VAATIMUSTENMUKAISUUS JA RISKI

Rahastoyhtiönä hallinnoit vaihtoehtoisia sijoitusrahastoja (AIFM), ulkomaisia rahastoja,…

Toimialat : erilaisia.

Damalionin riippumattomat asiantuntijamme auttavat sinua:

– Luoda tai valvoa politiikkoja, menettelyjä ja prosesseja, jotka ovat oikeasuhteisia ja riittäviä

– Tarkista vaatimustenmukaisuuspolitiikka ja sisäinen peruskirja: mahdollisen epäonnistumisriskin havaitseminen sääntelytasolla,

– Tunnista mahdolliset jäännösriskit tai niihin liittyvät riskit ja ehdota riittävä suunnitelma tällaisten riskien vähentämiseksi

– Arvioi nykyisten toimenpiteiden, toimintatapojen ja menettelyjen tehokkuutta

– Tarkista kunnostussuunnitelma varmistaaksesi, että ManCo noudattaa velvoitteitaan

– Valvo vastuuhenkilöä ManCo:n lakisääteisten ja säännösten mukaisten velvoitteiden täyttämiseksi

– Mukana ylimmän johdon vaadittuja tai odotettavissa olevia standardeja koskevia muutoksia määrittääksesi niiden vaikutusta vaatimustenmukaisuuden piiriin

– Valtuuta henkilöstöä vaatimustenmukaisuuden arvon luomiseen auttamalla heitä jatkuvasti parantamaan päivittäistä rutiinia.

– Luodaan selvitysraportti asiaankuuluville puolustuslinjoille sekä kunnostussuunnitelman täytäntöönpanon ja tehokkuuden tila

– Avustusryhmä laatimaan hallitukselle neljännesvuosittaiset tai vuosittaiset vaatimustenmukaisuusraportit

Rahanpesun ja terrorismin torjunnan (AML-CFT) noudattaminen:

– Määritä tai tarkista AML-CFT-kehys

– Auttaa rahanpesuraportointiasi vastuussa tai vastaavassa kahdella vaihtoehdolla:

1. Perimeter on globaali ja sisältää: rahastoyhtiösi ja rahastosi sinänsä
2. Kehys on rajoitettu rahastoyhtiöösi ja/tai sijoitusrahastoihisi.

– Raportin laatiminen vastaaville hallituksille

– Auttaminen CSSF AML -kyselyssä

– Integroidun valvontavalvonnan arviointi vastaavan tiimin kanssa.

Rekisterinpitäjänä ja siirtoasiamiehenä olet vastuussa sijoittajien tietoprosessin ja päivitysten onnistumisesta sekä heidän rahoitusinstrumenttitoiminnastaan.

Damalionin riippumattomat asiantuntijamme auttavat sinua seuraavissa asioissa:

– Vaatimustenmukaisuuden valvonnan tarkastelu, testaus ja raporttien laatiminen

– Tunnistaa, mitata toimintaasi kohdistuvia mahdollisia uhkia ja tehdä ennaltaehkäisevä suunnitelma, joka toteutetaan tarvittaessa

– Ohjataan olemassa olevan valvontakehyksen kehittämistä ja tehostamista sekä sen tehokkuutta riskien vähentämisessä

– Raportoinnin toimittaminen kokouksen esityslistalle

– Avustaminen vaatimustenmukaisuuden seurantaraporteista perustuvien toimintasuunnitelmien toteuttamisessa

– Kertaluonteisen tai säännöllisen raportoinnin (kuukausittain, neljännesvuosittain, vuosittain) toimittaminen vaatimustenmukaisuusohjelman tehokkuudesta

– Vuotuinen vaatimustenmukaisuuden riskinarviointiohjelma ja Compliance-seurantasuunnittelu.

– Due diligence -raportoinnin suorittaminen toiminnan rajojen mukaan:

1. asiakkaita
2. asiakkaille ja/tai kolmansille osapuolille.

– Korostetaan vaatimustenmukaisuusmenettelyjäsi ja niiden päivityksiä tai muutostarpeita.

– Tarkistaa noudattamisprosessisi ja käytäntösi

– Vuorovaikutus vastuullisen tiimisi kanssa ja tarkista, onko sopiva harjoitussuunnitelma asianmukainen

– Sääntelyn muutoksiin mukautuvan vaatimustenmukaisuuskehyksen parantaminen.

Rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen torjunnan (CTF) seurantasuunnitelma

Voit pyytää riippumatonta asiantuntijatukea seuraaviin AML-CFT-velvoitteisiin:

– AML / KYC (Know Your Customer) prosessien ja toimintojen tarkistaminen (asiakastiedot ja vaaditun dokumentaation arviointi)

– Päivitysraporttien seuranta

– Henkilökunnan ja asiakkaiden välisten yksittäisten kyselyjen ja vastausten riskien tason tarkistaminen vaatimustenmukaisten asiakassuhteiden varmistamiseksi

– Tietoisuuden lisääminen tiimin keskuudessa juurruttamalla uusimpiin säädöksiin ja CSSF-kiertokirjeisiin liittyvän jatkuvan menettelyjen tarkastuksen kulttuuria

– Tapahtumavalvontaseulonnan ja AML:ään liittyvien asiakirjojen latausten tarkistaminen

– Vuorovaikutus vaatimustenmukaisuushenkilöstön kanssa, joka vastaa heidän nykyisestä vaatimustenmukaisuuden arviointikehyksestään.

– KYC-dokumentaation käsittelyn valvonta ja monimutkaisten tapausten arviointi tiimin kanssa.

Damalionin riippumattomat asiantuntijat tarjoavat sinulle AML-CFT-yhteensopivuusasiantuntemuksen, joka auttaa sinua optimoimaan riskinarviointikehyksesi uusimpien sääntelymuutosten avulla.

Räätälöity tuki sisältää esimerkiksi:

– Sääntely- ja hallintovaatimusten mukaisten rahanpesun valvontatoimien ja menettelyjen tarkistaminen tai käyttöönotto

– AML/KYC parhaiden käytäntöjen ja ohjeiden jakaminen ylimmälle johdolle ja tiimille heidän asiakassuhteissaan

– AML-CFT:n oikean käyttöönoton tarkistaminen ammatillisten velvoitteiden tasolla

– AML-CFT-käytäntöjen, -prosessien ja -menettelyjen vahvistaminen tai määrittäminen, jotka täyttävät paikalliset määräykset ja hallintovaatimukset

– Poikkeuksiin sovellettavien riskien arviointi verrattuna AML-CFT-sääntöihin ja sisäisiin käytäntöihin

– Tarkastellaan vaatimustenmukaisuuskehystä poliittisesti alttiina olevien henkilöiden ja riskialttiiden profiilien hyväksymiseksi

– AML-CFT:n sääntelyn ja parhaiden vaatimustenmukaisuuskäytäntöjen meneillään olevan kehityksen huomioiminen

– Arvioidaan sisäisen rahanpesun torjunnan tasoa ja siihen liittyvää epäilysten arviointia

– Tuki hallitukselle tai riskikomitealle vaaditun tai tapauskohtaisen raportoinnin antamisessa, tarkastelussa

Damalionin riippumattomat asiantuntijat tukevat sinua operatiivisen työnkulkusi AML-CFT-yhteensopivuudessa.

Kun olet tekemisissä ulkopuolisten osapuolten, kuten välittäjien, laitosten ja muiden jakelijoiden kanssa, autamme sinua määrittelemään operatiivisen riskin vaaditulle vaatimustenmukaisuusriskitasolle.

Riippumaton tukimme sisältää:

– tutustu Know Your Customer (KYC) -dokumentaatioon, AML-CFT:n sisäisiin käytäntöihin, menettelyihin ja prosesseihin, jotta ne olisivat viranomaisstandardien mukaisia

– Asiakkaan tai sijoittajan liittymisen seulonta, mukaan lukien nykyisen ja uuden jakelijan due diligence -tarkastus

– Tarkistaa KYC due diligence -suunnitelmasi tehokkuuden (vakio, kevyt tai tehostettu) ja sen viestintäkulku osastoilla

– Asiakkaan due diligence -järjestelmän taajuustason tarkastelu verrattuna riskialtistustasoon ja vaadittuun noudattamiseen

– Tarkista eskalaatioriskin hälytyssuunnitelmasi (PEP-dokumentaatio, haitallisten mediatietojen käsittely)

– Sääntelyn kehityksen ja parhaiden käytäntöjen analyysi AML-CFT:n suunnittelussa, vaatimustenmukaisuuspäivitys ja/tai muutossuunnitelma

– Tietoisuuden lisääminen tiimin keskuudessa, jotta he voivat määritellä tai puuttua operatiivisista piilevistä riskeistä

– AML:n tehokkaan vastuun ja omistajuuden, vaatimustenmukaisuusongelmien ja opastiimin käsitteleminen tarvittaessa.

Damalionin riippumattomat asiantuntijat työskentelevät kanssasi vahvistaakseen hallintoasi samalla kun he osallistuvat

asianmukaiseen operatiivisten riskien seurantaan ja hallintaan.

Asiantuntijamme tarjoavat sinulle seuraavat palvelut:

– Operatiivisten riskien kehyksen perustaminen tai ylläpito, seuranta ja valvonta

– Suunnittele tai valvo ja valvo noudattamistasi käytäntöjäsi, menettelyjäsi ja prosessejasi

– Tarkastele rahastosi perustamis- ja jakelusääntöjä, rahaston hallintaa, tytäryhtiöiden transaktioiden menettelyjä

– Tarkista tapahtumien, varojen, niihin liittyvien tuotteiden ja palveluiden vaatimustenmukaisuusarviosi

– Vaatimustenmukaisuusongelmien eskalointisuunnitelmasi asiaankuuluvien parannusten tunnistaminen

– Hallitse markkinointimateriaalin hyväksymismenettelyjä

– Sijoitusrahastoja koskevien riskiraporttien painottaminen säännösten noudattamisen tasolla

– Tarkista AML-CFT-, KYC-käytäntösi, -menettelysi ja -prosessisi ohjataksesi muutoksia, päivityksiä ja raportointia

– Asiakkaan due diligence -toimien tehokkuuden korostaminen säädöstenmukaisuuden ja AML-CFT/KYC-kehysten suhteen

– Tarkista MIFID-käyttösuunnitelmasi ja sen tehokkuus

– Liiketoiminnan ja kolmansien osapuolien suhteiden vaatimustenmukaisuuden arvioinnin valvonta

– Vuorovaikutus tiimien kanssa, mukaan lukien salkunhoitajat, jotta voit tarkistaa riskienhallintakehyksesi säännösten noudattamisen tasolla

– Sääntelyn noudattamista koskevien raporttien julkaisemisen tukeminen sääntelyn ja sisäisen hallintokehyksen puitteissa

– Ennakointisuunnitelman tekeminen – tarvittaessa – helpottaa uusien tai tulevien määräysten täytäntöönpanoa tai olemassa olevien politiikkojen, menettelyjen ja prosessien mukauttamista

Damalion-asiantuntijat auttavat sinua säännöstenmukaisuuden ja AML-CFT/KYC-kehysten pääomasijoitusvelvoitteissasi.

Sinun tarpeisiisi omistettu räätälöity tehtävämme sisältää:

– Määritä tai valvo ja valvo vaatimustenmukaisuuttasi, AML-CFT/KYC-käytäntöjä, prosesseja ja menettelyjä

– Asiakkaan due diligence -prosessin käyttöönoton tarkistus kaikkien investointien osalta (käynnissä tai loppuvaiheessa, jos pyydetään)

– Voimassa olevien noudattamissääntöjen, AML-CFT/KYC:n ja talousrikossääntöjen mahdollisten rikkomusten tunnistaminen, analysointi ja niistä raportoiminen

– Suunnittele tai tarkista riskikarttosi uusille projekteille, uusille rahastoille tai uusille aloitettaville palveluille

– Tietoisuuden lisääminen tiimin keskuudessa noudattamisriskien ja mahdollisten kielteisten vaikutusten kulttuurin ylläpitämiseksi sidosryhmien arvon luomiseen

Damalionin asiantuntijat ovat omistautuneet tukemaan sinua velvollisuuksissasi noudattaa lakeja ja määräyksiä, ammatillisia standardeja, alan parhaita käytännesääntöjä ja käytäntöjä.

Näin tehdessämme ohjeemme sisältävät sääntelyn, hallinnon ja talousrikosten noudattamisen:

– Valvonta- ja valvontakehys

– Tarkista AML-CFT-kehys korkean riskin luokitelluille liiketoimintalinjoille, pääomatransaktioille ja kolmannen osapuolen toimittajille

– Tarkista hälytysjärjestelmä ja eskalointikäytännöt, -menettelyt ja -prosessit, jos havaitaan päteviä puutteita tai suuri mahdollinen riski

– AML-CFT-yhteensopivuuden parantaminen paikallisille tai eurooppalaisille yhteisöille Luxemburgiin liittyvällä tasolla ja Luxemburgin riskinarviointikehyksen sisällyttäminen kysynnän mukaan tällaisiin yhteisöihin.

– Talousrikosten ehkäisysuunnitelman laatiminen tai tarkistaminen ja tällaisen suunnitelman stressitestaus

– Tarkista asiakkaiden ottaminen mukaan – mukaan lukien PEP, mahdolliset korkean riskin profiilit, uudet liiketoimintamahdollisuudet, monimutkaiset tapahtumat

– Talousrikollisuuden piiristä vastaavan keskusyhteyspisteen tehokkaan valtuutuksen tarkistaminen

– Valvo ja tarkasta vaatimustenmukaisuustiimin kanssa järjestelmän tehokkuus epäilyttävän toiminnan raportin (SAR) / epäilyttävän tapahtuman raportin (STR) osalta

– Tarkistaa tai osallistua sääntely-, johtamis- tai hallintoraportoinnin julkaisemiseen

– Osallistua mittareiden suunnitteluun tai parantamiseen, jotta voidaan mitata riskinarviointikehyksen suorituskykyä maailmanlaajuisen vaatimustenmukaisuuden kannalta

– Olemassa olevien käytäntöjen, menettelyjen ja prosessien tarkistaminen sääntely- tai toimintamuutosten, säätöjen ja vikojen korjaamiseksi.

Damalionin riippumattomat asiantuntijat antavat ohjeita vaatimustenmukaisuudesta ja sääntelytuesta.

Osaamisalueita ovat mm.

– Arvioidaan olemassa olevia säännösten noudattamista koskevia puitteita ja ennakoivia toimenpiteitä koskeva tarkistusjärjestelmä, jos vaaditaan päivityksiä, muutoksia tai parhaita käytäntöjä

– Osallistua maailmanlaajuisen riskikäyttäytymiskehyksen integrointiin

– Vaatimustenmukaisuuden hallinnan puitteiden ja määräysten arviointi lisenssivelvoitteiden mukaisesti

– Yhden tai useamman valitsemasi kokonaisuuden noudattamissuunnitelman tarkistaminen

– Osallistuminen vaatimustenmukaisuuteen liittyvien hankkeiden toteuttamiseen

– Hallintokomitealle tai riskikomitealle toimitettujen raporttien laatimisen valvonta – vaaditun tai tapauskohtaisen tiheyden mukaan.

Kasvavat sääntelyhaasteet kohtaavat myös luottamuspalvelujen tarjoajat.

Siksi Damalion-asiantuntijat tarjoavat sinulle:

– Apua säädöstenmukaisuuden ja AML-CFT-yhteensopivuusohjelman perustamisessa

– Perustetaan tai valvotaan, valvotaan säännösten noudattamista, AML-CFT/KYC:n viimeisin kehitys Luxemburgin lakien mukaisesti

– AMC/KYC-riskiperusteisen lähestymistavan ja riskinarvioinnin todentaminen Luxemburgin säännösten ja sisäisten käytäntöjen, menettelyjen ja prosessien mukaisesti

– Due diligence -eskalaatiojärjestelmän tarkistaminen yksinkertaistetun, standardin ja tehostetun due diligence -menettelyn yhteydessä

– Uusien asiakkaiden, uusien liiketoimintamahdollisuuksien käyttöönottoprosessin todentaminen

– Kumppaneita, vastapuolia ja kolmansia osapuolia koskevien meneillään olevien due diligence -prosessien tarkastelu

– Asiakassalkun vaatimustenmukaisuuskehyksen tarkastelu, vaihtoehtoiset sijoitusrahastot, erikoiskohteet,…

– Sääntelyn noudattamisen edistäminen, parhaiden käytäntöjen raportit välitetään johtokunnalle

– Pyynnöstä tapahtumavalvonnan arviointi.

Damalionin asiantuntijat tukevat kirjanpitäjiä heidän halussaan luoda vankka sääntelykehys Luxemburgin vaatimusten mukaisesti.

Asiantuntijamme tarjoavat sinulle:

– Riskinarviointikehyksen perustaminen tai seuranta ja valvonta

– Mahdollisten riskien tunnistaminen, joilla on negatiivinen vaikutus liiketoiminnan jatkuvuuteen ja/tai Luxemburgin säännösten mukaisesti

– AML-CFT:n/yhteensopivuuden ja asiakkaan due diligence -suorituskykyä koskevan varoitusmenettelyn käynnistäminen

– Riskiperusteisen vaatimustenmukaisuuskehyksen suunnittelu, ylläpito, valvonta raporteilla muutoksista, puutteiden korjaamisesta

– Sisäisten hälytyskäytäntöjen, -menettelyjen ja -prosessien todentaminen

– Uuden asiakkaan tulon tarkistaminen, PEP-altistuminen, KYC-dokumentaation valvonta ja valvontatiheys

– Riskienhallintajärjestelmän todentaminen kaupallisten yhtiöiden, sääntelemättömien sijoitusrahastojen,…

– Ohjeita päivitetyn sääntelykehyksen ja parhaiden käytäntöjen toteuttamiseksi.

Koska määräykset rekisteröivät yritysyrityksiä noudattamaan vaatimustenmukaisuutta, mukaan lukien AML-CFT/KYC, Damalionin asiantuntijat tukevat sinua strategisten tavoitteidesi ja kasvun saavuttamisessa.

Riippumattomat asiantuntijamme opastavat sinua seuraavassa toteutuksessa:

– Säännösten noudattamisohjelman asennus, ylläpito ja valvonta

– Säännöllinen (kuukausittain, neljännesvuosittain, vuosittain) vaatimustenmukaisuusohjelman tehokkuuden todentaminen

– Käsittele suositusraportit tutkinnan, todettujen tai mahdollisten riskien lieventämisen jälkeen

– Ohjaa muita asiaan liittyviä henkilöitä tai osastoja vaatimustenmukaisuuteen liittyvissä asioissa

– Osallistu säännösten muutosten päivityksiin, käytäntöjen, menettelyjen ja prosessien mukauttamiseen

– Osallistua johdolle toimitettavien toimien edellyttämien raporttien laatimiseen.