Kõige olulisem finantsotsus, mille teete, ei pruugi olla seotud rahaga. Õige varahaldusfirma valimine võib aja jooksul oluliselt mõjutada teie varanduse, varade ja teie perekonna rahalise tuleviku kasvu ja säilimist.
Algaja jaoks on varahaldustööstus palju, kuid see ei tohiks teid takistada raiskamast aega varahalduses. Kõik, mida vajate, on varahaldusettevõte, millele saate usaldada, et koostada teie jaoks usaldusväärne finantsplaan.
Siin on kõige olulisemad tegurid, mida varahaldusettevõtte valimisel arvesse võtta:
Ekspertiis ja kogemused varahalduse valdkonnas
On ilmselge, et investeerimis- ja finantsjuhtimise maailm on keeruline. See tähendab, et teil on vaja ettevõtet, kellel on piisavalt kogemusi, et tulla toime keerukustega ja pakkuda täiustusi, mida nõuavad ainulaadsed olukorrad.
Ärge langege kiiresti nõustajate peale, kes väidavad, et nad on hallanud palju selliseid kliente nagu teie. Pidage meeles, et inimeste rahaline olukord on harva ühesugune ja see on tõenäoliselt lihtsalt taktika, et teid ligi meelitada. Selle asemel küsige finantsnõustajatelt teatavate klientide kohta, kelle finantsolukord on üsna identne teie omaga. Kuidas suutsid nad aidata neil oma raha arendada ja hallata?
Korralikul ja usaldusväärsel varahaldusettevõttel peaksid olema nõustajad, kes suudavad teid oma teadmisi ja ideid realiseerida isegi siis, kui olete kogu asjaga uus.
Vastupidavus varahaldusesse
Üks oluline asi, mida varahaldus- ja investeerimisettevõtete valikul arvesse võtta, on pikaealisus. Kuid ainult ettevõtluses oldud aastate arvust ei piisa, oluline on valida need, kellel on olemas usaldusväärne järelkasvuplaan. Mõelge sellele kui kindlusele, et nad saavad jätkata teie varahaldusnõuete täitmist ka lähitulevikus. Pange siiski tähele, et uute toodete ilmumisel võite kaaluda uuenduslikke varahaldureid, kes panustavad oma raha teile pakutavatesse toodetesse.
Juurdepääs ressurssidele
Selleks, et teie investeering areneks, valige ettevõte, millel on juurdepääs paljudele erinevatele toodetele, teenustele ja finantsjuhtimise võimalustele. Kuigi enamik ettevõtteid pakub investeerimisvõimaluste osas paindlikkust, võib mõnel neist olla ebapiisav juurdepääs teatavatele investeerimisvahenditele nende hallatavate varade suuruse tõttu. Samuti, kui teie rahaasjad on üsna keerulised, peaksite välja selgitama, kas ettevõttel on vajalikud teadmised ettevõttesiseselt olemas või kas tal on ulatuslik teiste spetsialistide võrgustik.
Tulemuslikkus ja maine
Enne otsuse tegemist uurige nii palju kui võimalik ja hinnake, kas ettevõte, mida te kavatsete valida, on aja jooksul laitmatult andnud kiiduväärseid tulemusi.
Jätke aega ja energiat analüüsile ning tutvuge ettevõttega veidi rohkem kui pinnapealsel tasandil. Võite küsida sõprade ja kolleegide arvamust või otsida internetist analüüse ja soovitusi. Pidage meeles, et kaalul on teie raha ja teie rahaliste vahendite tulevik.
Ettevõte peaks olema võimeline esitama ka referentse, mis tõendavad tema võimet saavutada varahalduse eesmärke, nagu pärandimaksude vähendamine, varade kaitse ja sissetulekute teenimine.
Hüvitis
Üks oluline valdkond, mida tuleks uurida, on ettevõtte hüvitamisstruktuur. Enne kui otsustate mõne varahaldusettevõtte kasuks, peate välja selgitama selle tasustamisstruktuuri ja kontrollima, kas see on loodud nii, et see hoiab silmas teie parimaid huve. Kontrollige, kas ettevõttel on tasude jagamise süsteem spetsialistidega, keda nad teile soovitavad, või kas nad saavad teile pakutavate toodete eest komisjonitasu. Isegi kui nad neid asju teevad, ei tähenda see, et nad tegutsevad isekate huvide nimel. Siiski peate nende asjade kohta küsima, et teada saada, kas ettevõtte korraldus võib pikemas perspektiivis takistada selle sõltumatust ja täitmist.
Lõpuks otsige varahaldureid, kellega saate mugavalt koostööd teha.
Oma varanduse kasvatamine ei ole lihtne ülesanne, sest see nõuab palju energiat. Kuid see võib väga kiiresti kaduma minna, kui puudub plaan selle käsitlemiseks ja ülesehitamiseks. Usaldusväärse varahaldusettevõtte valimine pärast hoolikat uurimist aitab teil ja teie perekonnal oma pingutusi pikka aega ära kasutada.
Seega peaks investor enne nõustamislepingu sõlmimist küsima palju küsimusi, et tagada parimad võimalused rahaliseks edule.
Kui olete valmis valima oma varahaldurit või teil on varahalduri valimise kohta lisaküsimusi, siis võtke nüüd koos ühendust oma Damalioni eksperdiga ja me aitame teid hea meelega.
