa eivät liity laittomaan toimintaan.
- Säännöllinen seuranta: Pankit valvovat pankkitilin avaamisen jälkeen edelleen tilitapahtumia varmistaakseen, että ne ovat kansainvälisten säännösten mukaisia.
Kumppanuus Damalionin kanssa sujuvoittaa näiden vaatimusten täyttämistä ja varmistaa, että sveitsiläinen pankkitilisi avataan tehokkaasti ja kaikkia lakisääteisiä standardeja noudattaen. Damalionin opastuksella voit nauttia sveitsiläisen pankkitoiminnan eduista luottavaisin mielin ja mielenrauhassa.
Oletko valmis avaamaan pankkitilin Sveitsissä? – Ota yhteyttä Damalion-asiantuntijaasi nyt.
Sveitsiläinen pankkitili 10 askeleessa parempaan omaisuuden suojaan — kelpoisuus, pankkivalmis paketti (henkilöllisyys, osoite, verotus, varojen alkuperä), etätunnistautuminen, riskikartta ja selkeä eteneminen esikartoituksesta käyttöönottoon.
Yrittäjille, perhetoimistoille, holdingyhtiöille, SPV:ille ja kansainvälisille ryhmille • Damalion auttaa sovittamaan tavoitteet, valmistelemaan aineiston ja koordinoimaan palveluntarjoajia, jotta pankit voivat arvioida tehokkaasti. Hyväksyntä on aina pankin harkinnassa.
Päivitetty viimeksi:Miksi 10 askelta parantaa hyväksynnän todennäköisyyttä
Sveitsissä avaus etenee nopeammin, kun tarkoitus, riskiprofiili ja asiakirjat ovat linjassa. Alla oleva kokonaisuus yhdistää tilityypin, varojen alkuperän, maksuliikenteen ja kontrollit niin, että compliance voi käsitellä KYC/AML-vaatimukset ilman tarpeetonta edestakaista viestintää. Damalion neuvoo ja koordinoi koko prosessin ja ohjaa asiakasta askel askeleelta.
10 askelta
- Määritä tarkoitus ja taso. Varainhoito/yksityinen vai yrityskäyttö; arvopaperisäilytys vai maksuliikenne; valuutat ja kortit.
- Valitse pankit ja esikartoita. Sovita minimivaatimukset, hinnat, e-kanavat ja maantieteellinen fokus; tunnista sopivuus ennen lähettämistä.
- Kokoa pankkivalmis paketti. Passi/henkilöllisyys, osoitetodiste, verostatuksen tiedot (TIN/US-indicia) ja varojen alkuperän todisteet.
- Yhtiöaineisto (jos yritys). Perustamisasiakirjat, yhtiöjärjestys, rekisteriote, UBO-kaavio, allekirjoitusoikeudet, liiketoimintakuvaus.
- Kuvaa maksuliikenne (12 kk). Odotetut määrät, valuutat, maat ja vastapuolet; selitä poikkeavat virrat etukäteen.
- Riski- ja sanktioarvio. Huomioi PEP/sanktioriskit ja korkeamman riskin toimialat/maat; valmistele tehostettu due diligence tarvittaessa.
- Kontrollit ja hallinto. Käyttäjäroolit, kaksoishyväksynnät, maksukatot, tehtävien eriytys; hallituksen pöytäkirjat tarvittaessa.
- Etäavaamisen käytännöt. Järjestä video-KYC, notaarivarmennetut/käännetyt kopiot ja apostillet, jos pankki niitä pyytää.
- Compliance-jatkopyynnöt. Vastaa yhdellä selkeällä kokonaisuudella; toimita jäljitettävät todisteet (osingot, liiketoiminnan myynti, pääomatulot, perintö).
- Käyttöönotto ja ensimmäinen rahoitus. IBAN, koemaksut, verkkopankin oikeudet ja kortit; seuraa ensimmäiset 30 päivää.
Asiakirjalista
- Voimassa oleva passi/henkilöllisyys ja tuore osoitetodiste.
- Verotuksellinen asuinpaikka ja status (TIN; US-indicia tarvittaessa).
- Varojen alkuperä: palkka, osingot, liiketoiminnan myynti, pääomatulot, perintö.
- Yritys: kaupparekisteriote, yhtiöjärjestys, rekisteriote, UBO-kaavio, allekirjoitussäännöt, toiminnan kuvaus.
- Odotettu tilinkäyttö: summat, valuutat, maat, vastapuolet seuraavalle 12 kuukaudelle.
- Varmat käännökset/apostillet, jos pankki pyytää.
Tilityypit pähkinänkuoressa
| Aihe | Yksityinen / Varainhoito | Yritys |
|---|---|---|
| Käyttö | Säästäminen, salkku, säilytys | Operatiiviset maksut, toimittajat, palkat, asiakkaat |
| Asiakirjat | Henkilöllisyys, osoite, verotus, varojen alkuperä | Kuten yksityinen + rekisteröinti, organisaatiokaavio, allekirjoitussäännöt |
| Minimit | Vaihtelee; korkeammat varainhoidossa | Jatkuvat maksut + näyttö aidosta toiminnasta |
| Aikataulu | Nopea, kun profiili on selkeä ja täydellinen | Riippuu toimialasta, maista ja maksukuvioista |
Kustannukset ja aikataulut
- Avaus- ja kuukausimaksut; maksu- ja korttihinnat vaihtelevat pankin ja tason mukaan.
- Minimisijoituksia vaaditaan usein varainhoitotileille; yritystileillä on tyypillisesti kuukausimaksuja.
- Täydellisestä aineistosta käyttöönottoon: muutamasta päivästä muutamaan viikkoon, profiilista riippuen.
Lisälukemista
Usein kysytyt kysymykset
Voivatko ei-residentit avata sveitsiläisen pankkitilin?
Kyllä, kun aineisto on täydellinen ja tarkoitus selkeä. Damalion auttaa esikartoituksessa ja koordinoi lähetykset; ohjaamme sovittamaan profiilin kunkin pankin riskipolitiikkaan.
Mitä asiakirjoja pankit aina pyytävät?
Henkilöllisyys, tuore osoitetodiste, verotuksellinen asuinpaikka/TIN (ja US-indicia tarvittaessa) sekä varojen alkuperän todisteet. Damalion neuvoo, millainen näyttö ja muotoilu kelpaavat.
Mikä kelpaa varojen alkuperän todisteeksi?
Palkkatositteet ja veroilmoitukset, tilinpäätökset/osingot, osakekaupat/SPA:t, salkkuotteet, perukirjat. Damalion kokoaa jäljitettävän aineistoketjun alusta loppuun.
Kuinka kauan avaaminen kestää?
Tyypillisesti muutamasta päivästä muutamaan viikkoon täydellisen aineiston jälkeen. Damalion vähentää edestakaista viestintää koordinoimalla lisäselvitykset.
Onko etäavaus mahdollinen?
Monet pankit tarjoavat video-KYC:tä ja hyväksyvät varmistetut kopiot. Damalion sopii ajanvaraukset ja järjestää varmistukset, käännökset/apostillet tarpeen mukaan.
Vaaditaanko minimitalletuksia?
Usein varainhoitotasoilla; yritystileillä on tavallisesti kuukausimaksuja. Damalion esikartoittaa sopivuuden, jotta vältytään yhteensopimattomilta vaihtoehdoilta.
Hyväksyvätkö sveitsiläiset pankit ulkomaiset yhtiöt tai SPV:t?
Kyllä, kun toiminta on aitoa ja omistusrakenne selkeä. Damalion neuvoo UBO-kaavioissa, allekirjoitusoikeuksissa ja liiketoiminnan perusteluissa.
Mitkä alat kohtaavat tehostettuja tarkistuksia?
Korkeamman riskin alat, monimutkainen rajat ylittävä maksuliikenne, PEP/sanktioriskit. Damalion koordinoi tehostetun due diligencen, jos sitä tarvitaan.
Voiko pankki hylätä hakemuksen kertomatta yksityiskohtaisia syitä?
Kyllä. Päätökset perustuvat sisäisiin riskikehyksiin. Damalion voi ohjata saman aineiston paremmin sopivalle laitokselle.
Entä veroluokitus ja raportointi?
Pankit edellyttävät oikeat itsevarmennukset (esim. CRS/FATCA). Damalion auttaa lomakkeissa; asiakkaan kannattaa tarvittaessa hakea riippumatonta vero-neuvoa.
Mitä maksuliikennetietoja kannattaa valmistella?
Odotetut kuukausimäärät, valuutat, maat, vastapuolet ja poikkeavat kuviot. Damalion auttaa kokoamaan selkeän 12 kuukauden näkymän.
Tarvitaanko käännöksiä tai apostilleja?
Vain jos pankki niitä pyytää. Damalion järjestää varmennetut käännökset ja apostillet tarvittaessa.
Miten käyttäjäroolit ja kontrollit määritellään yritystileille?
Määrittele allekirjoitussäännöt, kaksoishyväksynnät, maksukatot ja tehtävien eriytys. Damalion neuvoo kontrollimatriisin, jonka pankki tunnistaa.
Saanko monivaluuttatilin ja kortit?
Kyllä. Monivaluuttiset alatilit ja maksukortit ovat yleisiä. Damalion sovittaa tarpeesi pankkeihin, joilla on sopivat kanavat ja valuutanvaihto.
Mitä tapahtuu käyttöönoton jälkeen?
Suorita koemaksut, rahoita tili ja seuraa ensimmäiset 30 päivää mahdollisten hälytysten varalta. Damalion koordinoi tarvittavat lisäselvitykset pankin kanssa.
20 parasta tekemistä Genevessä, Sveitsissä, 24 tunnissa
Hyödynnä tiukka aikataulu kätevillä, helposti saavutettavilla kohteilla Genevenjärven ympärillä ja kansainvälisellä alueella. Siirry karttaan
- Jet d’Eau – kaupungin 140 m suihkulähde (SIG:n operoima).
- St. Pierre’n katedraali – historiallinen katedraali, torniin nousu näkymiä varten.
- Place du Bourg-de-Four – Geneven vanhin aukio.
- Vanha kaupunki (Vieille Ville) – mukulakivikatuja ja kahviloita.
- Maison Tavel – vanhin yksityisasunto, nykyään museo.
- Punaisen Ristin ja Punaisen Puolikuun museo – humanitaarisen työn historia.
- Palais des Nations (YK) – YK:n Euroopan päämaja (opastetut kierrokset).
- Broken Chair – Handicap Internationalin veistos.
- Ariana-museo – keramiikkaa ja lasia.
- Parc des Bastions – puisto ja jättishakkilaudat.
- Uskonpuhdistusmuuri – muistomerkki reformaatiolle.
- Patek Philippe -museo – kellonvalmistuksen perintöä.
- MAH – Musée d’Art et d’Histoire – taidetta ja arkeologiaa.
- MEG – Musée d’ethnographie de Genève – maailman kulttuureja.
- Parc La Grange – ruusutarhat ja järvinäkymät.
- Parc des Eaux-Vives – kartano ja maisemapuutarha.
- Kasvitieteellinen puutarha – elävät kokoelmat ja kasvihuoneet.
- Carouge – sardinian vaikutteinen kaupunginosa toreineen ja käsityöläisineen.
- Bains des Pâquis – uimaranta, sauna ja rento ruokapaikka.
- Mont Salève -köysirata – panoraamanäkymät Geneveen.
- CERN – Suuren hadronitörmäyttimen vierailukeskus (varaa ennakkoon).
