Vyberte stránku

Nejdůležitější finanční rozhodnutí, které učiníte, nemusí mít s penězi nic společného. Výběr správné firmy pro správu majetku může v průběhu času významně ovlivnit růst a zachování vašeho majetku, aktiv a finanční budoucnosti vaší rodiny.

Pro začátečníka je odvětví správy majetku velmi náročné, ale to by vám nemělo bránit ve ztrátě času při správě majetku. Potřebujete pouze společnost pro správu majetku, na kterou se můžete spolehnout, že pro vás sestaví rozumný finanční plán.

Zde jsou nejdůležitější faktory, které je třeba zvážit při výběru společnosti pro správu majetku:

Odborné znalosti a zkušenosti v oblasti správy majetku

Je zřejmé, že svět investic a finančního řízení je složitý. Proto budete potřebovat firmu s odbornými znalostmi, která zvládne složité situace a poskytne upřesnění, které jedinečné situace vyžadují.

Nedejte rychle na poradce, kteří tvrdí, že spravovali spoustu klientů, jako jste vy. Nezapomeňte, že finanční situace lidí je málokdy stejná, a je pravděpodobné, že jde jen o taktiku, jak vás zaujmout. Místo toho se zeptejte finančních poradců na některé klienty, jejichž finanční situace je zcela totožná s tou vaší. Jak jim pomohli rozvíjet se a hospodařit s penězi?

Slušná a důvěryhodná společnost zabývající se správou majetku by měla mít poradce, kteří vám dokáží přiblížit své poznatky a nápady, i když jste v celé věci nováčkem.

Trvanlivost v odvětví správy majetku

Jednou z důležitých věcí, kterou je třeba při výběru společností pro správu majetku a investic zohlednit, je dlouhá životnost. Samotný počet let v podnikání však nestačí, je důležité vybrat si ty, kteří mají spolehlivý plán nástupnictví. Berte to jako jistotu, že se o vaše požadavky na správu majetku budou starat i v dohledné budoucnosti. Upozorňujeme však, že s příchodem nových produktů můžete zvážit inovativní správce majetku, kteří do produktů, jež vám navrhují, vkládají vlastní peníze.

Přístup ke zdrojům

Aby se vaše investice rozvíjela, vyberte si firmu, která má přístup k široké škále produktů, služeb a možností správy financí. Většina podniků nabízí flexibilitu, pokud jde o investiční příležitosti, některé však mohou mít nedostatečný přístup k určitým investičním nástrojům vzhledem k velikosti spravovaných aktiv. Pokud jsou vaše finance poměrně složité, měli byste si také zjistit, zda má firma potřebné odborné znalosti přímo u sebe, nebo zda má rozsáhlou síť dalších odborníků.

Výkon a pověst

Než se rozhodnete, zjistěte si co nejvíce informací a zhodnoťte, zda firma, kterou se chystáte vybrat, dlouhodobě dosahuje chvályhodných výsledků.

Věnujte trochu času a energie analýze a poznejte firmu trochu blíže než jen na povrchu. Můžete se zeptat přátel a kolegů na jejich názory nebo vyhledat analýzy a doporučení na internetu. Nezapomeňte, že v sázce jsou vaše peníze a budoucnost vašich financí.

Firma by také měla být schopna poskytnout reference, které mohou potvrdit její schopnost dosáhnout cílů správy majetku, jako je snížení daně z nemovitosti, ochrana majetku a generování příjmů.

Odškodnění

Významnou oblastí, kterou je třeba prozkoumat, je struktura odměňování ve společnosti. Než se rozhodnete pro jakoukoli společnost pro správu majetku, musíte zjistit její strukturu odměňování a ověřit, zda je navržena tak, aby zohledňovala vaše nejlepší zájmy. Ověřte si, zda má firma systém sdílení poplatků s odborníky, které vám doporučí, nebo zda dostává provizi z produktů, které vám navrhne. I když tyto věci dělají, neznamená to, že pracují se sobeckými zájmy. Přesto se na tyto věci musíte zeptat, abyste věděli, zda opatření společnosti nemohou z dlouhodobého hlediska bránit její nezávislosti a výkonu.

Nakonec si vyhledejte správce majetku, se kterým se vám bude dobře spolupracovat.

Pěstování majetku není snadný úkol, protože vyžaduje spoustu energie. Může se však velmi rychle ztratit, pokud neexistuje plán, jak s ním zacházet a jak ho budovat. Výběr důvěryhodné společnosti pro správu majetku po pečlivém prozkoumání pomůže vám i vaší rodině dlouho sklízet plody vašeho úsilí.

Proto by se měl investor před uzavřením poradenské smlouvy ptát na spoustu otázek, aby si zajistil co nejlepší šanci na finanční úspěch.

Pokud jste připraveni vybrat si správce majetku nebo máte další otázky týkající se výběru správce majetku, pojďme společně kontaktovat odborníka Damalion a my vám rádi pomůžeme.