अस्वीकृति का जोखिम न लें – डैमेलियन को अपना स्विस बैंक खाता खोलने का मार्गदर्शन करने दें

स्विस बैंक खाता खोलना उद्यमियों, निवेशकों और उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्तियों के लिए एक रणनीतिक कदम है जो वित्तीय स्थिरता, गोपनीयता और संपत्ति की सुरक्षा चाहते हैं। हालाँकि, अपने स्विस बैंकर के साथ अनुपालन करना महत्वपूर्ण है – न केवल खाता खोलने पर, बल्कि आपके पूरे बैंकिंग संबंध में।

विनियामक ढांचे को समझें

स्विस बैंक अत्यधिक विनियमित हैं और उन्हें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल), काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (सीएफटी) और कर पारदर्शिता (सीआरएस/एफएटीसीए) पर अंतर्राष्ट्रीय मानकों का पालन करना चाहिए। जब ​​आप स्विस बैंक खाता खोलते हैं , तो आपका बैंकर नो योर कस्टमर (केवाईसी) प्रक्रियाओं के तहत पूरी तरह से उचित परिश्रम करेगा।

शुरू से ही पारदर्शी रहें

अपनी पहचान, धन के स्रोत, आर्थिक पृष्ठभूमि और खाते के उद्देश्य के बारे में विस्तृत जानकारी देने की अपेक्षा करें। अधूरे या अस्पष्ट उत्तर खाते की स्वीकृति में देरी या रुकावट पैदा कर सकते हैं। दस्तावेज़ों के साथ तैयार रहें – कंपनी गठन के कागजात, कर घोषणाएँ, निवेश अनुबंध या आय का प्रमाण।

अपने बैंकर को सूचित रखें

आपका स्विस बैंकर आपका साथी है, न कि केवल एक द्वारपाल। यदि आपकी वित्तीय स्थिति, व्यवसाय संरचना या निवास स्थान में परिवर्तन होता है, तो अपने बैंकर को तुरंत सूचित करें। अचानक अस्पष्टीकृत आंदोलनों या ऑफशोर ट्रांसफ़र लाल झंडे उठा सकते हैं और अनुपालन समीक्षा या खाता फ्रीज को ट्रिगर कर सकते हैं।

परिसंपत्तियों की संरचना या छिपाने से बचें

स्विस बैंकों को संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने के लिए बाध्य किया जाता है। लाभकारी स्वामित्व को छिपाने या वैध आर्थिक तर्क के बिना जटिल संरचनाओं का उपयोग करने का प्रयास करने से स्वचालित रूप से खाता अस्वीकार या बंद हो सकता है। अनुपालन करने वाली संरचनाओं का स्वागत है – अपारदर्शी संरचनाओं का नहीं।

स्वच्छ कर प्रोफ़ाइल बनाए रखें

स्विटजरलैंड के सूचना के स्वचालित आदान-प्रदान (AEOI) में भाग लेने के साथ, आपके निवास के देश में कर अनुपालन आवश्यक है। अघोषित खाते या आय अंततः उजागर हो ही जाएगी – स्वैच्छिक प्रकटीकरण और सक्रिय कर सलाह बुद्धिमानी भरे कदम हैं।

डैमालियन शीर्ष स्तरीय साझेदार बैंकों के साथ हमारे दीर्घकालिक संबंधों के माध्यम से स्विस बैंक खाता खोलने की सुविधा प्रदान करता है। चाहे आप उद्यमी हों, धन-संपत्ति धारक हों या अंतरराष्ट्रीय निवेशक हों, हम सुनिश्चित करते हैं कि आपका परिचय सहज, अनुपालन करने वाला और आपकी ज़रूरतों के अनुरूप हो। अपने विकल्पों का पता लगाने के लिए अपने डैमलियन विशेषज्ञ से संपर्क करें।