Abrir uma conta bancária na Suíça é uma medida estratégica para empresários, investidores e indivíduos com elevado património líquido que procuram estabilidade financeira, privacidade e proteção de bens. No entanto, manter a conformidade com o teu banqueiro suíço é fundamental – não apenas na abertura da conta, mas durante toda a tua relação bancária.
Compreende o quadro regulamentar
Os bancos suíços são altamente regulamentados e devem cumprir as normas internacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML), ao financiamento do terrorismo (CFT) e à transparência fiscal (CRS/FATCA). Quando abres uma conta num banco suíço, o teu banqueiro efectua uma diligência prévia minuciosa ao abrigo dos procedimentos Know Your Customer (KYC).
Sê transparente desde o início
Espera fornecer informações pormenorizadas sobre a tua identidade, a origem dos fundos, o teu contexto económico e a finalidade da conta. Respostas incompletas ou vagas podem atrasar ou impedir a aprovação da conta. Prepara-te com documentação – documentos de constituição da empresa, declarações fiscais, contratos de investimento ou comprovativos de rendimentos.
Mantém o teu banqueiro informado
O teu banqueiro suíço é o teu parceiro e não apenas um guardião. Se a tua situação financeira, estrutura de negócios ou residência mudar, informa imediatamente o teu banqueiro. Movimentos súbitos e inexplicáveis ou transferências offshore podem levantar suspeitas e desencadear revisões de conformidade ou congelamento de contas.
Evita a estruturação ou ocultação de activos
Os bancos suíços são obrigados a comunicar actividades suspeitas. A tentativa de mascarar a propriedade beneficiária ou a utilização de estruturas complexas sem uma justificação económica legítima pode levar à rejeição ou encerramento automático da conta. As estruturas conformes são bem-vindas – as opacas não o são.
Mantém um perfil fiscal limpo
Com a Suíça a participar na Troca Automática de Informações (AEOI), o cumprimento das obrigações fiscais no teu país de residência é essencial. Contas ou rendimentos não declarados acabarão por ser expostos – a divulgação voluntária e o aconselhamento fiscal proactivo são medidas sensatas.
A Damalion facilita a abertura de contas bancárias na Suíça através das nossas relações de longa data com bancos parceiros de primeira linha. Quer sejas um empresário, um detentor de património ou um investidor internacional, asseguramos que a tua introdução é tranquila, conforme e adaptada às tuas necessidades. Entra em contacto com o teu especialista da Damalion para explorar as tuas opções.