Wraz ze wzrostem gospodarki Chin, rośnie również zamożność obywateli tego kraju. Wraz z rosnącą liczbą zamożnych osób fizycznych (HNWI) i bardzo zamożnych osób fizycznych (UHNWI), chińscy inwestorzy poszukują nowych możliwości rozwoju i zarządzania swoim majątkiem. Jedną z destynacji, która stała się popularnym wyborem dla chińskich elit jest Luksemburg.
Strategiczna pozycja Luksemburga
Luksemburg, położony w samym sercu Europy, stał się ośrodkiem globalnych finansów, przyciągającym wielu inwestorów z całego świata. Jego strategiczne położenie sprawia, że jest to idealna lokalizacja dla usług zarządzania majątkiem, z dostępem do dużej puli talentów i korzystnego otoczenia regulacyjnego.
Stabilne środowisko polityczne i gospodarcze Luksemburga czyni go również atrakcyjnym miejscem dla chińskich inwestorów, którzy szukają bezpiecznych i pewnych możliwości inwestycyjnych. Rating AAA tego kraju, jak również jego członkostwo w Unii Europejskiej, zapewniają poziom bezpieczeństwa i stabilności, który jest wysoko ceniony przez chińskie elity.
Usługi zarządzania majątkiem w Luksemburgu
W Luksemburgu mieszczą się jedne z największych i najbardziej prestiżowych firm zajmujących się zarządzaniem majątkiem, oferujące szeroki zakres usług dla osób o niskich dochodach z całego świata. Usługi te obejmują bankowość prywatną, zarządzanie aktywami, doradztwo inwestycyjne oraz usługi powiernicze.
Jedną z kluczowych zalet luksemburskich usług zarządzania majątkiem jest dostęp do globalnych możliwości inwestycyjnych. Zarządzający majątkiem w kraju mają doświadczenie w zarządzaniu inwestycjami w różnych klasach aktywów, w tym akcjami, instrumentami o stałym dochodzie, nieruchomościami i inwestycjami alternatywnymi. Dzięki temu chińscy inwestorzy mogą zdywersyfikować swoje portfele i uzyskać dostęp do nowych rynków, co jest niezbędne do długoterminowego zarządzania majątkiem.
Opodatkowanie majątku w Luksemburgu
Kolejną zaletą Luksemburga dla chińskich inwestorów jest korzystne środowisko podatkowe. System podatkowy Luksemburga ma na celu przyciągnięcie zagranicznych inwestorów, z niskimi stawkami podatku dochodowego od osób fizycznych i brakiem podatku od majątku. Oznacza to, że chińscy inwestorzy mogą korzystać z usług zarządzania majątkiem w tym kraju, nie martwiąc się o wysokie podatki czy inne obciążenia finansowe.
Ponadto Luksemburg podpisał umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania z ponad 80 krajami, co zapewnia pewien poziom ochrony przed podwójnym opodatkowaniem. Jest to szczególnie ważne dla chińskich inwestorów, którzy mogą mieć inwestycje w wielu jurysdykcjach.
Inwestycje chińskie w Luksemburgu
Chińskie elity w ostatnich latach intensywnie inwestują w Luksemburgu, ze szczególnym uwzględnieniem nieruchomości i funduszy private equity. W 2017 roku chiński Fosun International nabył większościowy pakiet udziałów w luksemburskiej grupie bankowości prywatnej BHF Kleinwort Benson. Dzięki temu posunięciu Fosun uzyskał dostęp do luksemburskich usług zarządzania majątkiem, a także do jego ram regulacyjnych i prawnych.
Chińscy inwestorzy inwestują również na luksemburskim rynku nieruchomości, ze szczególnym uwzględnieniem nieruchomości komercyjnych. W 2018 r. chińska HNA Group nabyła 70% udziałów w luksemburskim operatorze lotniczym, a chińska Fuchun Property Development Group nabyła udziały w projekcie deweloperskim Royal Hamilius.
Szanse i wyzwania
Chociaż Luksemburg oferuje wiele możliwości dla chińskich inwestorów, istnieją również wyzwania, z którymi należy się zmierzyć. Jednym z kluczowych wyzwań są różnice kulturowe, ponieważ chińscy inwestorzy mogą mieć inne oczekiwania i podejście do zarządzania majątkiem niż ich europejscy odpowiednicy. Wealth managers w Luksemburgu muszą być świadomi tych różnic kulturowych i odpowiednio dostosować swoje usługi.
Kolejnym wyzwaniem jest zgodność z przepisami, ponieważ luksemburski sektor finansowy podlega ścisłym regulacjom i nadzorowi. Zarządzający majątkiem muszą zapewnić, że przestrzegają tych regulacji i świadczą przejrzyste i etyczne usługi dla swoich klientów.
Luksemburg stał się głównym miejscem dla chińskich elit zarządzających majątkiem, oferując dostęp do globalnych możliwości inwestycyjnych, korzystne warunki podatkowe oraz stabilne środowisko polityczne i gospodarcze. W miarę jak gospodarka Chin rośnie, a obywatele stają się coraz bardziej zamożni, Luksemburg jest dobrze przygotowany do dalszego przyciągania inwestycji od chińskich elit.
Damalion Chinese desk wspiera chińskich klientów w strukturze i dywersyfikacji ich majątku i inwestycji w Europie na terenie Luksemburga. Prosimy o kontakt z ekspertami Damalion już teraz.
