スイスの銀行口座を開設することは、経済的安定性、プライバシー、資産保護を求める起業家、投資家、富裕層にとって戦略的な行動です。しかし、口座開設時だけでなく、銀行との関係全体を通じて、スイスの銀行とコンプライアンスを維持することが重要です。
規制の枠組みを理解する
スイスの銀行は規制が厳しく、マネーロンダリング防止（AML）、テ ロリスト資金対策（CFT）、税の透明性に関する国際基準（CRS/FATCA） を遵守しなければなりません。スイスの銀行口座を開設する際、銀行員はKnow Your Customer (KYC)手続きの下で徹底的なデューデリジェンスを行います。
最初から透明性を保つ
身元、資金源、経済的背景、口座開設の目的など、詳細な情報を提供する必要があります。回答が不完全であったり曖昧であったりすると、口座の承認が遅れたり妨げられたりすることがあります。会社設立書類、納税申告書、投資契約書、収入証明書などの書類を準備しておきましょう。
バンカーに常に情報を提供する
スイスのバンカーは単なる門番ではなく、あなたのパートナーです。財務状況、事業構造、居住地が変わった場合は、速やかにバンカーに報告してください。突然の不可解な動きやオフショア移転は、赤旗を掲げ、コンプライアンス審査や口座凍結の引き金となる可能性があります。
資産の構造化や隠蔽を避ける
スイスの銀行には疑わしい行為を報告する義務がある。受益権所有者を隠そうとしたり、正当な経済的合理性のない複雑な構造を使ったりすると、自動的に口座が拒否されたり閉鎖されたりする可能性がある。コンプライアンスを遵守した構造は歓迎されるが、不透明な構造は歓迎されない。
クリーンな税務情報を維持する
スイスが情報自動交換（AEOI）に参加している現在、居住国での税務コンプライアンスは不可欠です。未報告の口座や所得はいずれ露見します。自主的な情報開示と積極的な税務アドバイスが賢明な手段です。
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