يعد فتح حساب مصرفي سويسري خطوة استراتيجية لرجال الأعمال والمستثمرين والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية الذين يسعون إلى الاستقرار المالي والخصوصية وحماية الأصول. ومع ذلك، فإن الحفاظ على الامتثال مع مصرفيك السويسري أمر بالغ الأهمية – ليس فقط عند فتح الحساب، ولكن طوال فترة علاقتك المصرفية.
فهم الإطار التنظيمي
تخضع البنوك السويسرية لرقابة شديدة ويجب أن تمتثل للمعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، والشفافية الضريبية (CRS/FATCA). عندما تفتح حساباً مصرفياً سويسرياً، سيقوم المصرفي الذي تتعامل معه بإجراء العناية الواجبة الشاملة بموجب إجراءات “اعرف عميلك” (KYC).
كن شفافاً منذ البداية
توقع تقديم معلومات مفصلة عن هويتك ومصدر أموالك وخلفيتك الاقتصادية والغرض من الحساب. يمكن للإجابات غير المكتملة أو الغامضة أن تؤخر أو تمنع الموافقة على الحساب. كن مستعدًا بالوثائق – أوراق تأسيس الشركة أو الإقرارات الضريبية أو عقود الاستثمار أو إثبات الدخل.
أبقِ مصرفيك على اطلاع دائم
مصرفيك السويسري هو شريكك وليس مجرد حارس بوابة. إذا تغير وضعك المالي أو هيكل عملك أو إقامتك، فأبلغ مصرفيك على الفور. يمكن أن تؤدي التحركات المفاجئة غير المبررة أو التحويلات الخارجية إلى رفع العلامات الحمراء وتؤدي إلى مراجعات الامتثال أو تجميد الحساب.
تجنب هيكلة الأصول أو إخفاءها
تلتزم البنوك السويسرية بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. يمكن أن تؤدي محاولة إخفاء الملكية المستفيدة أو استخدام هياكل معقدة دون مبرر اقتصادي مشروع إلى رفض الحساب أو إغلاقه تلقائيًا. الهياكل المتوافقة هي موضع ترحيب – أما الهياكل غير الشفافة فلا.
الحفاظ على ملف ضريبي نظيف
مع مشاركة سويسرا في نظام التبادل التلقائي للمعلومات (AEOI)، فإن الامتثال الضريبي في بلد إقامتك أمر ضروري. سيتم الكشف عن الحسابات أو الدخل الذي لم يتم الإبلاغ عنه في نهاية المطاف – فالإفصاح الطوعي والمشورة الضريبية الاستباقية هي خطوات حكيمة.
تعمل Damalion على تسهيل عمليات فتح الحسابات المصرفية السويسرية من خلال علاقاتنا الطويلة الأمد مع البنوك الشريكة من الدرجة الأولى. سواء كنت رائد أعمال أو صاحب ثروة أو مستثمرًا دوليًا، نضمن لك أن يكون تقديمك سلسًا ومتوافقًا ومخصصًا لاحتياجاتك. تواصل مع خبير داماليون لاستكشاف خياراتك.