Vereceğiniz en önemli finansal kararın parayla hiçbir ilgisi olmayabilir. Zaman içinde, doğru varlık yönetimi firmasını seçmek, servetinizin, varlıklarınızın ve ailenizin finansal geleceğinin büyümesini ve korunmasını önemli ölçüde etkileyebilir.
Acemi biri için varlık yönetimi sektörü çok şey ifade eder, ancak bu sizi varlık yönetiminde zaman harcamaktan alıkoymamalıdır. İhtiyacınız olan tek şey, sizin için sağlam bir finansal plan oluşturacağına güvenebileceğiniz bir varlık yönetimi şirketidir.
İşte bir varlık yönetimi şirketi seçerken göz önünde bulundurulması gereken en önemli faktörler:
Varlık yönetiminde uzmanlık ve deneyim
Yatırım ve finansal yönetim dünyasının karmaşık bir dünya olduğu açıktır. Bununla birlikte, karmaşıklıklarla başa çıkabilecek ve benzersiz durumların gerektirdiği incelikleri sunabilecek uzmanlığa sahip bir firmaya ihtiyacınız olacaktır.
Sizin gibi çok sayıda müşteriyi yönettiklerini iddia eden danışmanlara hemen kanmayın. İnsanların mali durumlarının nadiren birbirine benzediğini ve bunun muhtemelen sizi çekmek için bir taktik olduğunu unutmayın. Bunun yerine, mali danışmanlara mali durumları sizinkine oldukça benzeyen bazı müşteriler hakkında sorular sorun. Paralarını geliştirmelerine ve yönetmelerine nasıl yardımcı olabildiler?
İyi ve güvenilir bir varlık yönetimi şirketinin, her şeyde yeni olsanız bile içgörülerini ve fikirlerini gerçekleştirmenizi sağlayabilecek danışmanları olmalıdır.
Varlık yönetimi sektöründe dayanıklılık
Varlık ve yatırım yönetimi şirketlerini seçerken göz önünde bulundurulması gereken önemli bir husus da uzun ömürlülüktür. Ancak işteki yıl sayısı tek başına yeterli olmayacaktır, güvenilir bir halefiyet planına sahip olanları tercih etmek önemlidir. Bunu, varlık yönetimi gereksinimlerinizi öngörülebilir gelecekte de karşılamaya devam edebileceklerine dair bir kesinlik olarak düşünün. Bununla birlikte, yeni ürünler ortaya çıktıkça, size önerdikleri ürünlere kendi paralarını yatıran yenilikçi varlık yöneticilerini düşünebileceğinizi lütfen unutmayın.
Kaynaklara Erişim
Yatırımınızın gelişmesi için çok çeşitli ürün, hizmet ve finansal yönetim seçeneklerine erişimi olan bir firma seçin. Çoğu firma yatırım fırsatları açısından esneklik sunarken, bazıları yönettikleri varlıkların büyüklüğü nedeniyle belirli yatırım araçlarına yeterli erişime sahip olmayabilir. Ayrıca, mali durumunuz oldukça karmaşıksa, firmanın gerekli uzmanlığa kendi bünyesinde sahip olup olmadığını veya diğer profesyonellerden oluşan geniş bir ağa sahip olup olmadığını öğrenmelisiniz.
Performans ve İtibar
Kararınızı vermeden önce, mümkün olduğunca çok bilgi edinin ve seçmek üzere olduğunuz firmanın zaman içinde hatasız bir şekilde övgüye değer sonuçlar verip vermediğini değerlendirin.
Analiz için biraz zaman ve enerji ayırın ve firmayı yüzey seviyesinin biraz ötesinde tanıyın. Arkadaşlarınıza ve meslektaşlarınıza fikirlerini sorabilir veya analizler ve öneriler için internette arama yapabilirsiniz. Burada paranızın ve mali durumunuzun geleceğinin söz konusu olduğunu unutmayın.
Firma ayrıca emlak vergisi indirimi, servet koruması ve gelir yaratma gibi servet yönetimi hedeflerine ulaşma yeteneğini doğrulayabilecek referanslar sağlayabilmelidir.
Tazminat
Şirketin ücretlendirme yapısı incelenmesi gereken önemli bir alandır. Herhangi bir varlık yönetimi şirketine karar vermeden önce, ücretlendirme yapısını öğrenmeli ve sizin çıkarlarınızı en iyi şekilde gözetecek şekilde tasarlanıp tasarlanmadığını kontrol etmelisiniz. Firmanın size önerdiği profesyonellerle bir ücret paylaşım sistemi olup olmadığını veya size önerdikleri ürünler üzerinden bir komisyon alıp almadıklarını kontrol edin. Bunları yapsalar bile, bu onların bencil çıkarlar için çalıştıkları anlamına gelmez. Yine de, şirketin düzenlemelerinin uzun vadede bağımsızlığını ve yürütmesini engelleyip engellemeyeceğini bilmek için bunları sormanız gerekir.
Son olarak, birlikte rahatça çalışabileceğiniz varlık yöneticileri arayın.
Servetinizi büyütmek kolay bir iş değildir, çünkü bunu yapmak çok fazla enerji gerektirir. Ancak bunu idare etmek ve inşa etmek için bir plan yoksa çok hızlı bir şekilde kaybedilebilir. Dikkatli bir incelemeden sonra güvenilir bir varlık yönetimi şirketi seçmek, sizin ve ailenizin çabalarınızın ödüllerini uzun süre almanıza yardımcı olacaktır.
Bu nedenle, bir yatırımcı, finansal başarı için en iyi şansa sahip olduğunuzu garanti altına almak için bir danışmanlık anlaşmasına girmeden önce birçok soru sormalıdır.
Varlık yöneticinizi seçmeye hazırsanız veya bir varlık yöneticisi seçme konusunda başka sorularınız varsa, birlikte devam edelim ve şimdi Damalion uzmanınızla iletişime geçin, size yardımcı olmaktan memnuniyet duyarız.
