Vælg en side

Den vigtigste økonomiske beslutning, du træffer, har måske ikke noget med penge at gøre. Med tiden kan valget af det rigtige formueforvaltningsselskab få stor betydning for væksten og bevarelsen af din formue, dine aktiver og din families økonomiske fremtid.

For en nybegynder er formueforvaltningsbranchen en stor mundfuld, men det bør ikke afholde dig fra at spilde din tid på formueforvaltning. Det eneste, du har brug for, er et formueforvaltningsselskab, som du kan stole på, at det udarbejder en sund finansiel plan for dig.

Her er de vigtigste faktorer, som du skal overveje, når du vælger et formueforvaltningsselskab:

Ekspertise og erfaring inden for formueforvaltning

Det er indlysende, at investering og finansiel forvaltning er en kompleks verden. Når det er sagt, har du brug for et firma med ekspertise til at håndtere kompleksiteter og levere den raffinement, som unikke situationer kræver.

Du skal ikke hurtigt falde for rådgivere, der hævder, at de har håndteret mange kunder som dig selv. Husk, at folks økonomiske situation sjældent er ens, og det er sandsynligvis bare en taktik for at lokke dig ind. Spørg i stedet de finansielle rådgivere om visse kunder med en økonomisk situation, der er helt identisk med din. Hvordan kunne de hjælpe dem med at udvikle og forvalte deres penge?

Et anstændigt og troværdigt formueforvaltningsselskab bør have rådgivere, der kan få dig til at indse deres indsigt og idéer, selv hvis du er ny i det hele.

Holdbarhed i formueforvaltningsbranchen

En vigtig ting at overveje, når man vælger kapital- og investeringsforvaltningsselskaber, er lang levetid. Men antallet af år i virksomheden alene er ikke nok, det er vigtigt at vælge dem, der har en pålidelig successionsplan på plads. Tænk på det som en sikkerhed for, at de kan fortsætte med at tage sig af dine formueforvaltningsbehov langt ud i en overskuelig fremtid. Bemærk dog, at når der kommer nye produkter, kan du overveje innovative formueforvaltere, der investerer deres egne penge i de produkter, de foreslår dig.

Adgang til ressourcer

For at din investering kan udvikle sig, skal du vælge et firma, der har adgang til en bred vifte af produkter, tjenester og finansielle forvaltningsmuligheder. Mens de fleste virksomheder tilbyder fleksibilitet med hensyn til investeringsmuligheder, kan nogle af dem have utilstrækkelig adgang til visse investeringsinstrumenter på grund af størrelsen af de aktiver, de forvalter. Hvis din økonomi er ret kompliceret, bør du også finde ud af, om firmaet har den nødvendige ekspertise internt, eller om det har et omfattende netværk af andre fagfolk.

Ydelse og omdømme

Før du træffer din beslutning, bør du finde ud af så meget som muligt og vurdere, om det firma, du er ved at vælge, har leveret gode resultater over tid.

Brug lidt tid og energi på at analysere og lære virksomheden at kende lidt mere end blot overfladeniveauet. Du kan spørge venner og kolleger om deres mening eller søge på internettet efter analyser og anbefalinger. Husk, at det er dine penge og din fremtidige økonomi, der er på spil her.

Firmaet bør også kunne fremlægge referencer, der kan bekræfte dets evne til at nå formueforvaltningsmål som f.eks. nedsættelse af ejendomsskat, beskyttelse af formuen og indkomstgenerering.

Kompensation

Virksomhedens aflønningsstruktur er et vigtigt område, der skal undersøges. Før du vælger et formueforvaltningsselskab, skal du finde ud af dets kompensationsstruktur og kontrollere, om den er udformet på en måde, der har dine interesser i tankerne. Tjek, om firmaet har en gebyrdelingsordning med de fagfolk, som de anbefaler dig, eller om de får provision for de produkter, de foreslår dig. Selv om de gør disse ting, betyder det ikke, at de arbejder ud fra egoistiske interesser. Du skal dog stadig spørge om disse ting for at vide, om virksomhedens ordninger kan hindre dens uafhængighed og udførelse i det lange løb.

Endelig skal du søge efter formueforvaltere, som du kan arbejde godt sammen med.

Det er ikke nogen nem opgave at øge din formue, da det kræver en masse energi at gøre det. Men den kan meget hurtigt gå tabt, hvis der ikke er en plan for at håndtere og opbygge den. Hvis du vælger et troværdigt formueforvaltningsselskab efter en grundig undersøgelse, vil du og din familie kunne høste frugterne af din indsats i lang tid.

En investor bør derfor stille mange spørgsmål, før han eller hun indgår en rådgivningsaftale for at sikre, at du har de bedste chancer for økonomisk succes.

Hvis du er klar til at vælge din formueforvalter eller har yderligere spørgsmål om valg af formueforvalter, kan du kontakte din Damalion-ekspert nu, og vi vil gerne hjælpe dig.