MEGFELELŐSÉG ÉS KOCKÁZAT

Alapkezelő társaságként Ön kezel alternatív befektetési alapokat (AIFM), külföldi alapokat,…

Ágazatok : különféle.

Damalion független szakértőink segítenek Önnek:

– Szabályzatok, eljárások és folyamatok kialakítása vagy figyelemmel kísérése, hogy azok arányosak és megfelelőek legyenek

– A megfelelőségi szabályzat és belső charta felülvizsgálata: a lehetséges meghibásodási kockázatok szabályozási szinten történő feltárása,

– Azonosítsa a lehetséges fennmaradó vagy kapcsolódó kockázatokat, hogy megfelelő tervet javasoljon az ilyen kockázatok csökkentésére

– Meglévő intézkedései, irányelvei és eljárásai hatékonyságának felmérése

– Tekintse át a kármentesítési tervet, hogy a ManCo eleget tegyen kötelezettségeinek

– Felügyeli a felelős csapatot a ManCo jogi és szabályozási kötelezettségeinek teljesítése érdekében

– Kísérje a felső vezetést a szabványok szükséges vagy várható változásaival kapcsolatban, hogy meghatározza ezek hatását a megfelelőségi körre

– A munkatársak felhatalmazása a megfelelés értékteremtésére azzal, hogy segíti őket napi rutinjuk folyamatos fejlesztésében.

– Nyilatkozat elkészítése a megfelelő védelmi vonalaknak, valamint a kármentesítési terv végrehajtásának és hatékonyságának állapota

– Az asszisztens csoport negyedéves vagy éves megfelelőségi jelentések kiadásában, amelyeket az Igazgatósággal közölnek

A pénzmosás elleni küzdelem és a terrorizmus elleni küzdelem (AML-CFT) megfelelősége:

– Az AML-CFT keretrendszer beállítása vagy felülvizsgálata

– Segítségnyújtás a felelős vagy hasonló pénzmosási bejelentésben 2 lehetőséggel:

1. A perem globális, és magában foglalja az Ön alapkezelő társaságait és önmagában az alapokat
2. A kerület az Ön alapkezelő társaságára és/vagy befektetési alapjaira korlátozódik.

– Jelentés készítése az illetékes testület(ek) felé

– Segítségnyújtás a CSSF AML kérdőív kitöltésében

– Az integrált hatósági figyelés értékelése a felelős csapattal.

Regisztrátorként és átutalási ügynökként Ön felelős a befektetők információs folyamatának és frissítéseinek sikeréért, valamint a pénzügyi eszközökkel kapcsolatos műveleteikért.

Damalion független szakértőink a következőkben segítenek:

– Megfelelőségi felügyelet felülvizsgálata, tesztelése és jelentések készítése

– A tevékenységét fenyegető potenciális veszélyek azonosítása, mérése és szükség esetén végrehajtandó megelőző terv felállítása

– Iránymutatás a meglévő ellenőrzési keretrendszer fejlesztéséhez és továbbfejlesztéséhez, valamint annak kockázatcsökkentési hatékonyságához

– Az ülés napirendjéhez igazodó jelentéskészítés

– A megfelelőség-ellenőrzési jelentésekből kiinduló akciótervek megvalósításának segítése

– Egyszeri vagy rendszeres (havi, negyedéves, éves) jelentés készítése a megfelelőségi program hatékonyságáról

– Igény szerint éves megfelelőségi kockázatértékelési menetrend és Compliance monitoring tervezés felügyelete.

– Átvilágítási jelentés készítése az intézkedési körtől függően:

1. ügyfelek
2. ügyfelek és/vagy harmadik fél szállítók.

– Hangsúlyozza a megfelelőségi eljárásokat és azok frissítéseit vagy változtatási igényét.

– A megfelelőségi folyamatok és gyakorlatok felülvizsgálata

– Kapcsolattartás a felelős csapattal, és ellenőrizze, hogy megfelelő-e a megfelelő edzésterv

– Hozzájárulás a szabályozási változásokhoz alkalmazkodó megfelelőségi keretrendszer javításához.

A pénzmosás elleni küzdelem (AML) és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem (CTF) nyomon követési terve

Független szakértői támogatást kérhet az alábbi AML-CFT kötelezettségekhez:

– Az AML / KYC (Know Your Customer) folyamatainak és műveleteinek áttekintése (az ügyfél adatai és a szükséges dokumentáció értékelése)

– A frissítési jelentések nyomon követése

– Az alkalmazottak és az ügyfelek közötti konkrét kérdések és válaszok kockázati szintjének áttekintése a megfelelő ügyfélkapcsolatok biztosítása érdekében

– Figyelemfelkeltés a csapatban, a folyamatos eljárások ellenőrzésének kultúrájának meghonosítása a legújabb szabályozásokkal és CSSF körlevelekkel kapcsolatban

– Tranzakciófigyelő szűrés és AML-hez kapcsolódó dokumentumfeltöltések áttekintése

– Együttműködés a megfelelőségi személyzettel, akik felelősek a jelenlegi megfelelőségértékelési keretükről.

– KYC dokumentáció feldolgozásának felügyelete és komplex esetek értékelése csapattal.

A Damalion független szakértői AML-CFT megfelelőségi szakértelmet kínálnak Önnek, hogy segítsenek optimalizálni kockázatértékelési keretét a legújabb szabályozási változásokkal.

A személyre szabott támogatás például a következőket tartalmazza:

– A szabályozási és irányítási követelményeknek megfelelő pénzmosási ellenőrzések és eljárások felülvizsgálata vagy létrehozása

– Az AML/KYC legjobb gyakorlatainak és útmutatásainak megosztása a felső vezetésnek és a csapatnak az ügyfélkapcsolatukban

– A megfelelő AML-CFT telepítés ellenőrzése szakmai kötelezettségek szintjén

– AML-CFT irányelvek, folyamatok és eljárások érvényesítése vagy beállítása, amelyek megfelelnek a helyi szabályozásoknak és irányítási követelményeknek

– A kivételekre vonatkozó kockázatok felmérése az AML-CFT szabályozáshoz és belső szabályzatokhoz képest

– A megfelelőségi keretrendszer felülvizsgálata a politikailag kitett személyek és a magas kockázatnak vélt profilok jóváhagyásához

– Az AML-CFT szabályozása és a legjobb megfelelési gyakorlatok folyamatban lévő fejlesztéseinek kezelése

– A belső pénzmosás elleni küzdelem szintjének értékelése és a kapcsolódó gyanú felmérése

– Az igazgatóságnak vagy a kockázati bizottságnak történő kötelező vagy ad hoc jelentéstétel kiadásának, felülvizsgálatának támogatása

A Damalion független szakértői támogatják a működési munkafolyamat AML-CFT megfelelőségét.

Miközben külső felekkel, például közvetítőkkel, intézményekkel, egyéb forgalmazókkal foglalkozik, segítünk a működési kockázatot a megfelelő megfelelési kockázati szintre beállítani.

Független támogatásunk a következőket tartalmazza:

– a Know Your Customer (KYC) dokumentációjának, az AML-CFT belső szabályzatainak, eljárásainak és folyamatainak áttekintése, hogy megfeleljenek a szabályozási szabványoknak

– Ügyfél vagy befektető bevonásának átvilágítása, beleértve a meglévő és új forgalmazók átvilágításának ellenőrzését

– A KYC átvilágítási tervének (standard, könnyű vagy továbbfejlesztett) hatékonyságának és kommunikációs folyamatának ellenőrzése a részlegeken keresztül

– Az ügyfél-átvilágítási rendszer gyakorisági szintjének felülvizsgálata a kockázati kitettség szintjével és az előírt megfeleléssel összehasonlítva

– Eszkalációs kockázati riasztási tervének áttekintése (a PEP dokumentációja, a káros médiaadatok kezelése)

– A szabályozási fejlemények és a bevált gyakorlatok elemzése az AML-CFT megtervezéséhez, a megfelelőségi frissítés és/vagy változtatási terv

– A csoport tudatosságának növelése, hogy segítsenek nekik meghatározni vagy kezelni a működési látens kockázatokat

– Az AML felelősségi szintjének és tulajdonjogának, a megfelelőségi kérdéseknek és szükség esetén az útmutató csoportnak a kezelése.

A Damalion független szakértői Önnel együtt dolgoznak, hogy erősítsék kormányzását, miközben hozzájárulnak

a megfelelő működési kockázat monitoringhoz és kezeléséhez.

Szakértőink az alábbi szolgáltatásokkal várják Önt:

– A működési kockázati keretrendszer felállítása vagy karbantartása, felügyelete, ellenőrzése

– Megfelelőségi irányelveinek, eljárásainak és folyamatainak tervezése vagy nyomon követése és ellenőrzése

– Az alap létrehozási és elosztási szabályainak, az alapkezelésnek, a kapcsolt vállalkozásokkal kapcsolatos tranzakciók eljárásainak áttekintése

– Tekintse át a tranzakciókra, alapokra, kapcsolódó termékekre és szolgáltatásokra vonatkozó megfelelőségi értékelését

– A megfelelőségi problémák eszkalációs tervének megfelelő fejlesztésének azonosítása

– Irányítsd marketinganyag-jóváhagyási eljárásait

– A befektetési alapokról szóló kockázati jelentések hangsúlyozása a szabályozásnak megfelelő szinten

– Tekintse át AML-CFT, KYC irányelveit, eljárásait és folyamatait a változtatások, frissítések és jelentések parancsolásához

– Ügyfelei átvilágításának hatékonyságának hangsúlyozása a szabályozási megfelelés és az AML-CFT/KYC keretrendszerek terén

– MIFID végrehajtási tervének és hatékonyságának felülvizsgálata

– Az üzleti és harmadik felekkel fennálló kapcsolatok megfelelőségi értékelésének ellenőrzése

– Interakció a portfóliómenedzsereket is magában foglaló csapatokkal a kockázatkezelési keret szabályozási megfelelőségi szintjén történő áttekintése érdekében

– Szabályozási megfelelőségi jelentések kiadásának támogatása szabályozási és belső irányítási keretek között

– Előrejelzési terv készítése – ha szükséges – az új vagy közelgő szabályozások végrehajtásának elősegítése vagy a meglévő politikák, eljárások és folyamatok kiigazítása érdekében

A Damalion szakértői segítséget nyújtanak Önnek a magántőke-befektetési kötelezettségeinek teljesítésében a szabályozási megfeleléssel és az AML-CFT/KYC keretrendszerekkel kapcsolatban.

Az Ön igényeire szabott küldetésünk a következőket tartalmazza:

– A megfelelőség, az AML-CFT/KYC irányelvek, folyamatok és eljárások beállítása vagy nyomon követése és ellenőrzése

– Ügyfél-átvilágítási folyamat kiépítésének áttekintése az összes beruházásra vonatkozóan (folyamatban vagy igény esetén záró szakaszban)

– A hatályos megfelelőségi szabályokkal, az AML-CFT/KYC-vel és a pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos szabályokkal kapcsolatos lehetséges megsértések azonosítása, elemzése és jelentése

– Az indítandó új projektek, új alapok vagy új szolgáltatások kockázati feltérképezésének megtervezése vagy felülvizsgálata

– A csapat tudatosságának növelése a megfelelőségi kockázatokkal és az érdekelt felek értékteremtésére gyakorolt lehetséges negatív hatásokkal kapcsolatos kultúra fenntartása érdekében

A Damalion szakértői elkötelezettek abban, hogy támogassák Önt abban, hogy megfeleljen a törvényeknek és előírásoknak, a szakmai szabványoknak, a legjobb iparági magatartási kódexeknek és gyakorlatoknak.

Ennek során iránymutatásunk tartalmazza a szabályozási, irányítási és pénzügyi bűnözés betartását:

– Monitoring és kontrolling megfelelőségi keretrendszer

– Tekintse át az AML-CFT keretrendszert a magas kockázatú kategorizált üzletágak, tőketranzakciók és harmadik fél szállítók számára

– A riasztási rendszer és az eszkalációs irányelvek, eljárások és folyamatok felülvizsgálata minősített hiányosságok vagy magas potenciális kockázat esetén

– Az AML-CFT megfelelőségi keretrendszerének javítása a helyi vagy európai jogalanyok számára Luxemburggal kapcsolatos szinten, valamint a luxemburgi kockázatértékelési keretrendszer ilyen entitásokba való igény szerinti integrálásának ellenőrzése

– Pénzügyi bûnmegelõzési terv felállítása vagy felülvizsgálata, és egy ilyen terv stressztesztje

– Tekintse át az ügyfelek bevonását – beleértve a PEP-t, a potenciálisan magas kockázatú profilokat, az új üzleti lehetőségeket, az összetett tranzakciókat

– A pénzügyi bûnözési területért felelõs központi kapcsolattartó pont hatékony felhatalmazásának felülvizsgálata

– A rendszer hatékonyságának felügyelete és felülvizsgálata a megfelelőségi csapattal a gyanús tevékenység jelentés (SAR)/gyanús tranzakció jelentés (STR) esetében.

– Szabályozási, irányítási, irányítási jelentések áttekintése vagy közreműködése

– Hozzájárulás a kockázatértékelési keretrendszer teljesítményének mérésére szolgáló mérőszámok kialakításához vagy javításához a globális megfelelőség szempontjából

– A meglévő szabályzatok, eljárások és folyamatok ellenőrzése szabályozási vagy magatartási változtatások, kiigazítások, hibák elhárítása érdekében.

A Damalion független szakértői útmutatást adnak a megfelelőséghez és a szabályozási támogatáshoz.

A szakterületek körébe tartozik:

– A meglévő szabályozási megfelelőségi keretrendszer és a proaktív intézkedések ellenőrzési rendszere a szükséges frissítések, változtatások vagy bevált gyakorlatok esetén

– Hozzájárulás a globális kockázati magatartási keretrendszer integrálásához

– A megfelelőség-menedzsment keretrendszer és szabályzatok értékelése az engedélyezési kötelezettségeknek megfelelően

– Az Ön által választott egy vagy több entitásra vonatkozó megfelelőségi terv ellenőrzése

– Közreműködés a megfelelőségi projektek végrehajtásában

– Az Irányítóbizottsághoz vagy a Kockázati Bizottsághoz eljuttatott jelentések kiadásának felügyelete – előírt vagy ad hoc gyakoriság szerint.

A növekvő szabályozási kihívásokat a bizalmi szolgáltatók is megtapasztalják.

Ezért a Damalion szakértői a következőket kínálják Önnek:

– Segítségnyújtás a szabályozási megfelelőség és az AML-CFT megfelelőségi program felállításában

– A luxemburgi törvények szerinti AML-CFT/KYC legfrissebb fejlesztései a szabályozási megfelelés létrehozása vagy nyomon követése, ellenőrzése

– Az AMC/KYC kockázatalapú megközelítés és kockázatértékelés ellenőrzése a luxemburgi szabályozásokkal és belső szabályzatokkal, eljárásokkal és folyamatokkal összhangban

– Átvilágítási eszkalációs rendszer felülvizsgálata egyszerűsített, szabványos, fokozott átvilágítás esetén

– Az új ügyfelek, új üzleti lehetőségek bekerülési folyamatának ellenőrzése

– A partnerekkel, szerződő felekkel és külső szállítókkal kapcsolatos, folyamatban lévő átvilágítási folyamatok áttekintése

– Ügyfélportfólió megfelelőségi keretrendszer, alternatív befektetési alapok, speciális célú eszközök,…

– Hozzájárulás a szabályozási megfelelőség kiadásához, a legjobb gyakorlatokról szóló jelentések továbbítása az igazgatóság felé

– Igény szerint tranzakciókontroll értékelés.

A Damalion szakértői támogatják a könyvelőket abban, hogy szilárd szabályozási keretet hozzanak létre a luxemburgi megfelelőségi követelményekkel összhangban.

Szakértőink a következőket nyújtják Önnek:

– Kockázatértékelési keretrendszer létrehozása vagy nyomon követése és ellenőrzése

– Az üzletmenet folytonosságát negatívan befolyásoló potenciális kockázatok azonosítása és/vagy a luxemburgi szabályozással összhangban

– Az AML-CFT/Megfelelőség és az Ügyfél átvilágítási teljesítményével kapcsolatos riasztási eljárás áttekintése

– Kockázatalapú megfelelési keretrendszer tervezése, karbantartása, ellenőrzése változásokról, hiányosságok elhárításáról szóló jelentésekkel

– A belső riasztási szabályzatok, eljárások és folyamatok ellenőrzése

– Az új ügyfelek bevonásának ellenőrzése, a PEP-nek való kitettség, a KYC dokumentáció ellenőrzése és ellenőrzési gyakorisága

– Kockázatcsökkentési rendszer ellenőrzése kereskedelmi társaságok, nem szabályozott befektetési alapok,…

– Útmutató a frissített szabályozási megfelelőségi keretrendszer és a legjobb gyakorlatok végrehajtásához.

Mivel a szabályozások az üzleti vállalkozásokat bevonják a megfelelőségi szférába, beleértve az AML-CFT/KYC-t is, a Damalion szakértői támogatják Önt abban, hogy elérje stratégiai céljait és növekedését.

Független szakértőink az alábbi megvalósításban nyújtanak segítséget:

– A szabályozási megfelelőségi program beállítása, karbantartása, felügyelete

– A megfelelőségi program hatékonyságának rendszeres (havi, negyedéves, éves) ellenőrzése

– Az ajánlási jelentések feldolgozása a vizsgálat után, a megállapított vagy lehetséges kockázatok mérséklése

– Útmutató a többi kapcsolódó személynek vagy osztálynak a megfeleléssel kapcsolatos kérdésekben

– Hozzájárulás a szabályozási változások frissítéséhez, a szabályzatok, eljárások és folyamatok kiigazításához

– Hozzájárulás a vezetőséggel közölt, végrehajtható jelentések kiadásához.