Відкриття рахунку в швейцарському банку є стратегічним кроком для підприємців, інвесторів та заможних людей, які прагнуть фінансової стабільності, конфіденційності та захисту активів. Однак дуже важливо дотримуватися вимог вашого швейцарського банкіра – не лише під час відкриття рахунку, але й протягом усієї банківської співпраці.
Розуміння нормативно-правової бази
Діяльність швейцарських банків суворо регулюється і повинна відповідати міжнародним стандартам боротьби з відмиванням грошей (AML), фінансуванням тероризму (CFT) та податковою прозорістю (CRS/FATCA). Коли ви відкриваєте рахунок у швейцарському банку, ваш банкір проведе ретельну перевірку відповідно до процедури “Знай свого клієнта” (KYC).
Будьте прозорими з самого початку
Очікується, що ви надасте детальну інформацію про вашу особу, джерело коштів, економічне походження та призначення рахунку. Неповні або нечіткі відповіді можуть затримати або унеможливити схвалення рахунку. Підготуйте документи – документи про заснування компанії, податкові декларації, інвестиційні контракти або підтвердження доходу.
Тримайте свого банкіра в курсі
Ваш швейцарський банкір – це ваш партнер, а не просто охоронець. Якщо у вас змінюється фінансове становище, структура бізнесу або місце проживання, негайно повідомте про це свого банкіра. Раптові незрозумілі переміщення або офшорні перекази можуть стати тривожним сигналом і спричинити перевірку відповідності або заморожування рахунків.
Уникайте структурування або приховування активів
Швейцарські банки зобов’язані повідомляти про підозрілу діяльність. Спроба приховати бенефіціарних власників або використання складних структур без законного економічного обґрунтування може призвести до автоматичної відмови у відкритті рахунку або його закриття. Відповідні структури вітаються, непрозорі – ні.
Підтримуйте чистий податковий профіль
Оскільки Швейцарія бере участь в автоматичному обміні інформацією (AEOI), дотримання податкового законодавства у вашій країні проживання є надзвичайно важливим. Незареєстровані рахунки або доходи рано чи пізно будуть виявлені – добровільне розкриття інформації та проактивне податкове консультування є мудрими кроками.
Дамаліон сприяє відкриттю рахунків у швейцарських банках завдяки нашим довгостроковим відносинам з провідними банками-партнерами. Незалежно від того, чи є ви підприємцем, власником капіталу або міжнародним інвестором, ми гарантуємо, що ваша презентація пройде гладко, відповідно до вимог і з урахуванням ваших потреб. Зверніться до експерта Damalion, щоб дізнатися про ваші можливості.