Открытие счета в швейцарском банке – это стратегический шаг для предпринимателей, инвесторов и состоятельных людей, стремящихся к финансовой стабильности, конфиденциальности и защите активов. Однако соблюдение требований Вашего швейцарского банкира крайне важно – не только при открытии счета, но и на протяжении всех Ваших банковских отношений.
Поймите нормативную базу
Деятельность швейцарских банков строго регламентирована и должна соответствовать международным стандартам по борьбе с отмыванием денег (AML), противодействию финансированию терроризма (CFT) и прозрачности налогообложения (CRS/FATCA). Когда Вы открываете счет в швейцарском банке, Ваш банковский работник проведет тщательную проверку в соответствии с процедурами “Знай своего клиента” (KYC).
Будьте прозрачны с самого начала
Ожидайте, что Вам придется предоставить подробную информацию о Вашей личности, источнике средств, экономическом положении и назначении счета. Неполные или расплывчатые ответы могут отсрочить или предотвратить одобрение счета. Будьте готовы предоставить документацию – документы о создании компании, налоговые декларации, инвестиционные контракты или подтверждение доходов.
Держите Вашего банкира в курсе событий
Ваш швейцарский банкир – это Ваш партнер, а не просто привратник. Если Ваше финансовое положение, структура бизнеса или место жительства изменились, незамедлительно сообщите об этом своему банкиру. Внезапные необъяснимые перемещения или оффшорные переводы могут вызвать тревожные сигналы и привести к проверке соответствия требованиям или замораживанию счетов.
Избегайте структурирования или сокрытия активов
Швейцарские банки обязаны сообщать о подозрительной деятельности. Попытка скрыть бенефициарную собственность или использование сложных структур без законного экономического обоснования может привести к автоматическому отказу в открытии или закрытии счета. Соответствующие структуры приветствуются, а непрозрачные – нет.
Поддерживайте чистоту налогового профиля
Поскольку Швейцария участвует в Автоматическом обмене информацией (AEOI), соблюдение налогового законодательства в стране Вашего проживания имеет большое значение. Незарегистрированные счета или доходы в конечном итоге будут раскрыты, поэтому добровольное раскрытие информации и проактивное консультирование по вопросам налогообложения – разумные шаги.
Компания Damalion содействует открытию счетов в швейцарских банках благодаря нашим давним отношениям с ведущими банками-партнерами. Независимо от того, являетесь ли Вы предпринимателем, владельцем состояния или международным инвестором, мы гарантируем, что Ваше внедрение пройдет гладко, в соответствии с требованиями законодательства и с учетом Ваших потребностей. Свяжитесь со своим экспертом Damalion, чтобы изучить Ваши возможности.