Die Generierung von Geldern in Form von โInitial Coin Offerings (ICOs)โ unterliegt keiner besonderen Regulierung und profitiert nicht von einer Garantie oder einer anderen Form der regulatorischen Absicherung.
Was ist ein Initial Coin Offering (ICO)?
Ein ICO ist eine Mรถglichkeit fรผr Unternehmen, Finanzmittel fรผr das Wachstum von Dienstleistungen zu erhalten. Bei einem ICO gibt der Anbieter รผber die Blockchain-Technologie digitale Token aus. ICOs sind grenzรผberschreitend, d. h. jeder, der รผber einen Internetzugang und eine digitale Brieftasche verfรผgt, kann diese Token kaufen. Die Token kรถnnen manchmal in Euro oder Dollar gekauft werden, hรคufiger jedoch in Kryptowรคhrungen wie Bitcoin oder Ethereum.
Wie funktionieren Initial Coin Offerings (ICOs)?
Wenn ein Unternehmen beschlieรt, eine ICO durchzufรผhren, legt es das Datum, die Regeln und das Kaufverfahren im Voraus fest. Am Tag des ICO kรถnnen die Anleger die neue Kryptowรคhrung kaufen.
Bei den meisten ICOs mรผssen die Investoren mit einer anderen Kryptowรคhrung bezahlen, und der Kaufprozess beinhaltet normalerweise das Senden von Geld an eine bestimmte Kryptowรคhrungs-Wallet-Adresse. Die Anleger geben ihre eigene Empfรคngeradresse an, um die von ihnen gekauften Kryptowรคhrungen zu erhalten.
Die Anzahl der wรคhrend eines ICO verkauften Token und der Token-Preis kรถnnen entweder fest oder variabel sein.
Jeder kann einen ICO initiieren. Aufgrund der niedrigen Einstiegshรผrde werden durch diesen Prozess mehrere neue Arten von Kryptowรคhrungen eingefรผhrt.
Die mit ICOs verbundenen Risiken
Die CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) betont, dass ICOs erhebliche und manchmal unvorhersehbare Risiken fรผr professionelle Anleger sowie fรผr Kunden bergen kรถnnen, die sich am ersten Finanzierungsaufruf beteiligen oder auf oder รผber spezialisierte Plattformen in Token investieren.
Konkret geht die CSSF davon aus, dass die grรถรten Risiken im Zusammenhang mit ICOs die folgenden sind:
Mangelnder Schutz
Derzeit gibt es weder auf nationaler noch auf europรคischer Ebene besondere Vorschriften fรผr ICOs. Investitionen in ICOs genieรen keine besondere Form der Absicherung und sind sehr theoretisch.
Der Erfolg des finanzierten Projekts
Die durch ICOs finanzierten Projekte befinden sich in der Regel in der ersten Entwicklungsphase und basieren auf Geschรคftsplรคnen, die nicht unabhรคngig bewertet wurden. Es gibt keine Garantie dafรผr, dass die Projekte verbessert werden oder den erwarteten Erfolg haben werden.
Verlust von Kapital
Das in die Finanzierung selbst oder in die รผber Sekundรคrmรคrkte entwickelten Token investierte Kapital ist nicht gesichert. Dies hat zur Folge, dass das investierte Kapital je nach Marktentwicklung teilweise oder vollstรคndig verloren gehen kann.
Risiko des Token-Diebstahls
Spezialisierte Plattformen und Tokenspeichersysteme kรถnnen Sicherheitslรผcken aufweisen, die zu Hacking- und Diebstahlrisiken fรผhren kรถnnen.
Liquiditรคtsengpรคsse
Der Handel mit den Token auf spezialisierten Plattformen kรถnnte von einer ausreichenden Liquiditรคt abhรคngig gemacht werden. Dies kann zur Folge haben, dass die Inhaber von Token diese nicht oder nur zu ungรผnstigen Bedingungen verkaufen kรถnnen.
Volatilitรคt
Token kรถnnen starken Preisschwankungen unterliegen und bergen das Risiko einer Preisblase. Das durch die Teilnahme an einem ICO in Token investierte Kapital ist nicht garantiert und kann teilweise oder ganz verloren gehen.
Betrug und Geldwรคscherei
Das Fehlen einer Regulierung und eines Managements wird wahrscheinlich Kriminelle anziehen, die ICOs nutzen, um betrรผgerische Plรคne zu kultivieren oder Betrug zu begehen.
Stรถrung des Betriebsablaufs
Die Technologien, die die Erstellung, รbertragung und Verwahrung von Token ermรถglichen, sind besonders innovativ und kรถnnen anfรคllig sein und die Anleger dauerhaften oder vorรผbergehenden Stรถrungen der Systeme aussetzen.
Eine Investition, die nicht fรผr alle Anlegertypen geeignet ist
Die Risiken, die mit Investitionen รผber ICOs verbunden sind, bedeuten, dass diese Investitionen fรผr die meisten Kunden und fรผr langfristige Projekte, wie z. B. Altersvorsorgeprojekte, nicht geeignet sind.
Wie Sie sich vor ICO-Betrug schรผtzen kรถnnen
Bevor Sie in ein ICO investieren, sollten Sie Folgendes beachten:
- รberlegen Sie sich, warum Sie in eine digitale Mรผnze oder ein Token investieren wollen.
- Prรผfen Sie den Geschรคftsplan und die Interessenvertreter, um zu sehen, ob sie einen Hintergrund in Blockchain-basierten Unternehmen oder verwandten Branchen haben.
- Prรผfen Sie, ob die Angebotsunterlagen die Ziele fรผr die ICO-Erlรถse klarstellen und ob diese Ziele sinnvoll sind.
- Auslรคndische Standorte kรถnnten es erschweren, genรผgend Informationen zu erhalten oder Hilfe zu bekommen, wenn ein Problem auftritt.
Es gibt keine Garantie dafรผr, dass ein Anleger bei einer Investition in ein ICO nicht einem Betrug zum Opfer fรคllt. Um ICO-Betrรผgereien zu vermeiden, kรถnnen Sie die folgenden Maรnahmen ergreifen:
Stellen Sie sicher, dass die Projektentwickler ihre Ziele klar definieren kรถnnen.
- Achten Sie auf Transparenz.
- Studieren Sie die rechtlichen Bedingungen der ICO.
- Bestรคtigen Sie, dass die ICO-Gelder in einer Treuhand-Geldbรถrse gespeichert sind.
Investoren werden von ICOs angezogen, weil sie den Ehrgeiz haben, sich frรผhzeitig in eine erfolgreiche Kryptowรคhrung einzukaufen. Obwohl dies mรถglich ist, erfordert es erhebliche Recherchen und Zeit, um die groรe Anzahl anstehender ICOs zu sichten. In Anbetracht des damit verbundenen Risikos ist es am besten, es mit Vorsicht anzugehen.
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