At åbne en schweizisk bankkonto er et strategisk træk for iværksættere, investorer og personer med høj nettoværdi, der søger finansiel stabilitet, privatliv og beskyttelse af aktiver. Men det er vigtigt at overholde reglerne med din schweiziske bankforbindelse – ikke bare ved kontoåbningen, men gennem hele dit bankforhold.
Forstå de lovgivningsmæssige rammer
Schweiziske banker er stærkt regulerede og skal overholde internationale standarder for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML), bekæmpelse af terrorfinansiering (CFT) og skattegennemsigtighed (CRS/FATCA). Når du åbner en schweizisk bankkonto, vil din bankmand udføre en grundig due diligence i henhold til KYC-procedurer (Know Your Customer).
Vær gennemsigtig fra starten
Forvent at give detaljerede oplysninger om din identitet, pengekilde, økonomiske baggrund og formålet med kontoen. Ufuldstændige eller vage svar kan forsinke eller forhindre godkendelse af kontoen. Vær klar med dokumentation – selskabsdannelsespapirer, selvangivelser, investeringskontrakter eller bevis på indkomst.
Hold din bankrådgiver informeret
Din schweiziske bankmand er din partner, ikke bare en gatekeeper. Hvis din økonomiske situation, forretningsstruktur eller bopæl ændres, skal du straks informere din bankmand. Pludselige uforklarlige bevægelser eller offshore-overførsler kan give anledning til røde flag og udløse compliance-gennemgang eller kontofrysning.
Undgå at strukturere eller skjule aktiver
Schweiziske banker er forpligtet til at rapportere mistænkelig aktivitet. Forsøg på at skjule det reelle ejerskab eller brug af komplekse strukturer uden legitim økonomisk begrundelse kan føre til automatisk afvisning eller lukning af kontoen. Overensstemmende strukturer er velkomne – uigennemsigtige er ikke.
Oprethold en ren skatteprofil
Da Schweiz deltager i den automatiske informationsudveksling (AEOI), er det vigtigt at overholde skattereglerne i dit bopælsland. Urapporterede konti eller indtægter vil i sidste ende blive afsløret – frivillig oplysning og proaktiv skatterådgivning er kloge skridt.
Damalion faciliterer åbningen af schweiziske bankkonti gennem vores mangeårige relationer med de bedste partnerbanker. Uanset om du er iværksætter, har en formue eller er en international investor, sikrer vi, at din introduktion er problemfri, overholder reglerne og er skræddersyet til dine behov. Kontakt din Damalion-ekspert for at udforske dine muligheder.