Con la continua crescita dell’economia cinese, cresce anche la ricchezza dei suoi cittadini. Con un numero crescente di individui con un patrimonio netto elevato (HNWI) e ultra-alto (UHNWI), gli investitori cinesi sono alla ricerca di nuove opportunità per accrescere e gestire il proprio patrimonio. Una destinazione che è emersa come una scelta popolare per l’élite cinese è il Lussemburgo.
La posizione strategica del Lussemburgo
Situato nel cuore dell’Europa, il Lussemburgo è diventato un hub per la finanza globale, attirando un’ampia gamma di investitori da tutto il mondo. La sua posizione strategica la rende una sede ideale per i servizi di gestione patrimoniale, con accesso a un ampio bacino di talenti e un ambiente normativo favorevole.
La stabilità del contesto politico ed economico del Lussemburgo lo rende una destinazione interessante anche per gli investitori cinesi, che sono alla ricerca di opportunità di investimento sicure e affidabili. Il rating AAA del Paese e la sua appartenenza all’Unione Europea garantiscono un livello di sicurezza e stabilità molto apprezzato dall’élite cinese.
Servizi di gestione patrimoniale in Lussemburgo
Il Lussemburgo ospita alcune delle più grandi e prestigiose società di gestione patrimoniale del mondo, che offrono un’ampia gamma di servizi agli HNWI e UHNWI di tutto il mondo. Questi servizi includono servizi di private banking, gestione patrimoniale, consulenza sugli investimenti e servizi fiduciari.
Uno dei principali vantaggi dei servizi di gestione patrimoniale del Lussemburgo è l’accesso alle opportunità di investimento globali. I gestori patrimoniali del Paese hanno esperienza nella gestione di investimenti in diverse classi di attività, tra cui azioni, reddito fisso, immobili e investimenti alternativi. Ciò consente agli investitori cinesi di diversificare i loro portafogli e di accedere a nuovi mercati, il che è essenziale per una gestione patrimoniale a lungo termine.
L’imposizione patrimoniale in Lussemburgo
Un altro vantaggio del Lussemburgo per gli investitori cinesi è il suo ambiente fiscale favorevole. Il sistema fiscale lussemburghese è concepito per attrarre gli investitori stranieri, con basse aliquote dell’imposta sul reddito delle persone fisiche e nessuna imposta sul patrimonio. Ciò significa che gli investitori cinesi possono beneficiare dei servizi di gestione patrimoniale del Paese senza doversi preoccupare di tasse elevate o altri oneri finanziari.
Inoltre, il Lussemburgo ha firmato convenzioni contro la doppia imposizione con oltre 80 Paesi, che garantiscono un livello di protezione contro la doppia imposizione. Ciò è particolarmente importante per gli investitori cinesi, che possono avere investimenti in più giurisdizioni.
Investimenti cinesi in Lussemburgo
Negli ultimi anni l’élite cinese ha investito massicciamente in Lussemburgo, con particolare attenzione al settore immobiliare e al private equity. Nel 2017, la cinese Fosun International ha acquisito una partecipazione di maggioranza nel gruppo bancario privato lussemburghese BHF Kleinwort Benson. Questa mossa ha consentito a Fosun di accedere ai servizi di gestione patrimoniale del Lussemburgo, nonché ai suoi quadri normativi e legali.
Anche gli investitori cinesi hanno investito nel mercato immobiliare del Lussemburgo, con particolare attenzione agli immobili commerciali. Nel 2018, il gruppo cinese HNA ha acquisito una partecipazione del 70% nell’operatore aeroportuale lussemburghese, mentre il gruppo cinese Fuchun Property Development ha acquisito una partecipazione nel progetto di sviluppo Royal Hamilius.
Opportunità e sfide
Se da un lato il Lussemburgo offre molte opportunità agli investitori cinesi, dall’altro presenta anche delle sfide che devono essere affrontate. Una delle sfide principali è rappresentata dalle differenze culturali, in quanto gli investitori cinesi possono avere aspettative e approcci diversi alla gestione patrimoniale rispetto alle loro controparti europee. I gestori patrimoniali in Lussemburgo devono essere consapevoli di queste differenze culturali e adattare i loro servizi di conseguenza.
Un’altra sfida è rappresentata dalla conformità normativa, in quanto il settore finanziario lussemburghese è soggetto a regolamenti e supervisioni rigorosi. I gestori patrimoniali devono garantire il rispetto di queste normative e fornire servizi trasparenti ed etici ai loro clienti.
Il Lussemburgo è emerso come una delle principali destinazioni per la gestione dei patrimoni dell’élite cinese, in quanto offre accesso a opportunità di investimento globali, un ambiente fiscale favorevole e un contesto politico ed economico stabile. Poiché l’economia cinese continua a crescere e i suoi cittadini diventano sempre più ricchi, il Lussemburgo è ben posizionato per continuare ad attrarre investimenti dall’élite cinese.
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