스위스 은행 계좌 개설은 재정적 안정성, 개인정보 보호, 자산 보호를 원하는 기업가, 투자자, 고액 자산가에게 전략적인 선택입니다. 하지만 계좌 개설 시뿐만 아니라 은행과의 관계 전반에 걸쳐 스위스 은행원과 규정을 준수하는 것이 중요합니다.
규제 프레임워크 이해
스위스 은행은 엄격한 규제를 받으며 자금세탁방지(AML), 테러자금조달방지(CFT), 조세 투명성(CRS/FATCA)에 관한 국제 표준을 준수해야 합니다. 스위스 은행 계좌를 개설하면 은행 담당자가 고객 알기(KYC) 절차에 따라 철저한 실사를 진행합니다.
시작부터 투명하게
신원, 자금 출처, 경제적 배경, 계좌의 용도에 대한 자세한 정보를 제공해야 합니다. 불완전하거나 모호한 답변은 계좌 승인이 지연되거나 승인되지 않을 수 있습니다. 회사 설립 서류, 세금 신고서, 투자 계약서, 소득 증빙 서류 등의 서류를 준비하세요.
은행원에게 최신 정보 제공
스위스 은행은 단순한 게이트키퍼가 아니라 파트너입니다. 재정 상황, 사업 구조 또는 거주지가 변경되면 즉시 은행 담당자에게 알려야 합니다. 설명할 수 없는 갑작스러운 이동이나 해외 송금은 적신호가 켜지고 규정 준수 검토 또는 계좌 동결을 유발할 수 있습니다.
자산 구조화 또는 숨기기 방지
스위스 은행은 의심스러운 활동을 신고할 의무가 있습니다. 수익적 소유권을 숨기려고 시도하거나 정당한 경제적 근거 없이 복잡한 구조를 사용하면 계좌가 자동으로 거부되거나 폐쇄될 수 있습니다. 규정을 준수하는 구조는 환영하지만 불투명한 구조는 그렇지 않습니다.
깨끗한 세금 프로필 유지
스위스는 자동 정보 교환(AEOI)에 참여하고 있으므로 거주 국가에서 세금을 준수하는 것이 필수적입니다. 신고하지 않은 계정이나 소득은 결국 노출될 수 있으므로 자발적인 공개와 사전 세무 자문을 받는 것이 현명한 조치입니다.
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