Kuidas luua perefondi? - Damalion - Independent consulting firm.
Select Page

Perekonna usaldusfond on kinnisvara planeerimisel võimas tööriist. Pered saavad seda kasutada finantspärandi loomiseks aastateks. Perekonna usaldusfondi loomisel on mitmeid eeliseid ja eeliseid , sealhulgas selle tagamine, et teie lähedased saavad teie vara kätte, vältides samal ajal usaldusvarade avalikustamist. 

Iga pere usalduse keskmes on kolm osapoolt:

  • Toetaja vastutab usaldusfondi loomise eest ja kannab sellesse varasid. 
  • Usaldusisik vastutab usaldusfondi haldamise eest kasusaajate nimel.
  • Kasusaajad on üksikisikud, kes saavad usaldusest rahalist kasu.

Perekonna usaldusstruktuuris on pereliikmed loetletud peamiste kasusaajatena. See tähendab, et kasusaajateks võib nimetada lapsi, lapselapsi, õdesid-vendi ja muid sugulasi. Perekonna usaldusfondidesse võivad kuuluda ka abikaasad. 

Perekonna sihtfondide eri tüübid

Siin on lühike ülevaade pere sihtfondide eri tüüpidest. 

Tühistamatu perekonna usaldus 

Seda tüüpi usaldust ei saa pärast selle loomist tühistada ega kergesti muuta. Abiandja kaotab automaatselt juurdepääsu varadele ja kontrolli nende üle, kui perekonna usaldusfondi rahastatakse. Tavaliselt kasutatakse varade kaitsmiseks tühistamatuid usaldusvahendeid. 

Tühistatav perekonna usaldus

Tühistatavat usaldusfondi võib muuta või lõpetada igal ajal, kui usaldusfondi loonud ja rahastanud isik otsustab seda teha. See on paindlik usalduse tüüp inimestele, kes soovivad aja jooksul muudatusi teha. 

Elava perekonna usaldus

Elav usaldusfond on juriidiline dokument, mis võib hoida vara, kui olete veel elus. See sisaldab kõikehõlmavat üksikasju teie varade soovide kohta pärast teie surma. 

Abielu usaldus

Abielufond, tuntud ka kui usaldusfond, sätestab, et esimese abikaasa surma korral antakse varad automaatselt üle üleelanud abikaasale. Kui mõlemad on surnud, antakse usaldus edasi määratud kasusaajatele. 

Perekonna usalduse loomise samm-sammuline protsess 

Usaldusisiku valimine

Üks olulisemaid otsuseid perekonna usaldusfondi loomisel on õige usaldusisiku valimine. Usaldusisik võib olla üks isik, inimeste rühm või ettevõte , mis on spetsiaalselt loodud usaldusisikuks. 

Perekonna usaldusisik ei pea olema professionaal, sest rolli võib võtta pereliige või mõni muu usaldusväärne isik, näiteks lähisugulane. Usaldusisikuks valitud isik(ud) peab olema tuntud oma aususe ja usaldusisiku kohustuste täieliku mõistmise poolest. Usaldusisik(ad) peavad tegutsema heas usus, olles võimelised täitma kõiki ülesandeid perekonna usaldusfondist kasusaajate, mitte enda huvides. 

Kui ettevõte võtab endale usaldusisiku rolli, peab see olema täielikult väljakujunenud ettevõte, mis on loodud peamiselt perekonna usaldusisikuna. Olemasolevat ettevõtet ei saa kasutada perekonna usaldusisikuna. Usaldusettevõtte direktor(id) tuleks valida samade kriteeriumide alusel, nagu eespool nõutud üksikhaldurilt. 

Paljudel juhtudel on perekonna usaldusfondi parim usaldusistruktuur äsja asutatud äriühing (Pty Ltd.). Haldusettevõtte juhiks määratakse üks või rohkem inimesi. 

Allpool on loetletud mitu rolli, mida usaldusisik endale võtab.

  • Perekonna usaldusühing peab emiteerima aktsiaid. 
  • Tuleks küsida juriidilist nõu selle kohta, kes peaks aktsiaid välja andma usaldusühingu struktuuris. Tavaliselt saavad aktsionärid hääletada ettevõttes ja sealt välja direktoreid, kuna ettevõte omab ja kontrollib seaduslikult kõiki perekonna usaldusfondi varasid. 
  • Ideaalis peab ettevõtte halduri aktsiaid omama isik, kes on “turvaline”, mis viitab inimesele, kes tõenäoliselt läheb pankrotti. Lisaks peab aktsiaid omama üksikisik, kes ei anna usaldusühingu kontrolli võlausaldajatele.

Samuti tuleks selles etapis delegeerida ametisse nimetaja. Ametisse nimetaja, keda nimetatakse ka käsundiandjaks, on määratletud kui isik, kellel on absoluutne volitus määrata ja/või ametist vabastada usaldusisikud. 

Usaldusfondi määraja ei osale perekonna usaldusfondi igapäevases haldamises. Kontroll antakse ainult usaldusisikule või ettevõtte usaldusisikule ja selle juhtidele. Ametisse nimetaja järglane tuleb kindlaks määrata perekonna usalduse loomise varajases staadiumis. Selle eesmärk on tagada, et lõplik kontroll usalduse üle läheks sujuvalt üle järgmisele põlvkonnale. 

Perekonna usalduslepingu koostamine

Pärast usaldusisiku ja ametisse nimetaja rolli määramist sobiva(te) isiku(te)le või usaldusettevõttele on järgmise sammuna hankida juriidilist nõu usalduslepingu loomise kohta. Ideaaljuhul tuleb advokaadiga raamatupidaja nõuannete abil kaasata usalduse loomise sujuva struktuuri tagamisse advokaat. 

Rahuldage Family Trust

Perekonna usaldusfondi loomisel on otsustav aspekt arveldus. Perekonna usaldusfondi arveldamisel kaasatakse abisaajatega mitteseotud sõltumatu isik, kes kannab arveldussumma haldurile. Selles etapis tuleks arveldussumma asutajalt haldurile üle kanda. Summa on mõeldud perekonna usalduspangakonto loomisel esimeseks pangakontole tehtud sissemakseks. 

Asutaja peab kasusaajate huvides arveldussumma usaldusisikule üle andma usaldusfondis loetletud tingimustel. Seejärel peab usaldusisik väljastama kviitungi, mis kinnitab, et arvelduse üleandmine on toimunud. See on usaldusfondi loomise ja rahastamise määrav punkt. 

Perekonna usalduslepingu vormistamisega ja arveldussumma esitamisega:

  • Asutaja on usaldanud vara halduri automaatselt juhtima pannud.
  • Asutaja on määranud usaldusisikule isikud, kes kuuluvad kasusaaja kategooriasse, nagu on märgitud usalduslepingus.
  • Haldur on nõustunud tegutsema usalduslepingu tingimustel. 

Siin astub ka üks asunik pildist välja. Õiguslikust seisukohast on asutajal soovitav piirata oma rolli perekonna usaldusfondis esialgse asutamisetapi ja arveldatud summa maksmisega. Selle eesmärk on vältida eksiarvamust, et asutaja usaldusavaldus on tühistatav. Reeglina ei tohi asutaja olla seotud usaldusisiku ja perekondliku usaldusfondi kasusaajatega. 

Praeguseks on perekonna usaldusisikud juba allkirjastanud usalduslepingu, et nõustuda nende määramisega usaldusfondi usaldusisikuks. Usalduslepingu allkirjastamisega näitavad usaldusisikud oma nõusolekut usalduslepingus sisalduvate reeglite järgimisega. 

Usaldusaktide tembeldamine 

See, kas perekonna usaldusleping tuleb templiga kinnitada või tempelmaksu tasuda, sõltub suuresti riigist, kus perekonna usaldusfond on asutatud. 

Pangakonto seadistamine

Perekonna usaldusfondi pangakonto peab olema usaldusisiku(te) nime all. Pank nõuab usaldusisiku või usaldusisiku nime all perekonna usalduspangakonto loomiseks mõnda olulist dokumenti. Kui kõik dokumendid on esitatud, tuleks arveldussumma kanda usaldusfondi pangakontole. 

Perekonna usaldusisiku jaoks sobiva pangakonto tüübi valimine on ülioluline samm. Usaldusisik peab veenduma, et põhipangakonto sobib varade kaitseks, vara säilitamiseks ja vara haldamiseks. Muud tegurid, mida usaldusisikud võivad pangakonto tüübi valimisel arvestada, hõlmavad selle esmast kasutust. Kas seda kasutatakse investeerimisostude sooritamiseks? Seda kasutatakse ettevõtte ja paljude muude tehingute tegemiseks. 

Kui pangakonto on edukalt loodud ja aktiivne, hakkab perekonna usaldusfond ametlikult tegutsema ja saab laenude kaudu saada täiendavaid hoiuseid või kapitali, osta investeeringuid ja äritegevuse eesmärgil. 

Perekonna usaldusühingu loomine on väärt tegevus. Kuid enne perekonna usaldusfondi loomist on oluline mõista selle keerukust, et tagada selle paljude eeliste optimeerimine. Damalion, kes on juhtiv finantskonsultatsioonifirma, aitab teil kindlaks teha, kas perekonna usaldus on teie huvides, ja valida selle loomiseks ideaalse jurisdiktsiooni . Juhendame teid asutamisprotsessis, pangakonto avamise abistamisel ning soovitame parimaid meetmeid, et tagada sujuv ja probleemideta moodustamisprotsess. Ükskõik, kus te ka ei asuks, koosneb meie ulatuslik ülemaailmne teenindusvõrk professionaalidest, kes juhendavad teid asjatundlikult igal sammul. Lisateabe saamiseks võtke juba täna ühendust Damalioni eksperdiga

See teave ei ole mõeldud konkreetse individuaalse maksu- või õigusnõustamise asendamiseks. Soovitame arutada oma konkreetset olukorda kvalifitseeritud maksu- või õigusnõustajaga.