DODRŽOVÁNÍ A RIZIKO

DAMALION navrhl specifické nabídky, které kombinují služby v oblasti dodržování předpisů a/nebo specifické odborné znalosti v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML) a boje proti financování terorismu (CTF).

V závislosti na vašich potřebách a cílech budou podle toho vytvořeny ad hoc mise pro dodržování předpisů.

Přehled
Nezávislí odborníci Damalion vám pomáhají a vedou vás při nastavení nebo údržbě:
– regulační rámec pro dodržování předpisů
– Nasazení AML-CFT/KYC.

Rámec Compliance Standard
– navrhování a přezkoumávání postupů a zásad dodržování předpisů
– styk s třetími stranami, jako jsou auditoři, banky, správcovské společnosti, CSSF …
– sledování právního vývoje, aby bylo zajištěno, že společnost (například pro ManCo) je v souladu
s platnými pravidly a předpisy
– poskytování podpory dodržování předpisů
– účast na projektech a regulačních iniciativách souvisejících s dodržováním předpisů
– neustálé zapojení do monitorování vývoje regulace
– Provádění revizí hloubkové kontroly zákazníků/investorů, poskytovatelů služeb, distributorů, zúčastněných stran …
– poradenství ohledně podkladové dokumentace klienta, která je nutná k zajištění souladu se souborem investora/zákazníka
– zkontrolujte eskalaci AML
– analýza shody/AML v procesu přijímání nových vztahů se zákazníky nebo investičních nástrojů

Provedené mise odpovídající konkrétním potřebám:

  • Nastavení oddělení Compliance
  • Kontrola souladu M&A/spinoff
    (sloučení 2 pojišťoven)
  • Interní audit rodinné kanceláře a jejích dceřiných společností
  • Převodní agent
  • (Řízení shody/rizik
  • Firemní reorganizace/restrukturalizace: Frontline, onboarding, rozpočtování, financování, přefakturace
  • Soulad s akvizičním projektem (investiční bankovnictví)
  • Přehled konsolidace
Standardní rámec AML/KYC
– Posoudit a porozumět firemním strukturám klientů (hlavně alternativním investičním fondům) a aplikovat příslušné postupy AML při zavádění a získávání dostatečného KYC pro splnění standardů CDD/EDD.
– Zajistěte, aby byl rizikový profil klientů přesně a konzistentně s maticí rizik AML společnosti.
– Určete úroveň rizika, které bude aplikováno na klienty, pomocí matice rizik společnosti a prozkoumáním složitosti vlastnické struktury.
– Provádět pravidelné kontroly stávající zákaznické základny, aby byl zajištěn trvalý soulad s předpisy CSSF a interními zásadami a postupy.
– Spojte se s klienty a Front Office za účelem získání vynikajících informací/dokumentace o náležité péči o zákazníky (CDD) pro dokončení procesu registrace, obnovy a nápravy.
– Provádějte kontroly CDD a sankcí na stávajících klientech v souladu s předpisy CSSF nebo jinými příslušnými předpisy podle potřeby, eskalace jakýchkoli zjištění na dodržování předpisů.
– Denní kontrola průběžného prověřování nových shod, provádět další průzkumy za účelem potvrzení nebo vyřazení pozitivních shod a eskalovat vysoce rizikové případy do souladu s předpisy.
– Proveďte analýzu struktury vlastnictví a přezkoumejte další relevantní dokumenty, abyste určili středně pokročilé vlastníky (IBO), UBO, oprávněné osoby a klíčové ředitele (KP).
– Prověřte zákazníky pro PEP, Sanction a Adverse Media
– Interní rozhraní s front office, právními a dalšími klíčovými odděleními v rámci organizace
– Externí rozhraní a interakce s externími protistranami/ klienty.
– Provádění CDD na klientech identifikací a ověřováním informací poskytnutých klientem pomocí schválených nezávislých zdrojů.

Odbornost v oblasti dodržování předpisů šitá na míru

Nezávislí odborníci Damalion se snaží nabídnout vám na míru šitý přístup k posouzení nejen regulačních změn ovlivňujících vaše odvětví, ale také vám poskytnout provozní vstupy, které posílí vaše týmy v jejich každodenní rutině dodržování předpisů.

Spravujete alternativní investiční fondy (AIFM) a fondy fondů (FOF)

Sektory : Private equity, Nemovitosti, Sekuritizace …

Naši nezávislí odborníci Damalion vám pomohou s:

– přezkoumání zásad dodržování zásad vašeho správce AIF

– Zhodnoťte svůj plán sledování souladu

– Provádět a koordinovat:

– (vylepšená) due diligence

– Poznej svého zákazníka (KYC), Poznej svou transakci (KYT)

– Monitorování boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF).

– Dohled, kontrola nebo integrace do vašeho procesu registrace nových zákazníků

– Strukturování povědomí o vašem týmu správců AIF na dodržování pravidel a předpisů.

Jako správcovská společnost spravujete alternativní investiční fondy (AIFM), zahraniční fondy,…

Sektory : různé.

Naši nezávislí odborníci Damalion vám pomohou:

– Stanovit nebo monitorovat zásady, postupy a procesy, aby byly přiměřené a přiměřené

– Přezkoumat zásady dodržování předpisů a interní chartu: odhalování potenciálního rizika selhání na regulační úrovni,

– Identifikujte potenciální zbytková nebo související rizika a navrhněte vhodný plán ke zmírnění takového rizika

– Posuďte účinnost svých stávajících opatření, zásad a postupů

– Přezkoumejte plán nápravy, abyste zajistili, že ManCo dodrží své závazky

– Dohlížet na odpovědný tým, aby plnil právní a regulační povinnosti společnosti ManCo

– Doprovázet vrcholové vedení při požadovaných nebo očekávaných změnách standardů za účelem rámce jejich dopadu na hranici souladu

– Pomozte zaměstnancům vytvářet hodnoty pro dodržování předpisů tím, že jim pomáháte neustále zlepšovat jejich každodenní rutinu.

– Vypracovat zprávu o prohlášení pro příslušné linie obrany a stavu provádění a účinnosti plánu nápravy

– Asistovat týmu při vydávání čtvrtletních nebo ročních zpráv o dodržování sdělovaných představenstvu

Soulad v oblasti boje proti praní špinavých peněz a boje proti finančnímu terorismu (AML-CFT):

– Nastavení nebo kontrola vašeho rámce AML-CFT

– Pomoc při hlášení praní špinavých peněz odpovědným nebo podobným se 2 možnostmi:

  1. Perimeter je globální a zahrnuje: vaše správcovské společnosti a vaše fondy jako takové
  2. Okruh je omezen na vaši správcovskou společnost nebo vaše investiční fondy.

– sestavení zprávy příslušné radě

– Pomoc s dotazníkem CSSF AML

– Posouzení integrovaných regulačních hlídek s odpovědným týmem.

Jako registrátor a převodní agent zodpovídáte za úspěšnost informačního procesu a aktualizací investorů a jejich operací s finančními nástroji.

Naši nezávislí odborníci Damalion vám pomohou s:

– Kontrola sledování shody, testování a vytváření zpráv

– Identifikace, měření potenciálních hrozeb pro vaši činnost a stanovení preventivního plánu, který bude v případě potřeby proveden

– Vedení vývoje a zlepšování stávajícího kontrolního rámce a jeho účinnosti při zmírňování rizik

– Poskytování zpráv, které odpovídají vaší agendě schůzky

– Pomoc při provádění akčních plánů vyplývajících ze zpráv o sledování souladu

– Poskytování jednorázových nebo pravidelných zpráv (měsíční, čtvrtletní, roční) o účinnosti programu shody

– Dohled na vyžádání ročního programu hodnocení rizik dodržování předpisů a plánování monitorování dodržování předpisů.

– Provádění hlášení due diligence v závislosti na obvodu akce:

  1. klientů
  2. klienty a nebo prodejci třetích stran.

– Zdůraznění vašich postupů shody a jejich aktualizací nebo potřeby změn.

– Kontrola vašich procesů a postupů v oblasti dodržování předpisů

– Interakce se svým týmem, který má na starosti, a kontrola, zda je relevantní vhodný plán školení

– Přispívat ke zlepšení rámce shody, který se přizpůsobí změnám předpisů.

Plán monitorování boje proti praní špinavých peněz (AML) a proti financování terorismu (CTF).

Můžete požádat o nezávislou odbornou podporu pro následující povinnosti týkající se AML-CFT:

– Kontrola procesů a operací AML / KYC (Know Your Customer) (podrobnosti o zákazníkovi a požadované posouzení dokumentace)

– Sledování aktualizačních zpráv

– Přezkoumání úrovně rizik v konkrétních dotazech a odpovědích mezi zaměstnanci a zákazníky, aby byly zajištěny vyhovující vztahy se zákazníky

– Zvyšování povědomí mezi týmy a vštěpování kultury průběžné kontroly postupů souvisejících s nejnovějšími předpisy a oběžníky CSSF

– Kontrola screeningu monitorování transakcí a nahrávání dokumentů souvisejících s AML

– Interakce se zaměstnanci odpovědnými za dodržování předpisů o jejich aktuálním rámci posuzování shody.

– Dohled nad zpracováním dokumentace KYC a posuzování složitých případů s týmem.

 

Nezávislí odborníci Damalion vám nabízejí odborné znalosti v oblasti dodržování předpisů AML-CFT, které vám pomohou optimalizovat váš rámec hodnocení rizik s nejnovějšími regulačními změnami.

Podpora šitá na míru obsahuje například:

– Přezkoumání nebo nastavení kontrol a postupů proti praní špinavých peněz v souladu s regulačními a správními požadavky

– Sdílení osvědčených postupů a pokynů v oblasti AML/KYC vrcholovému vedení a týmu v jejich vztahu se zákazníky

– Kontrola správného nasazení AML-CFT na úrovni profesionálních povinností

– Validace nebo nastavení AML-CFT zásad, procesů a postupů splňujících místní předpisy a požadavky na řízení

– Posouzení rizik vztahujících se na výjimky ve srovnání s předpisy a vnitřními předpisy v oblasti AML-CFT

– Přezkoumání rámce dodržování předpisů pro schvalování politicky exponovaných osob a profilů vnímaných jako vysoce rizikové

– Řešení pokračujícího vývoje v oblasti regulace AML-CFT a osvědčených postupů dodržování předpisů

– Vyhodnocení úrovně vnitřního boje proti praní špinavých peněz a posouzení souvisejícího podezření

– Podpora při vydávání, kontrole požadovaných nebo ad hoc hlášení představenstvu nebo výboru pro rizika

Nezávislí odborníci Damalion vás podpoří v souladu s AML-CFT vašeho provozního pracovního postupu.

Když jednáte s externími stranami, jako jsou zprostředkovatelé, instituce, další distributoři, pomůžeme vám nastavit operační riziko na požadovanou úroveň rizika dodržování předpisů.

Naše nezávislá podpora zahrnuje:

– revize dokumentace Know Your Customer (KYC), interních zásad, postupů a procesů AML-CFT, aby odpovídaly regulačním standardům

– Screening onboardingu zákazníka nebo investora, včetně kontroly due diligence u stávajícího a nového distributora

– Kontrola účinnosti vašeho plánu due diligence KYC (standardní, lehký nebo rozšířený) a jeho komunikační tok napříč odděleními

– Přezkoumání úrovně frekvence systému náležité péče o zákazníka ve srovnání s úrovní vystavení riziku a požadovaným plněním

– Kontrola vašeho plánu varování před eskalačním rizikem (dokumentace o PEP, zpracování nepříznivých mediálních dat)

– Analýza regulačního vývoje a osvědčených postupů pro návrh AML-CFT, aktualizace shody nebo plán změn

– Zvyšování povědomí mezi týmy, které jim pomohou definovat nebo řešit provozní latentně vyvolaná rizika

– Řešení efektivní úrovně odpovědnosti a vlastnictví AML, problémů s dodržováním předpisů a v případě potřeby průvodčího týmu.

Nezávislí odborníci Damalion s vámi spolupracují na posílení vaší správy a zároveň přispívají

k příslušnému monitorování a řízení operačního rizika.

Naši odborníci vám přinášejí následující škálu služeb:

– Nastavení nebo údržba, monitorování, kontrola vašeho rámce operačního rizika

– Navrhněte nebo monitorujte a kontrolujte vaše zásady, postupy a procesy dodržování předpisů

– Přezkoumání vašich pravidel pro vznik a distribuci fondů, správu fondů, postupy přidružených transakcí

– Zkontrolujte své posouzení shody pro transakce, fondy, související produkty a služby

– Identifikace relevantního zlepšení vašeho plánu eskalace problémů s dodržováním předpisů

– Kontrolujte své postupy schvalování marketingových materiálů

– Zdůraznění vašich rizikových zpráv o investičních fondech na úrovni souladu s předpisy

– Zkontrolujte své zásady, postupy a procesy AML-CFT, KYC, abyste mohli provádět změny, aktualizace a hlášení

– Zdůraznění efektivity provádění hloubkové kontroly vašich zákazníků ohledně dodržování předpisů a rámců AML-CFT/KYC

– Kontrola vašeho implementačního plánu MIFID a jeho účinnosti

– Kontrola hodnocení souladu s obchodními vztahy a vztahy s třetími stranami

– Interakce s týmy včetně manažerů portfolia za účelem přezkoumání vašeho rámce řízení rizik na úrovni souladu s předpisy

– Podpora vydávání zpráv o dodržování předpisů v rámci regulačního a interního řídicího rámce

– Zapojení do předvídavého plánu – je-li to nutné – pro usnadnění implementace nových nebo nadcházejících předpisů nebo úpravy stávajících politik, postupů a procesů

Odborníci společnosti Damalion vám pomohou při plnění vašich závazků v oblasti private equity k dodržování předpisů a rámců AML-CFT/KYC.

Naše poslání šité na míru vašim potřebám zahrnuje:

– Nastavení nebo sledování a kontrola vašeho dodržování, AML-CFT/KYC zásad, procesů a postupů

– Kontrola nasazení procesu due diligence pro všechny investice (probíhající nebo v závěrečné fázi, pokud je požadováno)

– Identifikace, analýza a hlášení potenciálních porušení předpisů týkajících se platných pravidel dodržování předpisů, AML-CFT/KYC a pravidel finanční kriminality

– Navrhněte nebo přezkoumejte své mapování rizik pro nové projekty, nové fondy nebo nové služby, které mají být spuštěny

– Zvyšování povědomí mezi týmem, aby se zachovala kultura rizik shody a potenciálního negativního dopadu na vytváření hodnot zúčastněných stran

Odborníci společnosti Damalion jsou odhodláni podporovat vás ve vašich povinnostech dodržovat zákony a předpisy, profesní standardy, nejlepší kodexy chování a postupy v oboru.

Naše pokyny přitom zahrnují dodržování předpisů, řízení a finanční kriminality:

– Rámec pro monitorování a kontrolu dodržování předpisů

– Zkontrolujte rámec AML-CFT pro vysoce rizikové obchodní linie, kapitálové transakce a externí dodavatele

– Přezkoumat systém varování a eskalační zásady, postupy a procesy v případě kvalifikovaných nedostatků nebo vysokého potenciálního rizika

– Vylepšení rámce dodržování pravidel AML-CFT pro místní nebo evropské subjekty na úrovni související s Lucemburskem a kontrola integrace lucemburského rámce hodnocení rizik v těchto subjektech na základě poptávky

– Sestavení nebo revize plánu prevence finanční kriminality a zátěžové testování takového plánu

– Prohlédněte si onboarding zákazníků – včetně PEP, potenciálních vysoce rizikových profilů, nových obchodních příležitostí, komplexních transakcí

– Přezkoumat účinné zmocnění ústředního kontaktního místa odpovědného za oblast finanční kriminality

– Dohled a kontrola s týmem pro dodržování předpisů, efektivita systému pro zprávy o podezřelé činnosti (SAR)/zprávy o podezřelých transakcích (STR)

– Přezkoumávat nebo přispívat k vydávání regulačních, řídících a řídících zpráv

– Přispět k návrhu nebo zlepšení metrik pro měření výkonnosti rámce pro hodnocení rizik z hlediska globálního souladu

– Kontrola stávajících zásad, postupů a procesů pro změny v regulaci nebo provádění, úpravy, nápravu poruch.

Nezávislí odborníci Damalion poskytují pokyny pro dodržování předpisů a regulační podporu.

Rozsah odborných oborů zahrnuje:

– Posouzení stávajícího regulačního rámce pro dodržování předpisů a systém kontroly proaktivních opatření v případě požadovaných aktualizací, změn nebo osvědčených postupů

– Přispět k integraci globálního rámce rizikového chování

– Posouzení rámce a předpisů pro řízení shody v souladu s licenčními povinnostmi

– Kontrola plánu shody platného pro jednu nebo více subjektů podle vašeho výběru

– Přispívat k výkonu projektů souvisejících s dodržováním předpisů

– Dohled nad vydáváním zpráv – podle požadované nebo ad hoc frekvence – sdělovaných Řídícímu výboru nebo Výboru pro rizika.

S rostoucími regulačními problémy se potýkají i poskytovatelé svěřenských služeb.

Odborníci Damalion vám proto nabízejí:

– Pomoc při nastavení souladu s předpisy a programu dodržování předpisů AML-CFT

– Nastavení nebo monitorování, kontrola dodržování předpisů, nejnovější vývoj AML-CFT/KYC podle lucemburských zákonů

– Ověření přístupu založeného na riziku AMC/KYC a hodnocení rizik v souladu s lucemburskými předpisy a vnitřními zásadami, postupy a procesy

– Revize systému eskalace due diligence v případě zjednodušené, standardní, rozšířené due diligence

– Ověření procesu onboardingu pro nové klienty, nové obchodní příležitosti

– Kontrola probíhajících procesů due diligence o partnerech, protistranách, dodavatelích třetích stran

– Přezkoumání rámce dodržování zákaznického portfolia, alternativní investiční fondy, speciální vozidla,…

– Přispívání k vydávání shody s předpisy, zprávy o osvědčených postupech předávané správní radě

– Vyhodnocení kontroly transakcí na vyžádání.

Odborníci Damalion podporují účetní v jejich přání nastavit pevný regulační rámec v souladu s lucemburskými požadavky na dodržování předpisů.

Naši odborníci vám poskytnou:

– Nastavení nebo monitorování a kontrola rámce hodnocení rizik

– Identifikace potenciálních rizik s negativním dopadem na kontinuitu podnikání a/nebo v souladu s lucemburskými předpisy

– Přezkoumání postupu spouštění výstrah o AML-CFT/Compliance a provádění náležité péče o zákazníka

– Návrh, údržba, kontrola rámce shody založeného na rizicích se zprávami o změnách, nápravě nedostatků

– Ověření interních zásad, postupů a procesů varování

– Kontrola přijetí nového zákazníka, vystavení PEP, kontrola a frekvence kontroly dokumentace KYC

– Ověření systému snižování rizik u obchodních společností, neregulovaných investičních fondů,…

– Pokyny pro implementaci aktualizovaného regulačního rámce a osvědčených postupů.

Jak předpisy zapisují obchodní společnosti do sféry dodržování předpisů, včetně AML-CFT/KYC, odborníci Damalion vás podporují ve vaší potřebě dosáhnout vašich strategických cílů a růstu.

Naši nezávislí odborníci vás provedou následující implementací:

– Nastavení, údržba a sledování vašeho programu dodržování předpisů

– Pravidelné ověřování (měsíční, čtvrtletní, roční) účinnosti compliance programu

– Zpracovat zprávy o doporučeních po šetření, zmírnění zjištěných nebo potenciálních rizik

– Provádějte další související osoby nebo oddělení v otázkách souvisejících s dodržováním předpisů

– Přispívat k aktualizacím regulačních změn, úpravám zásad, postupů a procesů

– Přispívat k vydávání žalovatelných zpráv sdělovaných vedení.

Standardní obvod:

Regulační prostředí lucemburského odvětví fondů, AIFM, nařízení GDPR a AML, oběžník MIFID II a CSSF 18/698, 17/650,…

Další hodnoty:

Výcvik:

Nastavení průběžného školícího programu compliance/AML-CFT a ověření jeho implementace a účinnosti spolu s rozvojem interní kultury dodržování předpisů a prevence.

Podpora a poradenství odpovědným osobám napříč vašimi ostatními evropskými zastoupeními ohledně lucemburského regulačního rámce dodržování předpisů.

Vnější interakce:

Náš odborník může být v kontaktu s externími zainteresovanými stranami a regulačními orgány v závislosti na vašich konkrétních potřebách.

Získejte přístup k Help Desk Damalion Compliance a získejte aktuální informace o blokových hodinách a la carte