Šveitsi pangakonto avamine on strateegiline samm ettevõtjatele, investoritele ja suure varaga üksikisikutele, kes otsivad finantsstabiilsust, privaatsust ja varade kaitset. Siiski on väga oluline, et teie Šveitsi pankuriga suhtlemine oleks kooskõlas – mitte ainult konto avamisel, vaid kogu pangandussuhte vältel.
Õigusliku raamistiku mõistmine
Šveitsi pangad on rangelt reguleeritud ja peavad täitma rahvusvahelisi rahapesuvastaseid, terrorismi rahastamise vastaseid ja maksude läbipaistvust käsitlevaid standardeid (CRS/FATCA). Kui avate Šveitsi pangakonto, viib teie pankur läbi põhjaliku hoolsuskontrolli vastavalt kliendi tundmise protseduurile (KYC).
Olge algusest peale läbipaistev
Oodake üksikasjalikku teavet oma isikusamasuse, rahastamisallika, majandusliku tausta ja konto otstarbe kohta. Ebatäielikud või ebamäärased vastused võivad konto heakskiitmist edasi lükata või takistada. Olge valmis dokumentidega – ettevõtte asutamisdokumentidega, maksudeklaratsioonidega, investeerimislepingutega või sissetulekut tõendavate dokumentidega.
Hoidke oma pankurit kursis
Teie Šveitsi pankur on teie partner, mitte lihtsalt väravavalvur. Kui teie finantsolukord, ettevõtte struktuur või elukoht muutub, teavitage sellest viivitamata oma pankurit. Äkilised seletamatud liikumised või ülekanded välismaale võivad äratada tähelepanu ja käivitada nõuetele vastavuse kontrolli või konto külmutamise.
Vältida varade struktureerimist või varjamist
Šveitsi pangad on kohustatud teatama kahtlasest tegevusest. Katse varjata tegelikku kasusaajat või kasutada keerulisi struktuure ilma õiguspärase majandusliku põhjenduseta võib kaasa tuua konto automaatse tagasilükkamise või sulgemise. Nõuetele vastavad struktuurid on teretulnud – läbipaistmatud struktuurid ei ole.
Säilitage puhas maksuprofiil
Kuna Šveits osaleb automaatses teabevahetuses (AEOI), on maksukuulekus teie elukohariigis väga oluline. Deklareerimata kontod või sissetulekud paljastatakse lõpuks – vabatahtlik avalikustamine ja ennetav maksunõustamine on mõistlikud sammud.
Damalion hõlbustab Šveitsi pangakonto avamist meie pikaajaliste suhete kaudu tipptasemel partnerpankadega. Olenemata sellest, kas olete ettevõtja, varaomanik või rahvusvaheline investor, me tagame, et teie sissejuhatus on sujuv, nõuetele vastav ja teie vajadustele vastav. Võtke ühendust oma Damalioni eksperdiga, et uurida oma võimalusi.