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Vereinfachung der internationalen Bankkontoeröffnung mit Damalion

von | Juli 30, 2023 | Bankkonto

International Bank Account Opening with Damalion – Luxembourg

Damalion hat sich darauf spezialisiert, die Eröffnung von Bankkonten für Privatpersonen und von Geschäftskonten für Unternehmen oder Körperschaften in verschiedenen internationalen Rechtsordnungen zu erleichtern. Als vertrauenswürdiges Vermittlungsunternehmen bietet Damalion maßgeschneiderte Dienstleistungen an, um internationale Kunden bei der Etablierung ihrer finanziellen Präsenz auf der ganzen Welt zu unterstützen.

Maßgeschneiderte Lösungen für internationale Kunden

Mit einem kundenorientierten Ansatz geht Damalion auf die besonderen Anforderungen internationaler Kunden ein, die ein Bankkonto in einem anderen Land eröffnen möchten. Unsere umfassenden Dienstleistungen sind darauf ausgerichtet, die unterschiedlichen Bedürfnisse von Privatpersonen, Unternehmen und Körperschaften zu erfüllen, die ihren finanziellen Horizont weltweit erweitern möchten.

Persönliche Bankkonto-Dienstleistungen

Für Privatpersonen, die ein persönliches Bankkonto eröffnen möchten, bietet Damalion eine Reihe von Lösungen an. Ganz gleich, ob Sie ein erfahrener Anleger sind oder Ihr Vermögen sichern wollen, unser Team führt Sie mit Präzision und Sorgfalt durch den Kontoeröffnungsprozess.

Bankkonten für Unternehmen

Damalion vereinfacht die Eröffnung von Geschäftskonten für Unternehmen und Körperschaften, insbesondere bei der Expansion oder Gründung eines Unternehmens in einem neuen Land. Unsere Experten bieten maßgeschneiderte Lösungen, um eine nahtlose finanzielle Integration Ihrer Unternehmungen zu gewährleisten.

Fachkundige Beratung und Unterstützung

Das Navigieren durch internationale Bankvorschriften kann entmutigend sein, aber Damalion bietet fachkundige Beratung und Unterstützung bei der Eröffnung eines Bankkontos. Unsere erfahrenen Fachleute bieten Klarheit und Sicherheit bei jedem Schritt des Prozesses.

Straffes Antragsverfahren

Damalion hat das Antragsverfahren für die Eröffnung von Bankkonten gestrafft, so dass es effizient und problemlos ist. Wir nutzen unser umfangreiches Netzwerk von Partnerbanken, um das Kontoeröffnungsverfahren zu beschleunigen und Verzögerungen zu minimieren, so dass ein reibungsloser Ablauf gewährleistet ist.

Maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Bedürfnisse

Wir glauben an maßgeschneiderte Lösungen, die Ihren spezifischen Anforderungen gerecht werden. Ganz gleich, ob Sie ein Privatkonto mit internationalen Transaktionsmöglichkeiten oder ein Geschäftskonto mit Unterstützung mehrerer Währungen benötigen, unsere Dienstleistungen sind perfekt auf Ihre finanziellen Ziele abgestimmt.

Compliance und rechtliche Anforderungen

Die Einhaltung internationaler Bankvorschriften und gesetzlicher Bestimmungen ist von größter Bedeutung. Damalion legt großen Wert auf die Einhaltung der Vorschriften und stellt sicher, dass alle erforderlichen Unterlagen und Formalitäten genauestens eingehalten werden, um einen reibungslosen und vorschriftsmäßigen Kontoeröffnungsprozess zu gewährleisten.

Zugang zu globalen Bankdienstleistungen

Mit den Dienstleistungen von Damalion erhalten die Kunden Zugang zu einer breiten Palette von globalen Bankdienstleistungen. Von Online-Banking-Plattformen über internationale Überweisungen bis hin zu Anlagemöglichkeiten können unsere Kunden verschiedene Finanzinstrumente und -dienstleistungen nutzen.

Langfristige Beziehungen aufbauen

Damalion ist nicht nur bei der Kontoeröffnung behilflich, sondern auch bestrebt, langfristige Beziehungen zu seinen Kunden aufzubauen. Unser Ziel ist es, Ihr vertrauenswürdiger Finanzpartner zu sein, der Ihnen kontinuierliche Unterstützung und Hilfe für Ihre sich entwickelnden Bankbedürfnisse bietet.

Finanzielle Chancen wahrnehmen

Die Eröffnung eines internationalen Bankkontos über Damalion öffnet die Türen zu neuen finanziellen Möglichkeiten. Unsere umfassende Kenntnis der globalen Bankensysteme ermöglicht es unseren Kunden, fundierte Entscheidungen zu treffen und das Potenzial der internationalen Märkte auszuschöpfen.

Damalion konzentriert sich auf Kundenzufriedenheit, fachkundige Beratung und die Einhaltung von Vorschriften und gewährleistet so eine reibungslose und lohnende Erfahrung für Kunden, die ihre Finanzpräsenz weltweit aufbauen wollen.

Vertrauen Sie darauf, dass Damalion Ihr Vermittler ist, der es Ihnen ermöglicht, die Komplexität des internationalen Bankwesens zu bewältigen und eine Welt voller finanzieller Möglichkeiten zu ergreifen. Kontaktieren Sie jetzt Ihren Damalion-Experten. 

Damalion – Luxembourg

Vereinfachung der internationalen Bankkontoeröffnung mit Damalion – klare Informationen, Dokumentencheckliste, Kommunikation mit Banken und Unterstützung für private und geschäftliche Kunden.

Für Privatpersonen, Unternehmer, Family Offices, Holdinggesellschaften, SPVs und internationale Gruppen • Damalion unterstützt bei der Analyse des Bedarfs, der Vorbereitung der Unterlagen und der Koordination mit Partnerbanken, damit diese Ihren Fall effizient prüfen können. Jede Bank behält die volle Kontrolle über ihre eigene Annahmeentscheidung.

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Wie Damalion die Eröffnung internationaler Bankkonten erleichtert

Internationale Banken wenden strenge Compliance-Regeln an. Sie benötigen ein klares Bild darüber, wer Sie sind, woher Ihr Vermögen kommt und wie Sie das Konto nutzen wollen. Damalion hilft Ihnen, diese Informationen zu sammeln und so darzustellen, dass Bankteams sie leicht prüfen können.

Wir arbeiten mit privaten Kunden und Unternehmen, die Konten in einem oder mehreren Ländern benötigen. Unsere Aufgabe ist es, Ihnen zu erklären, was Banken erwarten, Ihre Unterlagen zu ordnen und die Kommunikation einfach und einheitlich zu halten. Die endgültige Entscheidung über die Eröffnung, Ablehnung oder Schließung eines Kontos liegt immer bei der Bank.

Zentrale Unterlagen, die internationale Banken in der Regel anfordern

  • Gültiger Reisepass oder Ausweis und aktueller Adressnachweis für alle relevanten Personen (Kontoinhaber, wirtschaftlich Berechtigte, Zeichnungsberechtigte).
  • Klare Angaben zur steuerlichen Ansässigkeit, Steueridentifikationsnummern sowie Angaben zu möglichen US-Bezügen (z. B. Staatsangehörigkeit, Green Card, US-Steuerstatus), wenn relevant.
  • Nachweise zur Herkunft des Vermögens und zur Herkunft der Mittel (z. B. Arbeitseinkommen, Unternehmensgewinne, Dividenden, Kapitalgewinne, Erbschaften, Veräußerungserlöse) mit Kontoauszügen, Verträgen und anderen nachvollziehbaren Dokumenten.
  • Für Gesellschaften und SPVs: Gründungsurkunde, Satzung, Auszug aus dem Handels- oder Gesellschaftsregister, Beteiligungsstruktur, Liste der Geschäftsführer und Zeichnungsberechtigten sowie aktuelle gesellschaftsrechtliche Beschlüsse.
  • Geschäftsbeschreibung: Haupttätigkeiten, wichtigste Märkte, wichtigste Lieferanten und Kunden, erwartete Ein- und Auszahlungen, Währungen und Länder, die in den nächsten 12 Monaten betroffen sind.
  • Informationen, die für internationale Steuerinformationssysteme wie CRS und FATCA benötigt werden, entsprechend den Formularen und Fragen der jeweiligen Bank.
  • Beglaubigte Kopien, eidesstattliche Übersetzungen oder Apostillen, wenn die Bank dies für fremdsprachige oder ausländische Dokumente verlangt.

Typische Kontoarten, die Damalion-Kunden anfragen

Thema Privat / Persönlich Geschäftlich / Unternehmen
Hauptzweck Sparen, Anlageportfolio, Verwahrung von Vermögenswerten, tägliche Zahlungen. Betriebliche Zahlungen, Lieferanten, Löhne und Gehälter, Kunden, Investitionsströme.
Schlüsselpersonen Kontoinhaber, wirtschaftlich Berechtigter, Bevollmächtigter oder Vertreter, sofern vorhanden. Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigte, leitende Angestellte und zeichnungsberechtigte Personen.
Unterlagen Ausweis, Adressnachweis, Steuerangaben sowie Nachweise zur Herkunft des Vermögens und der Mittel. Alle persönlichen KYC-Unterlagen plus Registrierungs-, Eigentums- und Governance-Dokumente der Gesellschaft.
Typische Mindestanforderungen Je nach Bank unterschiedlich; im Private Banking werden häufig höhere Mindestvermögen verlangt. Kontoführungsgebühren fallen an; einige Banken verlangen Mindestaktivität oder Mindestguthaben.
Beispiele für Kunden Unternehmer, leitende Angestellte, Investoren, Familienvermögensstrukturen. Handelsgesellschaften, Holdinggesellschaften, SPVs, Fondsvehikel und Projektgesellschaften.

Typischer Ablauf, wenn Damalion Sie begleitet

  1. Ihr Profil und Ihre Ziele klären. Wir besprechen Ihre private oder unternehmerische Situation, die beteiligten Länder und den Hauptzweck des Kontos.
  2. Geeignete Bankoptionen bestimmen. Wir berücksichtigen Mindestanforderungen, Länder, Dienstleistungen und die allgemeine Risikobereitschaft der Banken in unserem Netzwerk.
  3. Ihr Dokumentenpaket vorbereiten. Wir helfen Ihnen, die von der ausgewählten Bank geforderten Unterlagen zusammenzustellen und prüfen, ob die Informationen vollständig und stimmig sind.
  4. Die erwartete Kontonutzung erklären. Gemeinsam beschreiben wir geplante Zahlungen, Währungen, Vertragspartner und Länder in einfacher und strukturierter Form.
  5. Begleitung während der Bankprüfung. Wir helfen Ihnen, Rückfragen der Bank klar und mit Unterlagen zu beantworten, bis die Bank ihre endgültige Entscheidung mitteilt.
  6. Kontoaktivierung und erste Einzahlung. Wenn die Bank den Antrag genehmigt und Kontodaten bereitstellt, können Sie erste Gelder überweisen und die vereinbarten Leistungen nutzen.

Praktische Kosten und Zeitrahmen

  • Jede Bank wendet ihre eigene Gebührenordnung für Kontoeröffnung, laufende Kontoführung, Karten und Zahlungen an. Diese Gebühren können je nach Land, Kundensegment und Währung variieren.
  • Private-Banking- und Vermögensverwaltungs­konten setzen oft höhere Mindestvermögen voraus. Geschäftskonten konzentrieren sich eher auf laufende Aktivitäten und Compliance-Kosten.
  • Wenn ein vollständiger Antrag eingereicht wurde, benötigen Banken je nach Komplexität des Profils und der beteiligten Länder einige Werktage bis mehrere Wochen für eine Entscheidung.
  • Bei erhöhtem Risiko, Hochrisikoländern, Sanktionsbezug oder politisch exponierten Personen kann zusätzliche Zeit für vertiefte Prüfungen erforderlich sein.

Häufig gestellte Fragen

Ist Damalion eine Bank oder ein Finanzinstitut?
Damalion ist keine Bank und verwahrt keine Kundengelder. Damalion ist ein unabhängiges Beratungsunternehmen, das Kunden bei der Kontaktaufnahme mit Partnerbanken und anderen Fachleuten unterstützt. Jede Bank und jeder Fachdienstleister arbeitet unter eigener Lizenz, eigenen Geschäftsbedingungen und eigenem aufsichtsrechtlichen Rahmen.
Wer kann Damalions Unterstützung bei der Eröffnung internationaler Bankkonten anfragen?
Privatpersonen, Unternehmer, Family Offices, Unternehmen, SPVs und institutionelle Kunden können Unterstützung anfragen, vorbehaltlich interner Prüfungen. Damalion bearbeitet nur Fälle, die den eigenen Compliance-Standards entsprechen und im Einklang mit der generellen Risikobereitschaft der Partnerbanken stehen.
Trifft Damalion die Entscheidung über die Kontoeröffnung?
Nein. Nur die Bank kann einen Antrag auf Kontoeröffnung genehmigen oder ablehnen. Damalion hilft bei der Vorbereitung und Darstellung der Informationen, greift aber nicht in den unabhängigen Entscheidungsprozess der Bank ein und ist nicht verpflichtet, ein positives Ergebnis zu erzielen.
Welche persönlichen Unterlagen sind im Jahr 2025 in der Regel erforderlich?
Im Jahr 2025 verlangen Banken in der Regel einen gültigen amtlichen Ausweis, einen Adressnachweis, Steueridentifikationsnummern und Informationen zur steuerlichen Ansässigkeit. Außerdem erwarten sie klare und belegbare Angaben zur Herkunft des Vermögens und zur Herkunft der Mittel für Kontoinhaber, wirtschaftlich Berechtigte und andere relevante Personen.
Welche Unternehmensunterlagen sind im Jahr 2025 in der Regel erforderlich?
Banken verlangen normalerweise aktuelle Gesellschaftsunterlagen, darunter Gründungsurkunden, Satzungen, Auszüge aus dem Unternehmensregister, Beteiligungsübersichten, Listen der Geschäftsführer und Zeichnungsberechtigten sowie einschlägige Beschlüsse. Sie können zudem aktuelle Jahresabschlüsse und Geschäftspläne für neue Projekte anfordern.
Wie wirken sich aktuelle AML- und KYC-Regeln auf meinen Antrag aus?
Banken müssen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs­vorschriften auf Basis internationaler Standards wie den FATF-Empfehlungen und des lokalen Rechts anwenden. In der Praxis bedeutet dies, dass sie alle relevanten Personen identifizieren und verifizieren, die Herkunft von Vermögenswerten und Mitteln verstehen und das Risiko der Beziehung beurteilen müssen. Unvollständige oder widersprüchliche Informationen können einen Antrag verzögern oder blockieren.
Wie gehen Banken mit Sanktionen und Hochrisikoländern um?
Banken müssen internationale und lokale Sanktionsregelungen beachten und bei Hochrisikoländern strengere Kontrollen durchführen. Wenn ein Kunde, wirtschaftlich Berechtigter, Geschäftspartner oder Zahlungsweg mit sanktionierten oder eingeschränkten Personen oder Ländern verbunden ist, kann die Bank die Geschäftsbeziehung ablehnen oder stark begrenzen. Damalion setzt keine Sanktionspolitik außer Kraft und unterstützt keine Umgehungsversuche.
Können politisch exponierte Personen (PEPs) mit Damalion und Banken zusammenarbeiten?
Politisch exponierte Personen können Unterstützung anfragen, aber Banken müssen bei ihnen und ihren nahen Angehörigen verstärkte Sorgfaltspflichten anwenden. Dies bedeutet meist detailliertere Fragen, strengere Überwachung und in manchen Fällen eine Ablehnung gemäß der internen Risikopolitik der Bank. Jede PEP-Eigenschaft muss in Formularen und Gesprächen offen angegeben werden.
Gibt es Beschränkungen nach Land oder Nationalität?
Viele Banken haben interne Richtlinien, die bestimmte Wohnsitzländer, Nationalitäten oder wirtschaftliche Verbindungen einschränken oder ausschließen, insbesondere wenn ein höheres Risiko vorliegt. Diese Richtlinien können sich im Laufe der Zeit ändern. Damalion berücksichtigt solche Vorgaben bei der Auswahl von Optionen, kann sie aber nicht ändern oder Verfügbarkeit für ein bestimmtes Land garantieren.
Wie wird die steuerliche Ansässigkeit im Rahmen von CRS und FATCA im Jahr 2025 behandelt?
Im Rahmen von CRS und FATCA müssen Banken Informationen zur steuerlichen Ansässigkeit erfassen, einschließlich Steueridentifikationsnummern, und sie können verpflichtet sein, Kontodaten an Steuerbehörden zu melden. Kunden müssen alle steuerlichen Ansässigkeiten korrekt angeben und die Bank über spätere Änderungen informieren. Damalion erteilt keine Steuerberatung und empfiehlt, bei Bedarf qualifizierte Steuerberater einzubeziehen.
Kann ein internationales Bankkonto vollständig online eröffnet werden?
Einige Banken ermöglichen einen vollständig digitalen Prozess mit Videoidentifikation und elektronischen Signaturen. Andere kombinieren Online-Prüfungen mit einem persönlichen Treffen in einer Filiale oder mit einem Vertreter. Der genaue Ablauf hängt von der jeweiligen Bank, dem Land und dem Risikoprofil des Kunden ab.
Wann werden Beglaubigung, Legalisation oder Apostille verlangt?
Banken können beglaubigte oder legalisierte Dokumente oder Unterlagen mit Apostille verlangen, wenn sie von ausländischen Behörden stammen oder wenn Kopien statt Originalen verwendet werden. Die Anforderungen hängen vom Ausstellungsland, vom lokalen Recht und von der internen Politik der Bank ab. Kunden sollten Zeit und Budget für diese Formalitäten einplanen, wenn sie nötig sind.
Wie überprüfen Banken wirtschaftlich Berechtigte (UBOs)?
Banken müssen die natürlichen Personen, die ein Unternehmen oder eine Struktur letztlich besitzen oder kontrollieren, identifizieren und verifizieren. Sie verlangen dafür üblicherweise Beteiligungsübersichten, Register, Erklärungen und persönliche KYC-Unterlagen für jeden wirtschaftlich Berechtigten oberhalb bestimmter Schwellenwerte. Bei komplexen Strukturen können zusätzliche Nachweise und Rechtsgutachten erforderlich sein.
Was ist der Unterschied zwischen Herkunft des Vermögens und Herkunft der Mittel?
Die Herkunft des Vermögens beschreibt, wie eine Person ihre gesamte finanzielle Situation im Laufe der Zeit aufgebaut hat, zum Beispiel durch berufliches Einkommen, Unternehmertum oder langfristige Anlagen. Die Herkunft der Mittel bezieht sich auf das konkrete Geld, das auf das Konto überwiesen wird, etwa Verkaufserlöse, Dividenden oder laufendes Einkommen. Banken verlangen in der Regel Dokumente für beide Aspekte.
Was passiert, wenn die Bank während der Prüfung weitere Fragen stellt?
Wenn die Bank um Klarstellungen oder zusätzliche Unterlagen bittet, müssen Kunden diese wahrheitsgemäß und innerhalb der gesetzten Frist liefern. Damalion kann helfen, die Antworten zu strukturieren und darzustellen, aber keine falschen oder irreführenden Angaben verfassen. Wenn die gewünschten Informationen nicht bereitgestellt werden können, kann die Bank den Antrag schließen oder ablehnen.
Kann Damalion garantieren, dass eine bestimmte Bank oder ein bestimmtes Land meinen Antrag annimmt?
Nein. Damalion kann für keinen Antrag in keiner Bank und in keinem Land eine Annahme garantieren. Unsere Aufgabe ist es, ein stimmiges und vollständiges Dossier vorzubereiten und realistische Optionen aufzuzeigen. Jede Bank behält das Recht, ein Konto zu genehmigen, abzulehnen oder später gemäß ihren Richtlinien und gesetzlichen Pflichten zu schließen.
Wie werden meine personenbezogenen Daten verarbeitet?
Personenbezogene Daten werden nur in dem Umfang weitergegeben, der für die gewünschten Dienstleistungen notwendig ist, und im Einklang mit den anwendbaren Datenschutzvorschriften, etwa der DSGVO in der Europäischen Union. Kunden erhalten oder können die Datenschutzhinweise von Damalion und den Banken einsehen. Es ist wichtig, diese Hinweise zu lesen, um zu verstehen, wie Daten gespeichert, verarbeitet und übermittelt werden.
Mit welchen Gebühren muss ich bei Damalion und den Banken rechnen?
Damalion kann für die erbrachten Leistungen berufliche Honorare berechnen, in der Regel abhängig vom Zeitaufwand und von der Komplexität des Falles, wie mit dem Kunden vereinbart. Banken wenden ihre eigenen Gebühren für Kontoeröffnung, Kontoführung und Transaktionen an. Diese Gebühren sind getrennt zu betrachten und werden in den jeweiligen Mandaten, Angeboten oder Gebührenverzeichnissen beschrieben.
Kann eine Bank ein Konto nach der Eröffnung wieder schließen?
Ja. Banken behalten sich in ihren Geschäftsbedingungen in der Regel das Recht vor, ein Konto zu schließen, teils mit Frist und teils mit sofortiger Wirkung, zum Beispiel aus rechtlichen oder aufsichtsrechtlichen Gründen. Kunden müssen die Bedingungen der Bank einhalten und Informationen aktuell halten. Verstöße oder erhöhte Risiken können zu Einschränkungen oder zur Schließung des Kontos führen.
Sollte ich unabhängige rechtliche oder steuerliche Beratung einholen?
Ja. Die Eröffnung eines internationalen Bankkontos kann wichtige rechtliche und steuerliche Folgen haben. Damalion erteilt keine Rechts- oder Steuerberatung. Kunden sollten qualifizierte Berater in allen relevanten Ländern konsultieren und ihre Situation regelmäßig überprüfen, da sich Gesetze und Vorschriften ändern können.

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