A decisão financeira mais importante que tomar pode não ter nada a ver com dinheiro. Ao longo do tempo, a escolha da empresa de gestão de riqueza certa pode ter um impacto significativo no crescimento e preservação da sua riqueza, dos seus bens e do futuro financeiro da sua família.
Para um principiante, a indústria de gestão de património é muito para absorver, mas isso não o deve impedir de perder tempo na gestão de património. Tudo o que precisa é de uma empresa de gestão de património em que possa confiar para elaborar um plano financeiro sólido para si.
Aqui estão os factores mais importantes a considerar na selecção de uma empresa de gestão de património:
Conhecimentos e experiência em gestão de património
É óbvio que o mundo do investimento e da gestão financeira é complexo. Dito isto, será necessária uma empresa com a perícia necessária para lidar com os meandros e proporcionar o requinte que situações únicas requerem.
Não se apaixone rapidamente por conselheiros que afirmam ter conseguido muitos clientes como você. Lembre-se que as circunstâncias financeiras das pessoas raramente são semelhantes, e isto é provavelmente apenas uma táctica para o atrair. Em vez disso, pergunte aos consultores financeiros sobre certos clientes com situações financeiras bastante idênticas às suas. Como foram capazes de os ajudar a desenvolver e gerir o seu dinheiro?
Uma empresa de gestão de riqueza decente e credível deve ter conselheiros que o possam fazer perceber as suas ideias e ideias, mesmo que seja novo em tudo isto.
Durabilidade na indústria de gestão de riqueza
Um aspecto significativo a considerar na escolha de empresas de gestão de activos e de investimentos é a longevidade. Mas o número de anos no negócio por si só não será suficiente, é importante ir para aqueles que têm um plano de sucessão fiável em vigor. Pense nisso como uma certeza de que podem continuar a cuidar das suas necessidades de gestão de património num futuro previsível. No entanto, note que à medida que novos produtos aparecem, poderá considerar gestores de riqueza inovadores que se comprometam com o seu próprio dinheiro nos produtos que lhe propõem.
Acesso a Recursos
Para que o seu investimento se desenvolva, seleccione uma empresa que tenha acesso a uma grande variedade de produtos, serviços, e opções de gestão financeira. Enquanto a maioria das empresas oferece flexibilidade em termos de oportunidades de investimento, algumas podem ter acesso insuficiente a certos veículos de investimento devido à dimensão dos activos que gerem. Além disso, se as suas finanças são bastante complicadas, deve descobrir se a empresa tem a perícia essencial internamente, ou se tem uma extensa rede de outros profissionais.
Desempenho e Reputação
Antes de tomar a sua decisão, descubra o máximo que puder e avalie se a firma que está prestes a seleccionar tem resultados infalivelmente louváveis ao longo do tempo.
Poupar algum tempo e energia para análise e conhecer a firma um pouco para além do nível da superfície. Pode pedir opiniões a amigos e colegas ou pesquisar na Internet para análises e recomendações. Lembre-se de que o seu dinheiro e o futuro das suas finanças estão aqui em jogo.
A empresa deve também ser capaz de fornecer referências que possam autenticar a sua capacidade de atingir objectivos de gestão de património, tais como redução do imposto sobre o património, protecção do património, e geração de rendimentos.
Compensação
A estrutura de compensação da empresa é uma área significativa a examinar. Antes de se estabelecer em qualquer empresa de gestão de património, deve descobrir a sua estrutura de compensação e verificar se foi concebida de forma a ter em mente os seus melhores interesses. Verifique se a empresa tem um sistema de partilha de honorários com os profissionais que lhe recomendam, ou se receberem uma comissão sobre os produtos, eles propõem-lhe. Mesmo que façam estas coisas, isso não implica que estejam a trabalhar com interesses egoístas. Ainda assim, deve perguntar sobre estas coisas para saber se os acordos da empresa podem impedir a sua independência e execução a longo prazo.
Finalmente, procure gestores de riqueza com quem possa trabalhar confortavelmente.
Cultivar a sua fortuna não é tarefa fácil, pois é preciso muita energia para fazer. Mas pode perder-se muito rapidamente se não houver um plano para o manusear e construir. A escolha de uma empresa de gestão de património credível após um exame cuidadoso irá ajudá-lo a si e à sua família a colher os frutos do seu esforço durante muito tempo.
Assim, um investidor deve fazer muitas perguntas antes de celebrar um acordo de aconselhamento para garantir que tem as melhores hipóteses de sucesso financeiro.
Se estiver pronto para escolher o seu gestor de fortunas ou se tiver mais perguntas sobre a escolha de um gestor de fortunas, vamos avançar juntos e contactar agora o seu perito Damalion, e teremos todo o prazer em ajudar.
