Svarīgākajam finanšu lēmumam, ko pieņemat, var nebūt nekāda sakara ar naudu. Laika gaitā, izvēloties pareizo ieguldījumu pārvaldības uzņēmumu, var būtiski ietekmēt jūsu bagātības, aktīvu un ģimenes finansiālās nākotnes izaugsmi un saglabāšanu.
Iesācējam bagātības pārvaldības nozare ir ļoti sarežģīta, taču tas nedrīkst atturēt jūs no laika tērēšanas aktīvu pārvaldībā. Viss, kas jums nepieciešams, ir bagātības pārvaldības uzņēmums, uz kuru varat paļauties, ka tas jums sastādīs saprātīgu finanšu plānu.
Šeit ir uzskaitīti svarīgākie faktori, kas jāņem vērā, izvēloties ieguldījumu pārvaldības uzņēmumu:
Ekspertīze un pieredze bagātības pārvaldībā
Ir skaidrs, ka ieguldījumu un finanšu pārvaldības pasaule ir sarežģīta. Tomēr jums būs nepieciešams uzņēmums, kam ir speciālās zināšanas, lai risinātu sarežģītus jautājumus un nodrošinātu precizitāti, kas nepieciešama unikālās situācijās.
Neuzķerieties ātri uz konsultantiem, kuri apgalvo, ka ir apkalpojuši daudz tādu klientu kā jūs. Atcerieties, ka cilvēku finansiālais stāvoklis reti kad ir līdzīgs, un, visticamāk, tā ir tikai taktika, lai jūs piesaistītu. Tā vietā jautājiet finanšu konsultantiem par konkrētiem klientiem, kuru finansiālā situācija ir diezgan līdzīga jūsu situācijai. Kā viņi varēja palīdzēt viņiem attīstīt un pārvaldīt savu naudu?
Pienācīgā un uzticamā bagātības pārvaldības uzņēmumā jābūt konsultantiem, kuri var likt jums realizēt savas atziņas un idejas, pat ja jūs esat jaunais šajā jomā.
Ilgtspēja bagātības pārvaldības nozarē
Izvēloties aktīvu un ieguldījumu pārvaldības uzņēmumus, jāņem vērā viens būtisks aspekts – ilgmūžība. Taču ar uzņēmuma darbības gadu skaitu vien nepietiks, ir svarīgi izvēlēties tos, kuriem ir izstrādāts uzticams pēctecības plāns. Uztveriet to kā pārliecību, ka viņi var turpināt rūpēties par jūsu bagātības pārvaldības prasībām arī pārskatāmā nākotnē. Tomēr ņemiet vērā, ka, parādoties jauniem produktiem, jūs varat apsvērt inovatīvus ieguldījumu pārvaldniekus, kuri iegulda savu naudu jums piedāvātajos produktos.
Piekļuve resursiem
Lai jūsu ieguldījums attīstītos, izvēlieties uzņēmumu, kam ir pieejami dažādi produkti, pakalpojumi un finanšu pārvaldības iespējas. Lai gan vairums uzņēmumu piedāvā elastīgas ieguldījumu iespējas, dažiem var būt nepietiekama piekļuve noteiktiem ieguldījumu instrumentiem to pārvaldīto aktīvu apjoma dēļ. Turklāt, ja jūsu finanses ir diezgan sarežģītas, jums vajadzētu noskaidrot, vai uzņēmumam ir nepieciešamās speciālās zināšanas, vai arī tam ir plašs citu speciālistu tīkls.
Veiktspēja un reputācija
Pirms lēmuma pieņemšanas noskaidrojiet pēc iespējas vairāk informācijas un novērtējiet, vai uzņēmums, kuru gatavojaties izvēlēties, laika gaitā ir nevainojami sasniedzis atzīstamus rezultātus.
Atvēliet laiku un enerģiju analīzei un iepazīstiet uzņēmumu ne tikai virspusēji. Jūs varat pajautāt draugu un kolēģu viedokli vai meklēt analīzes un ieteikumus internetā. Atcerieties, ka uz spēles ir likta jūsu nauda un jūsu finanšu nākotne.
Uzņēmumam jāspēj arī sniegt atsauksmes, kas apliecina tā spēju sasniegt tādus bagātības pārvaldības mērķus kā īpašuma nodokļu samazināšana, bagātības aizsardzība un ienākumu gūšana.
Kompensācija
Uzņēmuma atalgojuma struktūra ir viena no svarīgākajām jomām, kas jāpārbauda. Pirms izvēlaties kādu bagātības pārvaldības uzņēmumu, noskaidrojiet tā kompensācijas struktūru un pārbaudiet, vai tā ir veidota tā, lai nodrošinātu jūsu intereses. Pārbaudiet, vai uzņēmumam ir dalīta maksa ar profesionāļiem, kurus viņi jums iesaka, vai arī viņi saņem komisijas maksu par produktiem, kurus viņi jums iesaka. Pat ja viņi dara šādas lietas, tas nenozīmē, ka viņi strādā savtīgās interesēs. Tomēr jums ir jājautā par šīm lietām, lai uzzinātu, vai uzņēmuma pasākumi var traucēt tā neatkarību un izpildi ilgtermiņā.
Visbeidzot, meklējiet ieguldījumu pārvaldniekus, ar kuriem varat ērti sadarboties.
Bagātības vairošana nav viegls uzdevums, jo tas prasa daudz enerģijas. Taču to var ļoti ātri zaudēt, ja nav plāna, kā to apstrādāt un veidot. Izvēloties uzticamu ieguldījumu pārvaldības uzņēmumu pēc rūpīgas izpētes, jūs un jūsu ģimene ilgi gūsiet labumu no ieguldītajām pūlēm.
Tāpēc pirms konsultāciju līguma noslēgšanas ieguldītājam vajadzētu uzdot daudz jautājumu, lai garantētu, ka jums ir vislabākās izredzes gūt finansiālus panākumus.
Ja esat gatavs izvēlēties savu ieguldījumu pārvaldnieku vai Jums ir vēl kādi jautājumi par ieguldījumu pārvaldnieka izvēli, sazinieties ar Damalion ekspertu, un mēs labprāt palīdzēsim.
