L’ouverture d’un compte bancaire suisse est une décision stratégique pour les entrepreneurs, les investisseurs et les personnes fortunées qui recherchent la stabilité financière, la confidentialité et la protection de leurs actifs. Cependant, il est essentiel de rester en conformité avec votre banquier suisse, non seulement lors de l’ouverture du compte, mais aussi tout au long de votre relation bancaire.
Comprendre le cadre réglementaire
Les banques suisses sont très réglementées et doivent se conformer aux normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, de lutte contre le financement du terrorisme et de transparence fiscale (CRS/FATCA). Lorsque vous ouvrez un compte bancaire suisse, votre banquier procède à des vérifications approfondies dans le cadre de la procédure “Know Your Customer” (KYC).
Soyez transparent dès le départ
Attendez-vous à devoir fournir des informations détaillées sur votre identité, la source de vos fonds, votre situation économique et l’objet du compte. Des réponses incomplètes ou vagues peuvent retarder ou empêcher l’approbation du compte. Soyez prêt à fournir des documents – documents de création d’entreprise, déclarations fiscales, contrats d’investissement ou justificatifs de revenus.
Tenez votre banquier informé
Votre banquier suisse est votre partenaire, et non un simple gardien. Si votre situation financière, la structure de votre entreprise ou votre lieu de résidence changent, informez-en rapidement votre banquier. Des mouvements soudains et inexpliqués ou des transferts à l’étranger peuvent mettre la puce à l’oreille et déclencher des contrôles de conformité ou des gels de comptes.
Évitez de structurer ou de dissimuler des actifs
Les banques suisses sont tenues de signaler toute activité suspecte. Toute tentative de masquer la propriété effective ou d’utiliser des structures complexes sans justification économique légitime peut entraîner le rejet automatique du compte ou sa fermeture. Les structures conformes sont les bienvenues, les structures opaques ne le sont pas.
Maintenir un profil fiscal propre
La Suisse participant à l’échange automatique de renseignements (AEOI), la conformité fiscale dans votre pays de résidence est essentielle. Les comptes ou les revenus non déclarés finiront par être révélés – la divulgation volontaire et un conseil fiscal proactif sont des mesures judicieuses.
Damalion facilite l’ouverture de comptes bancaires suisses grâce à ses relations de longue date avec des banques partenaires de premier plan. Que vous soyez un entrepreneur, un détenteur de patrimoine ou un investisseur international, nous veillons à ce que votre introduction soit harmonieuse, conforme et adaptée à vos besoins. Contactez votre expert Damalion pour explorer vos options.