Šveices bankas konta atvēršana ir stratēģisks solis uzņēmējiem, investoriem un turīgām personām, kas vēlas iegūt finansiālu stabilitāti, privātumu un aktīvu aizsardzību. Tomēr ir ļoti svarīgi, lai jūsu Šveices baņķieris ievērotu noteikumus – ne tikai konta atvēršanas brīdī, bet arī visu bankas attiecību laikā.
Izpratne par tiesisko regulējumu
Šveices bankas ir stingri regulētas, un tām ir jāievēro starptautiskie standarti attiecībā uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu (AML), terorisma finansēšanas apkarošanu (CFT) un nodokļu pārredzamību (CRS/FATCA). Atverot kontu Šveices bankā, jūsu baņķieris veiks rūpīgu uzticamības pārbaudi saskaņā ar “pazīsti savu klientu” (KYC) procedūrām.
Esi pārredzams jau no paša sākuma
Sagaidiet, ka jums būs jāsniedz detalizēta informācija par savu identitāti, līdzekļu avotu, ekonomisko stāvokli un konta mērķi. Nepilnīgas vai neskaidras atbildes var aizkavēt vai kavēt konta apstiprināšanu. Sagatavojiet dokumentus – uzņēmuma dibināšanas dokumentus, nodokļu deklarācijas, ieguldījumu līgumus vai ienākumus apliecinošus dokumentus.
Informējiet savu baņķieri
Jūsu Šveices baņķieris ir jūsu partneris, nevis tikai sargs. Ja mainās jūsu finansiālā situācija, uzņēmējdarbības struktūra vai dzīvesvieta, nekavējoties informējiet savu baņķieri. Pēkšņas, neizskaidrojamas kustības vai ārzonas pārskaitījumi var radīt brīdinājumus un izraisīt atbilstības pārbaudi vai konta iesaldēšanu.
Izvairieties no aktīvu strukturēšanas vai slēpšanas
Šveices bankām ir pienākums ziņot par aizdomīgām darbībām. Mēģinājumi maskēt faktiskos īpašniekus vai sarežģītu struktūru izmantošana bez likumīga ekonomiska pamatojuma var novest pie automātiskas konta noraidīšanas vai slēgšanas. Atbilstīgas struktūras ir vēlamas, bet necaurspīdīgas – ne.
Uzturēt tīru nodokļu profilu
Tā kā Šveice ir iesaistījusies automātiskajā informācijas apmaiņā (AEOI), ir svarīgi, lai jūsu dzīvesvietas valstī tiktu ievēroti nodokļu noteikumi. Nepaziņoti konti vai ienākumi galu galā tiks atklāti – brīvprātīga informācijas atklāšana un proaktīvas nodokļu konsultācijas ir saprātīgi pasākumi.
Damalion atvieglo Šveices banku kontu atvēršanu, pateicoties mūsu ilggadējām attiecībām ar augsta līmeņa partnerbankām. Neatkarīgi no tā, vai esat uzņēmējs, turīgs īpašnieks vai starptautisks ieguldītājs, mēs nodrošināsim, ka jūsu ieviešana ir vienmērīga, atbilstoša un pielāgota jūsu vajadzībām. Sazinieties ar Damalion ekspertu, lai izpētītu savas iespējas.