CONFORMIDADE E RISCO

Como empresa gestora, gere fundos de investimento alternativos (AIFM), fundos estrangeiros,…

Sectores: vários.

Os nossos especialistas independentes de Damalion irão ajudá-lo :

– Estabelecer, ou monitorar políticas, procedimentos e processos para serem proporcionais e adequados

– Rever a política de conformidade e a carta interna: detectar o risco potencial de falha a nível regulamentar,

– Identificar os potenciais riscos residuais ou associados para propor um plano adequado para mitigar esse risco

– Avaliar a eficácia das suas medidas, políticas e procedimentos existentes

– Rever o plano de remediação para obter o cumprimento das obrigações da ManCo

– Supervisionar a equipe responsável para alimentar as obrigações legais e regulatórias da ManCo.

– Acompanhar a gerência sênior para mudanças necessárias ou previstas nas normas para enquadrar seu impacto no perímetro de conformidade

– Capacitar o pessoal sobre a criação de valor da conformidade, ajudando-os a melhorar continuamente a sua rotina diária.

– Estabelecer relatório de declaração para as linhas de defesa relevantes e status de execução e eficácia do plano de remediação

– Ajudar a equipe a emitir relatórios de conformidade trimestrais ou anuais comunicados ao Conselho

Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate ao Combate Financeiro do Terrorismo (AML-CFT) :

– Criação ou revisão da sua estrutura AML-CFT

– Ajudar o seu Money laundering reportando responsável ou similar com 2 opções:

1. O perímetro é global e inclui : as suas empresas de gestão e os seus fundos em si
2. O perímetro é restrito à sua empresa de gestão e ou aos seus fundos de investimento.

– Estabelecer relatório para o(s) respectivo(s) Conselho(s)

– Ajudando com o questionário CSSF AML

– Avaliar a vigilância regulamentar integrada com a equipa responsável.

Como registrador e agente de transferência, você é responsável pelo sucesso do processo de informação e atualização dos investidores, e suas operações com instrumentos financeiros.

Os nossos especialistas independentes de Damalion irão ajudá-lo com :

– Revisão do controlo de conformidade, testes e elaboração de relatórios

– Identificar, medir ameaças potenciais à sua actividade e estabelecer um plano preventivo a executar, se necessário

– Orientação sobre o desenvolvimento e aperfeiçoamento do quadro de controlo existente e sua eficácia para mitigar os riscos

– Entrega de relatórios para corresponder à sua agenda de reuniões

– Ajudar na implementação dos planos de acção emergentes dos relatórios de controlo de conformidade

– Fornecer relatórios únicos ou regulares (mensais, trimestrais, anuais) sobre a eficiência do programa de conformidade.

– Supervisão da agenda anual de avaliação do risco de conformidade e do planejamento do monitoramento da conformidade.

– Realização de relatórios de due diligence dependendo do perímetro de ação :

1. clientes
2. clientes e ou fornecedores terceiros.

– Enfatizando seus procedimentos de conformidade e suas atualizações ou necessidade de mudanças.

– Revisar os seus processos e práticas de conformidade

– Interagir com a sua equipa responsável e verificar se um plano de formação adequado é relevante

– Contribuir para melhorar um quadro de conformidade que se adapte às mudanças regulamentares.

Plano de Monitorização Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Contra o Financiamento do Terrorismo (CTF)

Você pode solicitar um suporte especializado independente para as seguintes obrigações AML-CFT:

– Revisão dos processos e operações AML / KYC (Know Your Customer) (detalhes do cliente e avaliação da documentação necessária)

– Rastreamento dos relatórios de atualização

– Rever o nível de riscos em consultas e respostas específicas entre o pessoal e os clientes para assegurar uma relação de confiança com o cliente

– Conscientização da equipe que incute uma cultura de verificação contínua dos procedimentos relacionados às últimas normas e circulares CSSF

– Revisão da triagem de monitoramento de transações e carregamento de documentos relacionados à AML

– Interagir com o pessoal responsável pela conformidade sobre o seu actual quadro de avaliação da conformidade.

– Supervisão do processamento da documentação do KYC e avaliação de casos complexos com a equipa.

Os peritos independentes da Damalion oferecem-lhe uma experiência em conformidade AML-CFT para o ajudar a optimizar a sua estrutura de avaliação de risco com as últimas alterações regulamentares.

Um suporte feito sob medida contém, por exemplo:

– Revisão ou estabelecimento de controles e procedimentos de lavagem de dinheiro em conformidade com os requisitos regulamentares e de governança

– Compartilhar as melhores práticas AML/KYC e orientação à gerência sênior, equipe em seu relacionamento com o cliente

– Verificação da correta implantação do AML-CFT no nível das obrigações profissionais

– Validação ou estabelecimento de políticas, processos e procedimentos AML-CFT que satisfaçam os regulamentos locais e os requisitos de Governança

– Avaliação do risco aplicável às excepções em comparação com os regulamentos e políticas internas da AML-CFT

– Revisão do quadro de conformidade para aprovação de Pessoas Politicamente Expostas e perfis de alto risco percebido

– Abordando os desenvolvimentos em curso na regulamentação AML-CFT e nas melhores práticas de conformidade

– Avaliação do nível de combate interno ao branqueamento de capitais e avaliação de suspeitas relacionadas

– Apoio à emissão, revisão dos relatórios obrigatórios ou ad hoc para o conselho diretor ou comitê de risco

Os peritos independentes da Damalion irão apoiá-lo na conformidade AML-CFT do seu fluxo de trabalho operacional.

Ao lidar com partes externas, como intermediários, instituições, outros distribuidores, nós o ajudamos a enquadrar o risco operacional até o nível de risco de conformidade exigido.

O nosso apoio independente inclui :

– revisão da documentação Know Your Customer (KYC), políticas internas da AML-CFT, procedimentos e processos a serem adequados aos padrões regulatórios

– Triagem do cliente ou investidor a bordo, incluindo verificação de due diligence sobre distribuidor existente e novo

– Verificação da eficácia do seu plano de diligência KYC (stantard, light ou enhanced) e do seu fluxo de comunicação em todos os departamentos

– Revisão do nível de frequência do sistema de due diligence do cliente em comparação com o nível de exposição ao risco e conformidade necessária

– Revisão do seu plano de alerta de risco de escalada (documentação sobre PEP, tratamento de dados de mídia adversa)

– Análise de desenvolvimentos regulatórios e melhores práticas para projetar um AML-CFT, atualização de conformidade e ou plano de mudança

– Sensibilização da equipe para ajudá-los a definir ou lidar com riscos operacionais induzidos por latentes

– Abordagem eficaz do nível de responsabilidades e propriedade da AML, questões de conformidade e orientação da equipe, se necessário.

Especialistas independentes da Damalion trabalham com você para fortalecer a sua governança, contribuindo

para a monitorização e gestão adequada do risco operacional.

Os nossos especialistas trazem-lhe a seguinte gama de serviços:

– Estabelecer ou manter, monitorizar, controlar o seu quadro de risco operacional

– Concepção ou monitorização e controlo das suas políticas, procedimentos e processos de conformidade

– Revisão das regras de origem e distribuição dos seus fundos, gestão de fundos, procedimentos das transacções das afiliadas

– Reveja sua avaliação de conformidade para transações, fundos, produtos e serviços relacionados

– Identificação de melhorias relevantes do seu plano de escalonamento de questões de conformidade

– Controle os seus procedimentos de aprovação de material de marketing

– Enfatizando seus relatórios de risco sobre fundos de investimento em um nível de conformidade regulamentar

– Reveja suas políticas, procedimentos e processos AML-CFT, KYC para comandar mudanças, atualizações e relatórios

– Enfatizando a eficácia da execução da due diligence do seu cliente no cumprimento de regulamentos e estruturas AML-CFT/KYC

– Revisão do seu plano de implementação da MIFID e da sua eficácia

– Controle de avaliação de conformidade sobre negócios e relações com terceiros

– Interacção com equipas, incluindo gestores de carteiras, para rever a sua estrutura de gestão de risco a um nível de conformidade regulamentar

– Apoio à emissão de relatórios de conformidade regulamentar no âmbito do quadro regulamentar e de governação interna

– Envolver-se num plano de antecipação – se necessário – para facilitar a implementação de novos regulamentos ou a adaptação de políticas, procedimentos e processos existentes

Os especialistas da Damalion ajudam-no nas suas obrigações de private equity para com a conformidade regulamentar e as estruturas AML-CFT/KYC.

A nossa missão personalizada dedicada às suas necessidades inclui:

– Estabelecer ou monitorizar e controlar a sua conformidade, políticas, processos e procedimentos AML-CFT/KYC

– Revisão da implementação do processo de due diligence do cliente para todos os investimentos (em curso ou em fase de encerramento, se solicitado)

– Identificação, análise e comunicação de potenciais violações dos regulamentos relativos às regras de conformidade em vigor, AML-CFT/KYC e regras de criminalidade financeira

– Desenho ou revisão do seu mapeamento de risco para novos projetos, novos fundos ou novos serviços a serem lançados

– Sensibilização da equipe para manter uma cultura de riscos de conformidade e potencial impacto negativo na criação de valor para as partes interessadas

Os especialistas da Damalion dedicam-se a apoiá-lo nas suas obrigações de cumprimento de leis e regulamentos, padrões profissionais, melhores códigos de conduta e práticas da indústria.

Ao fazê-lo, a nossa orientação inclui regulamentação, governança e conformidade com o crime financeiro:

– Monitorização e controlo do quadro de conformidade

– Rever a estrutura AML-CFT para linhas de negócios de alto risco categorizadas, transações de capital e fornecedores terceirizados

– Rever o sistema de alerta e políticas, procedimentos e processos de escalonamento em caso de deficiências qualificadas ou alto risco potencial

– Melhoria do quadro de conformidade AML-CFT para entidades locais ou europeias a nível luxemburguês e verificação – sobre a procura – da integração do quadro luxemburguês de avaliação de risco nessas entidades

– Elaboração ou revisão de um plano de prevenção de crimes financeiros e teste de stress de tal plano

– Rever o onboarding de clientes – incluindo PEP, perfis potenciais de alto risco, novas oportunidades de negócios, transações complexas

– Rever o empoderamento efectivo do ponto central de contacto responsável pelo perímetro do crime financeiro

– Supervisão e revisão com a equipe de conformidade, eficiência do sistema para Relatório de Atividades Suspeitas (SAR)/ Relatório de Transações Suspeitas (STR)

– Rever ou contribuir para a emissão de relatórios regulamentares, de gestão, de governança

– Contribuir para conceber ou melhorar métricas para medir o desempenho da estrutura de avaliação de risco em termos de conformidade global

– Verificação das políticas, procedimentos e processos existentes para mudanças regulatórias ou de conduta, ajustes, remediação de falhas.

Especialistas independentes da Damalion fornecem orientação para o cumprimento e apoio regulamentar.

A gama de áreas de especialização inclui :

– Avaliação do quadro de conformidade regulamentar existente e sistema de verificação de medidas proactivas em caso de actualizações, alterações ou melhores práticas necessárias

– Contribuir para a integração do quadro global de conduta de risco

– Avaliar o quadro e os regulamentos de gestão de conformidade de acordo com as obrigações de licenciamento

– Verificação do plano de conformidade aplicável a uma ou mais entidades da sua escolha

– Contribuir para o desempenho de projectos relacionados com a conformidade

– A supervisão da emissão de relatórios – de acordo com a frequência exigida ou ad hoc – comunicados ao Comité de Gestão ou ao Comité de Risco.

Os crescentes desafios regulatórios também são sentidos pelos prestadores de serviços fiduciários.

É por isso que os especialistas do Damalion lhe oferecem :

– Assistência no estabelecimento de conformidade regulamentar e programa de conformidade AML-CFT

– Criação ou monitorização, controlo da conformidade regulamentar, AML-CFT/KYC últimos desenvolvimentos ao abrigo da legislação luxemburguesa

– Verificação da abordagem baseada no risco AMC/KYC e avaliação de risco em conformidade com os regulamentos e políticas, procedimentos e processos internos do Luxemburgo

– Revisão do sistema de diligência devida em caso de diligência devida simplificada, padrão e reforçada

– Verificação do processo de embarque para novos clientes, novas oportunidades de negócios

– Revisão dos processos de due diligence em curso sobre parceiros, contrapartes, fornecedores terceiros

– Revisão do quadro de conformidade da carteira de clientes, fundos de investimentos alternativos, veículos especiais,…

– Contribuição para a emissão de relatórios de conformidade regulamentar, relatórios de melhores práticas comunicados ao conselho de administração

– Mediante solicitação, avaliação do controle da transação.

Os peritos da Damalion apoiam os contabilistas no seu desejo de estabelecer um quadro regulamentar sólido, em conformidade com os requisitos de conformidade do Luxemburgo.

Os nossos especialistas fornecem-lhe :

– Estabelecimento ou monitorização e controlo do quadro de avaliação de risco

– Identificação de riscos potenciais com impacto negativo na continuidade do negócio e/ou de acordo com a regulamentação luxemburguesa

– Revisão do procedimento de alerta de acionamento sobre AML-CFT/Compliance e desempenho da Due Diligence do Cliente

– Concepção, manutenção, controlo da estrutura de conformidade baseada no risco com relatórios sobre alterações, remediação de deficiências

– Verificação das políticas, procedimentos e processos internos de alerta

– Verificação de novos clientes a bordo, exposição ao PEP, controlo e frequência de controlo da documentação KYC

– Verificação do sistema de mitigação de riscos de empresas comerciais, fundos de investimento não regulados,…

– Orientação para a implementação de um quadro de conformidade regulamentar actualizado e melhores práticas.

Como os regulamentos inscrevem empresas de negócios na esfera de conformidade, incluindo AML-CFT/KYC, os especialistas da Damalion apoiam-no na sua necessidade de alcançar os seus objectivos estratégicos e de crescimento.

Os nossos especialistas independentes irão orientá-lo na seguinte implementação :

– Configuração, manutenção, monitoramento do seu programa de conformidade regulamentar

– Verificação regular (mensal, trimestral, anual) da eficácia do programa de conformidade

– Relatórios de recomendação de processos após investigação, mitigação de riscos estabelecidos ou potenciais

– Orientar outras pessoas ou departamentos relacionados sobre questões relacionadas com o cumprimento

– Contribuir para atualizações em mudanças regulatórias, ajuste de políticas, procedimentos e processos

– Contribuir para a emissão de relatórios accionáveis comunicados à direcção.