Otwarcie szwajcarskiego konta bankowego jest strategicznym posunięciem dla przedsiębiorców, inwestorów i zamożnych osób poszukujących stabilności finansowej, prywatności i ochrony aktywów. Jednak zachowanie zgodności ze szwajcarskim bankierem ma kluczowe znaczenie – nie tylko przy otwieraniu konta, ale przez cały czas trwania relacji bankowej.
Zrozumienie ram regulacyjnych
Szwajcarskie banki podlegają ścisłym regulacjom i muszą przestrzegać międzynarodowych standardów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), finansowaniu terroryzmu (CFT) i przejrzystości podatkowej (CRS/FATCA). Po otwarciu konta w szwajcarskim banku, bankier przeprowadzi dokładne badanie due diligence w ramach procedur Poznaj swojego klienta (KYC).
Przejrzystość od samego początku
Spodziewaj się, że będziesz musiał podać szczegółowe informacje na temat swojej tożsamości, źródła funduszy, tła ekonomicznego i celu konta. Niekompletne lub niejasne odpowiedzi mogą opóźnić lub uniemożliwić zatwierdzenie konta. Przygotuj dokumentację – dokumenty założycielskie firmy, deklaracje podatkowe, umowy inwestycyjne lub dowód dochodu.
Informuj swojego bankiera na bieżąco
Twój szwajcarski bankier jest Twoim partnerem, a nie tylko odźwiernym. Jeśli Twoja sytuacja finansowa, struktura biznesowa lub miejsce zamieszkania ulegną zmianie, niezwłocznie poinformuj o tym swojego bankiera. Nagłe niewyjaśnione ruchy lub przelewy zagraniczne mogą wywołać sygnały ostrzegawcze i spowodować kontrole zgodności lub zamrożenie konta.
Unikanie strukturyzacji lub ukrywania aktywów
Szwajcarskie banki są zobowiązane do zgłaszania podejrzanych działań. Próba zamaskowania beneficjenta rzeczywistego lub korzystanie ze złożonych struktur bez uzasadnienia ekonomicznego może prowadzić do automatycznego odrzucenia lub zamknięcia konta. Zgodne struktury są mile widziane – nieprzejrzyste nie.
Utrzymanie czystego profilu podatkowego
Ponieważ Szwajcaria uczestniczy w automatycznej wymianie informacji (AEOI), przestrzeganie przepisów podatkowych w kraju zamieszkania ma zasadnicze znaczenie. Niezgłoszone rachunki lub dochody zostaną ostatecznie ujawnione – dobrowolne ujawnienie i proaktywne doradztwo podatkowe to mądre kroki.
Damalion ułatwia otwieranie szwajcarskich rachunków bankowych poprzez nasze długotrwałe relacje z najlepszymi bankami partnerskimi. Niezależnie od tego, czy jesteś przedsiębiorcą, posiadaczem majątku, czy międzynarodowym inwestorem, zapewniamy, że Twoje wprowadzenie jest płynne, zgodne z przepisami i dostosowane do Twoich potrzeb. Skontaktuj się z ekspertem Damalion, aby poznać dostępne opcje.