Majetek, který se posuzuje podle majetku i peněz, by měl být spravován tak, aby rostl.

Finanční poradci jsou osoby, které se specializují na služby správy majetku a nabízejí různé rady týkající se všech oblastí peněžního života, jako je správa investic, účetní a daňové služby, plánování odchodu do důchodu, finanční plánování, a dokonce i plánování dědictví.

Co přesně je správa majetku?

Správu majetku lze považovat za podrobnou službu zaměřenou na pohled na finanční situaci klienta. Správa majetku je proces rozhodování o vašem majetku, někdy s pomocí správce majetku. To zahrnuje mimo jiné finanční investice, daňové plánování a další finanční záležitosti. Cílem správy majetku je umožnit vám dosáhnout ekonomické jistoty a zvýšit a zajistit váš majetek.

Správce majetku je certifikovaný odborník, který poskytuje finanční poradenství a služby klientům, kteří potřebují pomoc při správě majetku. Jedná se o licencované profesionály, kteří zpravidla poskytují podrobnou škálu služeb. Tyto služby mohou zahrnovat správu investic, finanční plánování, daňové poradenství a plánování majetku.

Jak vám může pomoci správce majetku?

Účelem správce majetku je pomáhat klientům dlouhodobě zvyšovat a uchovávat jejich majetek.

Zde je seznam služeb správy majetku, který vám představí správce majetku:

  • Správa investic
  • Finanční plánování.
  • Daňové poradenství.
  • Plánování pozůstalosti.
  • Plánování odchodu do důchodu.
  • Plánování rodinného dědictví.
  • Řízení rizik a plánování pojištění.

Poplatky za správu majetku

Odpověď na tuto otázku se může lišit v závislosti na tom, s jakou finanční společností spolupracujete.

Neexistují žádné pevné standardy, které by určovaly, kolik je třeba, aby investor získal služby správy majetku. Případné minimální hodnoty investovatelných aktiv nebo čistého jmění si stanoví jednotliví správci majetku a jejich firmy.

Někteří správci majetku vydělávají na produktech, které prodali klientům. Mohou vám navrhnout konkrétní podílový fond nebo životní pojištění, které vyhovuje vašim potřebám, a vydělávají procenta z nákupu a prodeje tohoto produktu. Ostatní správci majetku účtují klientům základní poplatek a nevybírají žádné provize z žádného produktu.

Správci majetku by také mohli chtít navázat pevné vztahy s mladšími odborníky, jako jsou lékaři nebo právníci, aby si zachovali své podnikání, až začnou dosahovat vyšších příjmů.

Jak si vybrat správce majetku?

Při výběru správce majetku je důležité najít profesionála, který je spolehlivý a má správné licence a odborné znalosti, aby vám poskytl spolehlivé poradenství pro vaše speciální potřeby. Je důležité zvážit náklady na správce majetku, strukturu plateb a kvalifikaci.

Na začátku byste se měli zeptat na minimální počet účtů správce majetku a na jeho běžnou klientskou základnu, protože chcete spolupracovat s někým, kdo má znalosti o typu služeb správy majetku, o které máte zájem. Certifikáty finančního odborníka by vám také měly jasně naznačit, v čem spočívá jeho odbornost.

Dále byste si měli ověřit, zda je poradce placený nebo zda účtuje na základě hodinových či ročních sazeb a zda je správcem, což znamená, že bude vždy dbát na vaše nejlepší finanční zájmy.

Než podepíšete smlouvu s poradcem, ujistěte se, že je to někdo, s kým se vám dobře spolupracuje a v koho máte důvěru.

Pokud jste připraveni vyhledat správce majetku nebo máte další otázky týkající se výběru správce majetku, obraťte se nyní na odborníka společnosti Damalion.